Suryoday Small Finance Bank Limited (SURYODAY) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. 16,8 Mrd. ₹
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 24.08.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert
Aktienkurs −12.7% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 36% unterbewertet.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Solide Qualität (57/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹77.47 – ₹254.67 · Fair‑Value‑Band ₹160.85 – ₹268.08 · der Kurs von ₹158.10 notiert unter dem Fair Value von ₹214.46. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.08.2026.
Analyse
Suryoday Small Finance Bank Limited (SURYODAY) notiert aktuell bei ₹158.10, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹214.46 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 35.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Suryoday Small Finance Bank Limited einen Umsatz von 14,1 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 13.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 45.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.6%. Die Nettoverschuldung beträgt 7,6 Mrd. ₹. Fundamentaldaten Stand 24.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹160.85 (Bear Case) bis ₹268.08 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹158.10 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 27% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 38% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -9% Fair-Value-Potenzial, SURYODAY ist mit 36% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹185.86) gegenüber Substanzwert (₹131.00). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 24.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 56 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 66
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Suryoday Small Finance Bank Limited operates as a small finance bank primarily serving the unserved and underserved with a focus on financial inclusion in India. It operates through Treasury, Retail Banking, Corporate Banking/Wholesale, and Other Banking Operation segments.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Suryoday Small Finance Bank Limited operates as a small finance bank primarily serving the unserved and underserved with a focus on financial inclusion in India. It operates through Treasury, Retail Banking, Corporate Banking/Wholesale, and Other Banking Operation segments. The company accepts savings and current accounts, term and fixed deposits, and recurring deposits. It also provides finance for mortgage and commercial vehicles; micro finance loans; working capital and personal loans; and loans to micro, small, and medium enterprises, as well as loans to non-banking finance companies. In addition, the company offers home, secured business, joint liability group, two-wheeler, and individual loans; and emergency credit line guarantee schemes. Further, it provides debit cards; NRI banking services; internet, phone, and mobile banking services, as well as other digital payment solutions; life and general insurance services; and social security schemes. The company was incorporated in 2008 and is based in Navi Mumbai, India.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Suryoday Small Finance Bank Limited entwickelte sich von ₹6.8B (FY2022) auf ₹14.6B (FY2026), rund +21.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹1.5B.
SURYODAY beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1091 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 24.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75.85 SGD | 40.48 SGD | -47% |
| China Merchants Bank Co 3968 | HK$47.96 | HK$76.51 | +60% |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | €6.92 | €6.06 | -12% |
| HDFC Bank Limited HDB | $23.17 | $23.73 | +2% |
| BNP Paribas SA BNP | €112.00 | €144.64 | +29% |
| UniCredit S.p.A UCG | €84.75 | €77.62 | -8% |
| Mizuho Financial Group MFG | $10.87 | $9.85 | -9% |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | ₹1,432 | ₹835.21 | -42% |
| CaixaBank, S.A CABK | €12.91 | €8.85 | -31% |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31.19 SGD | 19.80 SGD | -37% |
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Häufige Fragen
Ist Suryoday Small Finance Bank Limited (SURYODAY) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von SURYODAY?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von SURYODAY?
Wie hoch ist der Umsatz von Suryoday Small Finance Bank Limited (SURYODAY)?
Wie hoch ist die Nettomarge von SURYODAY?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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