The Bancorp, Inc (TBBK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $2.8B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $16.69 – $80.34 · Fair‑Value‑Band $53.44 – $89.07 · der Kurs von $69.64 notiert unter dem Fair Value von $71.26. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

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Analyse

The Bancorp, Inc (TBBK) notiert aktuell bei $69.64, während unser modellbasierter Fair Value bei $71.26 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 2.3% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 74/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte The Bancorp, Inc einen Umsatz von $531M bei einer Nettomarge von 43.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 30.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $111M. Fundamentaldaten Stand 19.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $53.44 (Bear Case) bis $89.07 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $69.64 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 15% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 41% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, TBBK ist mit 2% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($70.31) gegenüber Dividendendiskontierung ($1.19). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

The Bancorp, Inc. fungiert als Finanzholdinggesellschaft der Bancorp Bank, National Association, die Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Es bietet eine Reihe von Einlagenprodukten und -dienstleistungen an, darunter Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Geschäftskonten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

The Bancorp, Inc. fungiert als Finanzholdinggesellschaft der Bancorp Bank, National Association, die Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Es bietet eine Reihe von Einlagenprodukten und -dienstleistungen an, darunter Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Geschäftskonten. Das Unternehmen bietet außerdem durch Wertpapiere besicherte Kreditlinien und barwertbesicherte Kreditlinien für Versicherungspolicen an; Finanzierung durch Anlegerberater; Finanzierung für Anlageberater; Darlehen für die Verwaltung kleiner Unternehmen; Leasingfinanzierung für gewerbliche und staatliche Fahrzeugflotten; Überbrückungskredite für Gewerbeimmobilien sowie Fintech-Kredite für Verbraucher, die kurzfristige Kreditverlängerungen umfassen, einschließlich besicherter Kreditkartenkredite, Lohnvorschüsse und andere. Darüber hinaus bietet es Automated Clearing House (ACH)-Rechnungen und andere Zahlungsdienste an; Ausgabe von Debit- und Prepaidkarten; Karten- und Rechnungszahlung; Kontodienstleistungen; Datenverarbeitungsdienste, Scheckdarstellung, Kreditbearbeitung, elektronische Rechnungszahlung und Kontoauszugserstellung; Callcenter-Kundensupport; Zugang zu Netzwerken von Geldautomaten; Bankbuchhaltung und Hauptbuchsystem; Data-Warehousing-Dienste; und Softwareentwicklungsdienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1999 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Wilmington, Delaware.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von The Bancorp, Inc entwickelte sich von $327M (FY2021) auf $690M (FY2025), rund +20.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $228M (+19.8%/Jahr seit FY2021).

TBBK beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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• Bancorp (TBBK) Could Be 50% Undervalued As Buybacks And Guidance Come Into Focus Yahoo Finance · 31.07.2026
• Here's What Key Metrics Tell Us About The Bancorp (TBBK) Q2 Earnings Yahoo Finance · 30.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 86/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.