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Datenbasierte Aktienbewertung

StoneCo Ltd (STNE) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von StoneCo Ltd $15,38, Kurs $7,51, Potenzial +104,8 %, Qualität 54 von 100. Einstufung: stark unterbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 7 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Technologie US · ISIN KYG851581069

SL StoneCo Ltd Logo Einige Daten 06.11.2026

StoneCo Ltd

STNE · US
Unterbewertet, aber Abwärtstrend

Die Aktie kostet 51 % weniger, als unsere Rechnung für fair hält.

Fair Value $15,38 · Stark unterbewertet (51 %)
Hochprofitabel · 24,7 % Nettomarge (TTM)
Über den Vergleichswerten (10/13)
Großer Wettbewerbsvorteil 76/100
Positive Presse
Kostet nur das 4,4-Fache des Jahresgewinns.
Qualität 54/100
Teures Wachstum (Umsatz 5J +34,9 %/J in BRL)
Insider kauften für $217.253 (6 M) · verkauften für $309.720
Einige Daten
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$48,04 $5,98 Fair Value $15,38 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $5,98 – $48,04 · Fair‑Value‑Band $11,53 – $19,22 · der Kurs von $7,51 notiert unter dem Fair Value von $15,38. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 06.11.2026.

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Unternehmensprofil

StoneCo Ltd. bietet Händlern und integrierten Partnern Finanztechnologie- und Softwarelösungen für den elektronischen Handel über In-Store-, Online- und Mobilkanäle in Brasilien.

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Das Unternehmen bietet Finanzdienstleistungen an, darunter Zahlungs-, Vorauszahlungs-, Digital-Banking- und Kreditlösungen.

Es bietet Zahlungslösungen für elektronische Zahlungen und alternative Zahlungsmethoden wie Einzahlungsscheine und Pix-Transaktionen; digitales Produkt, das Händlern hilft, das Kundenerlebnis zu verbessern, einschließlich der Verarbeitung geteilter Zahlungen, der Verarbeitung mehrerer Zahlungen und wiederkehrender Zahlungen für Abonnements; und tippen Sie auf Telefonlösung.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen eine Vorauszahlung an; digitales Banking; und Kreditlösung. Das Unternehmen bedient Online-, Offline- und Omnichannel-Vertriebskunden unter Stone, Tonstone und Paggar.me. StoneCo Ltd. wurde 2012 gegründet und hat seinen Sitz in George Town auf den Cayman Islands.

Aktienanalyse

StoneCo Ltd (STNE) notiert aktuell bei $7,51, während unser modellbasierter Fair Value bei $15,38 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 51 % unterbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Gewinnbasiert mit im Mittel $79,29 je Aktie; damit liegen 6 der 7 gerechneten Modelle über dem Kurs von $7,51.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $1,61, und 1 der 7 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Technologie.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von StoneCo Ltd entwickelte sich von R$4,6 Mrd. (FY2021) auf R$14,2 Mrd. (FY2025), rund +32,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei R$2,3 Mrd..

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $2,6 Mrd. Mittel · KGV 4,4 · KUV 0,73 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $2,58 · Nettomarge 16,4 % · Eigenkapitalrendite 34,0 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 8,7 % (Schnitt aus 5 Jahren) · Operative Marge 39,6 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 76 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $11,53 bis $19,22, der Kurs von $7,51 liegt darunter. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 52 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 2 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei −11 % Fair-Value-Potenzial, STNE ist mit 105 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $15,38
Spanne $11,53 bis $19,22
Kurs $7,51 · Potenzial +104,8 %
Nach oben begrenzt: Unsere Modelle ergeben hier einen sehr hohen Wert. Angezeigt wird bewusst ein vorsichtigerer Fair Value.
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($2,21 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Owner Earnings $24,87 $55,01 $110,80 71
Residualeinkommen $11,05 $14,75 $24,33 68
Graham-Dodd $13,27 $92,56 $129,89 63
Alle 7 Modelle nach Familie
DCF-Modelle
Owner Earnings $24,87 $55,01 $110,80 71
Gewinnbasiert
Graham-Dodd $13,27 $92,56 $129,89 63
Lynch-Fair-Value $46,21 $66,01 $85,81 61
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $19,03 $25,37 $31,72 63
KBV-Multiple $8,64 $11,52 $14,40 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $1,06 $1,61 $2,01 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $11,05 $14,75 $24,33 68

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 54/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 43
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 56
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 11
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 26
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 72
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 10
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 10
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 1
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 100
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten hat ein Vorstand oder Aufsichtsrat eigene Aktien für $217.253 gekauft, am 15.05.2026. Verkauft hat im selben Zeitraum eine Person, für $309.720.

  • VerkaufSilvio Jose MoraisAufsichtsrat3× seit 25.03.2026: 36.800 Stück, Ø $11,06$407.16402.09.2026
  • KaufSalgado Diego VenturaCFO and IR Officer22.490 Stück zu $9,66$217.25315.05.2026

Dazu 2 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+11,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+16,2 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+34,9 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 9 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+47,7 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in BRL ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in BRL: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+24,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+24,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Gewinnspanne 2019 bis 2024 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.55 % → 46 %

STNE beobachten, Alarm bei Änderung →

Aktuelle Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (95 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
Notiz vom Team 11.10.2026
Schluss der KI: Das Unternehmen weist einen moderaten Burggraben auf, der durch Margen in der Software-Infrastruktur für Finanzdienste gestützt wird, wird jedoch durch schwache Cash-Conversion und hohe Verschuldung beeinträchtigt.
Hauptrisiko: Die Kreditausweitung für Händler erhöht die Anfälligkeit für Ausfälle in einem Hochzinsumfeld, was die Kreditverlust-Rückstellungen direkt steigern und die Profitabilität belasten würde.
StoneCo vertieft sein Engagement in Kredit- und Banking-Dienste für brasilianische Händler, um ein umfassenderes Finanzökosystem aufzubauen, was den Umsatz steigert, aber auch die Rückstellungen für Kreditverluste in einem Umfeld hoher Zinsen erhöht. Unsere Modelle sehen die Aktie als unterbewertet, doch es bleibt offen, ob dieser Wandel dauerhaften Wert schafft oder vor allem das Risiko vergrößert. Wird das Kreditwachstum das Geschäft langfristig stärken oder es anfälliger für Ausfälle machen?
Mitdiskutieren →

StoneCo Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

Kostenlos, keine Anmeldung

VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Infrastruktur-Software · 345 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 10/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 54 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial +104,8 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 34,0 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 3,7 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 24,7 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate) 39,6 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 1,6 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 0,0 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,75× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Infrastruktur-Software-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 4,4× · Günstigste 25 %
KBV 1,23× · Günstigste 25 %
KUV (12 Monate) 1,07× · Günstigste 25 %
EV/EBITDA 2,7× · Günstigste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)100 · Sektor 25
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)8 · Sektor 60
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)100 · Sektor 23
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)0 · Sektor 31

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Fortinet, Inc FTNT $118,84 $134,76 +13 % vs. STNE
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Oracle Corporation ORCL $116,10 $111,97 −4 % vs. STNE
NetApp, Inc NTAP $169,19 $156,80 −7 % vs. STNE
Block, Inc XYZ $85,48 $76,43 −11 % vs. STNE
Synopsys, Inc SNPS $450,46 $288,23 −36 % vs. STNE
Zscaler, Inc ZS $197,66 $101,45 −49 % vs. STNE
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StoneCo Ltd: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "StoneCo Ltd Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/STNE

Häufige Fragen

Ist StoneCo Ltd (STNE) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $15,38 gegenüber einem Kurs von $7,51, rund +105 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von STNE?
Unser modellbasierter Fair Value für StoneCo Ltd liegt bei $15,38 (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $7,51.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von STNE?
StoneCo Ltd hat einen Qualitäts-Score von 54/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat StoneCo Ltd (STNE)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $15,38 (Stand 06.11.2026) aus 7 Bewertungsmodellen. Spanne von $11,53 bis $19,22. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die StoneCo Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $15,38, gegenüber einem Kurs von $7,51 rund +105 % Potenzial (unterbewertet). Spanne von $11,53 bis $19,22. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von StoneCo Ltd (STNE)?
StoneCo Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund R$13,6 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von StoneCo Ltd (STNE)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für StoneCo Ltd liegt er bei $15,38 je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei $7,51. Er ist der Mittelwert aus 7 Bewertungsmodellen in 5 Familien (DCF-Modelle, Gewinnbasiert, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die StoneCo Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert STNE unter dem berechneten Fair Value: Kurs $7,51, Fair Value $15,38, rund +105 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von STNE?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($7,51), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($15,38). Bei StoneCo Ltd liegen zwischen beiden $7,87 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist StoneCo Ltd wert?
An der Börse wird StoneCo Ltd mit rund $2,6 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das $7,51; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $15,38 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu STNE?
Unsere Modelle spannen für StoneCo Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $11,53, mittleres $15,38, optimistisches $19,22 je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs $7,51). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von STNE?
StoneCo Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 4,4 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $15,38 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Ohne Einmaleffekte des Geschäftsjahres 2025 liegt es bei 4,3 (ausgewiesen im GJ 2025: 4,9). Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 5 Geschäftsjahre (2018 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2025 ohne Einmaleffekte: 55,4. Weitere Vielfache: KBV 1,2, KUV 1,1, EV/EBITDA 2,7.
Wie solide ist die Bilanz von StoneCo Ltd (STNE)?
Kennzahlen zur Bilanz von StoneCo Ltd (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 34,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,75. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 54/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist STNE vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
StoneCo Ltd notiert bei $7,51, rund 52 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $15,59 und 2 % über dem Tief von $7,39 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $15,38.
Welche Aktien sind mit StoneCo Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Technologie) rechnen wir unter anderem Microsoft Corporation, Oracle Corporation, Palantir Technologies Inc, Palo Alto Networks, Inc. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die StoneCo Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs $7,51, berechneter Fair Value $15,38 (+105 %), Qualitäts-Score 54/100, aus 7 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von STNE berechnet?
Wir rechnen StoneCo Ltd mit 7 Modellen aus 5 Familien: DCF-Modelle, Gewinnbasiert, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $15,38 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,0 % über seinem aggregierten Fair Value. StoneCo Ltd liegt aktuell 51 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von StoneCo Ltd (STNE)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $7,51. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $15,38, das sind rund +105 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei StoneCo Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($11,53). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Solide Qualität (54/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.

Kennzahlen von StoneCo Ltd

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von StoneCo Ltd (STNE)?
Die Marktkapitalisierung von StoneCo Ltd beträgt $2,6 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von StoneCo Ltd (STNE)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von StoneCo Ltd liegt bei 0,73 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von StoneCo Ltd (STNE)?
Der Gewinn je Aktie von StoneCo Ltd beträgt $2,58 (Kurs ÷ EPS = KGV 4,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von StoneCo Ltd (STNE)?
Die Nettomarge von StoneCo Ltd liegt bei 16,4 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von StoneCo Ltd (STNE)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von StoneCo Ltd liegt bei 34,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von StoneCo Ltd (STNE)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von StoneCo Ltd bei 8,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von StoneCo Ltd (STNE)?
Die operative Marge von StoneCo Ltd liegt bei 39,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von StoneCo Ltd (STNE)?
Der Umsatz von StoneCo Ltd wächst um +1,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +16,2 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von StoneCo Ltd (STNE)?
Der Gewinn je Aktie von StoneCo Ltd wächst um −16,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von StoneCo Ltd (STNE)?
Der freie Cashflow von StoneCo Ltd beträgt −R$28,4 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von StoneCo Ltd (STNE)?
Die Nettoverschuldung von StoneCo Ltd beträgt R$12,8 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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