Stellar Bancorp, Inc. (STEL) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 2,0 Mrd. $ · ISIN US8589271068
Was ist Stellar Bancorp, Inc. wirklich wert?
Stellar Bancorp, Inc.
STEL · US
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 47 % über unserem Fair Value von 26,81 $.
Stand 03.09.2026: Der Fair Value von Stellar Bancorp, Inc. liegt bei 26,81 $ je Aktie, der Kurs bei 39,32 $, also 32 % unter dem Kurs. Modellrechnung aus mehreren Bewertungsmodellen, regelmäßig neu berechnet.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 03.09.2026
Aus 13 Bewertungsmodellen · vor 3 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +5,7 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (32,83 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (48/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 19,42 $ – 39,69 $ · Fair‑Value‑Band 25,92 $ – 32,83 $ · der Kurs von 39,32 $ notiert über dem Fair Value von 26,81 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.
Analyse
Stellar Bancorp, Inc. (STEL) notiert aktuell bei 39,32 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 26,81 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 46,7 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe DCF-Modelle mit im Mittel 44,89 $ je Aktie; damit liegen 6 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 39,32 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 8,70 $, und 7 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Stellar Bancorp, Inc. einen Umsatz von 421 Mio. $ bei einer Nettomarge von 25,0 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7,3 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6,4 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 379 Mio. $ aus. Fundamentaldaten Stand 03.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 25,92 $ (Bear Case) bis 32,83 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 39,32 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 52 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, STEL ist mit −32 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,01 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,8 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 13 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: DCF-Modelle (44,89 $) gegenüber Dividendendiskontierung (8,70 $). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (77).
Benachrichtige mich, wenn STEL den Fair Value erreicht
Leg STEL auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Kostenlos, ohne Zahlungsdaten. Jederzeit mit einem Klick abbestellbar.
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 03.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 42 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 78
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Stellar Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft, die eine Reihe kommerzieller Bankprodukte und -dienstleistungen hauptsächlich für kleine und mittlere Unternehmen, Fachleute und Privatkunden anbietet.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Stellar Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft, die eine Reihe kommerzieller Bankprodukte und -dienstleistungen hauptsächlich für kleine und mittlere Unternehmen, Fachleute und Privatkunden anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, zu denen Girokonten, Geschäftskonten, Geldmarktkonten, Sparkonten und andere Festgeldkonten gehören, sowie praktische Dienste wie Telefon-, Mobil- und Online-Banking. Das Unternehmen bietet auch Gewerbe- und Industriekredite an; gewerbliche Immobilienkredite, darunter Mehrfamilienwohnkredite; Darlehen für den Bau von Gewerbeimmobilien und die Grundstückserschließung; Wohnimmobilienkredite, bestehend aus Wohnhypothekendarlehen für 1–4 Familien, einschließlich Eigenheim- und Heimwerkerdarlehen sowie Eigenheimkreditlinien; Kreditdienstleistungen für Gewerbe und Privatkunden, beispielsweise Kredite an kleine Unternehmen, Hypothekendarlehen, Privatkredite und Autokredite; und Factoring-Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Schließfächer, Debitkarten, Cash-Management- und Überweisungsdienste, Nachtdepotdienste, Direkteinzahlungen, Bankschecks und Akkreditive an. Stellar Bancorp, Inc. wurde 2007 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Houston, Texas.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Stellar Bancorp, Inc. entwickelte sich von 262 Mio. $ (FY2021) auf 596 Mio. $ (FY2025), rund +22,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 103 Mio. $ (+6,0 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +21,1 % · Rückkäufe/Verwässerung −9,7 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
STEL ist 47 % überbewertet. Mit Blackstone Inc vergleichen →
Vergleichsgruppe
Asset Management · 695 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Asset Management-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Asset Management-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 03.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Blackstone Inc BX | 142,39 $ | 52,88 $ | −63 % |
| Investor AB INVEB | 408,05 kr | 827,56 kr | +103 % |
| Brookfield Corporation BN | 55,74 C$ | 10,67 C$ | −81 % |
| KKR & Co KKR | 108,68 $ | 19,97 $ | −82 % |
| Apollo Global Management, Inc APO | 135,04 $ | 101,04 $ | −25 % |
| State Street Corporation STT | 193,33 $ | 138,33 $ | −28 % |
| Ameriprise Financial, Inc AMP | 559,32 $ | 515,24 $ | −8 % |
| Ares Management Corporation ARES | 143,10 $ | 30,88 $ | −78 % |
| Northern Trust Corporation NTRS | 186,79 $ | 122,02 $ | −35 % |
| Raymond James Financial, Inc RJF | 181,10 $ | 142,42 $ | −21 % |
Stellar Bancorp, Inc. mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Unterbewertete Aktien entdecken
Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →
Fertige Strategien ausprobieren
Wähle eine Strategie, du springst in die Live-Analyse mit genau diesem Filter.
Tools entdecken
Häufige Fragen
Ist Stellar Bancorp, Inc. (STEL) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von STEL?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von STEL?
Welches Kursziel hat Stellar Bancorp, Inc. (STEL)?
Wie ist die Prognose für die Stellar Bancorp, Inc. Aktie 2026?
Wie hoch ist der Umsatz von Stellar Bancorp, Inc. (STEL)?
Wie hoch ist die Nettomarge von STEL?
Zahlt Stellar Bancorp, Inc. eine Dividende?
Stellar Bancorp, Inc. in der Live-Analyse beobachten
Ein Klick, und Stellar Bancorp, Inc. liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Diversifikations-Check und der Screener über 35.000+ Aktien. Dort kannst du auch 14 Tage Pro testen, ohne Karte.
Kostenlos beobachten →Kein Risiko: Wir buchen nichts ab. Deine Watchlist gehört dir, mit oder ohne Konto.