Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von Texas Capital Bancshares, Inc. $78,31, Kurs $94,17, Potenzial −16,8 %, Qualität 66 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 43,66 $ – 107,74 $ · Fair‑Value‑Band 71,49 $ – 111,15 $ · der Kurs von 94,17 $ notiert über dem Fair Value von 78,31 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
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Texas Capital Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Texas Capital Bank und ist ein Full-Service-Finanzdienstleistungsunternehmen, das maßgeschneiderte Lösungen für Unternehmen, Unternehmer und Privatkunden liefert.
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Texas Capital Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Texas Capital Bank und ist ein Full-Service-Finanzdienstleistungsunternehmen, das maßgeschneiderte Lösungen für Unternehmen, Unternehmer und Privatkunden liefert. Das Unternehmen bietet kommerzielles Banking an; Verbraucherbanking; Investmentbanking-Lösungen, einschließlich Kapitalmärkte, Fusionen und Übernahmen und Konsortialfinanzierungen, sowie Abdeckung von Finanzsponsoren, Kapitallösungen und institutionelle Dienstleistungen; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen wie Anlageverwaltung, Finanzplanung, Schließfächer und Versicherungen, Wertpapierleihe, Nachlassplanung und Unternehmensnachfolge sowie philanthropische, Treuhänder- und Testamentsvollstrecker-, kundenspezifische Kredit- und Depotdienstleistungen. Darüber hinaus werden Einlagenkonten, analysierte Konten, Firmenkarten, SBA- und Geschäftskredite, Paketlösungen und Händlerdienstleistungen bereitgestellt. Liquidität und Investitionen, Betriebskapital, internationaler Handel und Zahlungsverkehr sowie Treasury- und Kreditprodukte; und Gewerbeimmobilien, Eigenheim- und Gemeinschaftsimmobilien sowie Hypothekenfinanzierung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Verbindlichkeiten- und Forderungsmanagement an; Online- und Mobile-Banking; befristete Darlehen und Kreditlinien, Ausrüstungsfinanzierung und -leasing, Akquisitionsfinanzierung und vermögensbasierte Kredite; private Vermögensberatungslösungen; und Giro- und Sparkonten, Debit- und Kreditkarten sowie Einlagenzertifikate sowie ETF- und Fondsverwaltungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geldmarktkonten für Finanzinstitute und Kreditsyndizierungsprodukte an. gewerbliche Kredite zur Finanzierung von Betriebskapital, organischem Wachstum und Akquisitionen; Laufzeit- und Baukredite für Immobilien; Hypothekenlager-Kreditdienstleistungen; Treasury-Management, Treuhand- sowie Beratungs- und Treuhanddienste; und Akkreditive.Das Unternehmen ist in den Metropolregionen Austin, Dallas, Fort Worth, Houston und San Antonio in Texas sowie in Kalifornien und New York tätig. Das Unternehmen wurde 1996 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Dallas, Texas.
Aktienanalyse
Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) notiert aktuell bei 94,17 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 78,31 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 20,3 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 98,31 $ je Aktie; damit liegen 2 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 94,17 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 55,71 $, und 2 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 71,49 $ (Bear) bis 111,15 $ (Bull), der Kurs von 94,17 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 66/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Texas Capital Bancshares, Inc. entwickelte sich von 987 Mio. $ (FY2021) auf 2,0 Mrd. $ (FY2025), rund +19,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 330 Mio. $ (+6,8 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 49 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 13 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 22 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, TCBI ist mit −17 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 71,49 $Fair Value 78,31 $Bull 111,15 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (5,44 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.89/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+13,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +11,9 % pro Jahr
Umsatzwachstum 26 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+23,0 %
’14
’15
’16
’17
’18
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’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+10,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+10,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.8 % gegen 9 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.8 % → 22 %
2025 liegt 87 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−6,8 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−3,3 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa −9,0 % beim Kurs und −5,5 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (92 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 8/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Texas Capital Bancshares, Inc. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/TCBI
Häufige Fragen
Ist Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 78,31 $ gegenüber einem Kurs von 94,17 $, rund −17 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von TCBI?
Unser modellbasierter Fair Value für Texas Capital Bancshares, Inc. liegt bei 78,31 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 94,17 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TCBI?
Texas Capital Bancshares, Inc. hat einen Qualitäts-Score von 66/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 78,31 $ (Stand 23.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 71,49 $, optimistisches Szenario 111,15 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Texas Capital Bancshares, Inc. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 78,31 $, gegenüber einem Kurs von 94,17 $ rund −17 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 71,49 $, optimistisches Szenario 111,15 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Texas Capital Bancshares, Inc. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 1,2 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Texas Capital Bancshares, Inc. den freien Cashflow fünf Jahre lang um -6,8 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,9 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +11,2 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von TCBI?
Unsere Modelle diskontieren Texas Capital Bancshares, Inc. mit 8,9 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,67, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Texas Capital Bancshares, Inc. sind das -6,8 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,9 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Texas Capital Bancshares, Inc. um +11,2 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -6,8 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Texas Capital Bancshares, Inc. einpreist (-6,8 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 8,12 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Texas Capital Bancshares, Inc. je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,9 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Texas Capital Bancshares, Inc. liegt er bei 78,31 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 94,17 $. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Texas Capital Bancshares, Inc. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert TCBI über dem berechneten Fair Value: Kurs 94,17 $, Fair Value 78,31 $, rund −17 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von TCBI?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (94,17 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (78,31 $). Bei Texas Capital Bancshares, Inc. liegen zwischen beiden 15,86 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Texas Capital Bancshares, Inc. wert?
An der Börse wird Texas Capital Bancshares, Inc. mit rund 4,3 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 94,17 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 78,31 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu TCBI?
Unsere Modelle spannen für Texas Capital Bancshares, Inc. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 71,49 $, mittleres 78,31 $, optimistisches 111,15 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 94,17 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von TCBI?
Texas Capital Bancshares, Inc. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 12,7 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 78,31 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,5, KBV 1,2, KUV 3,4, EV/EBITDA 5,8.
Wie hoch ist der PEG-Wert von TCBI?
Der PEG-Wert von Texas Capital Bancshares, Inc. liegt bei 1,47 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 23.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Kennzahlen zur Bilanz von Texas Capital Bancshares, Inc. (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 10,2 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,17. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 66/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist TCBI vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Texas Capital Bancshares, Inc. notiert bei 94,17 $, rund 13 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 107,74 $ und 22 % über dem Tief von 76,93 $ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 78,31 $.
Welche Aktien sind mit Texas Capital Bancshares, Inc. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Texas Capital Bancshares, Inc. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 94,17 $, berechneter Fair Value 78,31 $ (−17 %), Qualitäts-Score 66/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von TCBI berechnet?
Wir rechnen Texas Capital Bancshares, Inc. mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 78,31 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Texas Capital Bancshares, Inc. liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 94,17 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 78,31 $, das sind rund −17 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Texas Capital Bancshares, Inc. jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (66/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Texas Capital Bancshares, Inc. lag 2014 bis 2025 bei +3,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +11,9 %, EBIT-Marge −9,3 %, Steuersatz +1,9 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Texas Capital Bancshares, Inc.
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Die Marktkapitalisierung von Texas Capital Bancshares, Inc. beträgt 4,3 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Texas Capital Bancshares, Inc. liegt bei 2,09 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Der Gewinn je Aktie von Texas Capital Bancshares, Inc. beträgt 7,43 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 12,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Die Nettomarge von Texas Capital Bancshares, Inc. liegt bei 16,5 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Texas Capital Bancshares, Inc. liegt bei 10,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Texas Capital Bancshares, Inc. bei 1,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Die operative Marge von Texas Capital Bancshares, Inc. liegt bei 32,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Der Umsatz von Texas Capital Bancshares, Inc. wächst um +16,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +17,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Der Gewinn je Aktie von Texas Capital Bancshares, Inc. wächst um +69,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Der freie Cashflow von Texas Capital Bancshares, Inc. beträgt 348 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Texas Capital Bancshares, Inc. hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 1,1 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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Viele Daten
23.09.2026