Grupo Supervielle S.A (SUPV) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $955M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 29% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Schwache Qualität (32/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit ($3.10 bis $9.16). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Die Evidenz ist hier begrenzt (weniger Modelle, kürzere Historie), der Fair Value ist eine gröbere Schätzung als üblich.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $1.20 – $18.91 · Fair‑Value‑Band $3.10 – $9.16 · der Kurs von $8.60 notiert über dem Fair Value von $6.11. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Grupo Supervielle S.A (SUPV) notiert aktuell bei $8.60, während unser modellbasierter Fair Value bei $6.11 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 29.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 32/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Grupo Supervielle S.A einen Umsatz von $731B bei einer Nettomarge von -10.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 1.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -7.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $549B aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $3.10 (Bear Case) bis $9.16 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $8.60 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 37% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 89% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, SUPV ist mit -29% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Grupo Supervielle S.A., eine Holdinggesellschaft für Finanzdienstleistungen, bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Argentinien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Personal & Business Banking, Corporate Banking, Bank Treasury, Versicherungen sowie Asset Management und andere Dienstleistungen tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Grupo Supervielle S.A., eine Holdinggesellschaft für Finanzdienstleistungen, bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Argentinien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Personal & Business Banking, Corporate Banking, Bank Treasury, Versicherungen sowie Asset Management und andere Dienstleistungen tätig. Es bietet Spar- und Girokonten sowie Festgelder an; Privat-, Hypotheken-, ungesicherte und Autokredite; Überziehungskredite; Darlehen mit Sonderfazilitäten zur Projekt- und Betriebsmittelfinanzierung; und Leasing, Bankgarantien für Mieter, Gehaltsvorschüsse, nationales und internationales Factoring, internationale Garantien und Akkreditive, Gehaltszahlungspläne sowie Kredit- und Debitkarten sowie Finanzdienstleistungen und Investitionen wie Investmentfonds, Garantien und Leistungszahlungen für Senioren. Das Unternehmen bietet außerdem Außenhandel und Cash-Management an; Beratungsdienste; Treasury-Dienstleistungen; Versicherungsprodukte, die Leben, Haus, persönliche Unfälle, Technologie, Geldautomaten, geschützte Taschen und Inhalte umfassen, sowie integrierte Versicherungsprodukte für Unternehmer und KMU-Kunden sowie andere Versicherungspolicen; sowie Vermögensverwaltung und andere Dienstleistungen und ist als digitaler Online-Broker tätig. Das Unternehmen verfügt über ein Netzwerk aus Filialen, Geldautomaten und Selbstbedienungsterminals. Das Unternehmen war früher als Inversiones y Participaciones S.A. bekannt und änderte seinen Namen im November 2008 in Grupo Supervielle S.A.. Grupo Supervielle S.A. wurde 1887 gegründet und hat seinen Sitz in Buenos Aires, Argentinien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Grupo Supervielle S.A entwickelte sich von $794B (FY2021) auf $2.3T (FY2025), rund +30.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$56.6B.

SUPV ist 29% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.