Tompkins Financial Corporation (TMP) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.3B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 47% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($109.19). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (57/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $39.90 – $101.54 · Fair‑Value‑Band $109.19 – $181.98 · der Kurs von $98.73 notiert unter dem Fair Value von $145.58. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Voller Chart & Analyse →

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Analyse

Tompkins Financial Corporation (TMP) notiert aktuell bei $98.73, während unser modellbasierter Fair Value bei $145.58 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 47.5% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Tompkins Financial Corporation einen Umsatz von $441M bei einer Nettomarge von 38.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 19.8%. Die Nettoverschuldung beträgt $527M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $109.19 (Bear Case) bis $181.98 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $98.73 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 66% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, TMP ist mit 47% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($91.34) gegenüber Dividendendiskontierung ($31.09). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Tompkins Financial Corporation, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet Geschäfts- und Verbraucherbanking, Leasing, Treuhand- und Investmentmanagement, Finanzplanung und Vermögensverwaltung sowie Versicherungsdienstleistungen an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Bankwesen und Vermögensverwaltung.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Tompkins Financial Corporation, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet Geschäfts- und Verbraucherbanking, Leasing, Treuhand- und Investmentmanagement, Finanzplanung und Vermögensverwaltung sowie Versicherungsdienstleistungen an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Bankwesen und Vermögensverwaltung. Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte, darunter Giro- und Sparkonten, Festgelder und IRA-Produkte. Darüber hinaus werden Kredite für verschiedene Geschäftszwecke angeboten, darunter Immobilienfinanzierung, Baufinanzierung, Ausrüstungsfinanzierung, Debitorenfinanzierung und gewerbliches Leasing. Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien; Privatkredite; Eigenheimdarlehen; Wohnimmobilienkredite; Gewerbe- und Industriekredite; gewerbliche Immobilienkredite; Agrarkredite; sowie Verbraucher- und andere Kredite, wie z. B. direkte und indirekte persönliche Ratenkredite, Autofinanzierungen und Überziehungskredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Akkreditive und Sweep-Konten an; Kredit- und Debitkarten; Einlagen- und Bargeldverwaltung, internetbasiertes Konto, Ferneinzahlung, Tresoreinzahlung, Geldautomat, Sprachausgabe sowie mobile und Internet-Banking-Dienste; Treuhand und Nachlass; Finanz- und Steuerplanungsdienstleistungen; Sach- und Unfallversicherung, Lebensversicherung, Invaliditätsversicherung und Pflegeversicherung; Beratung zu Leistungen an Arbeitnehmer; und Versicherungsplanungsdienstleistungen. Es richtet sich in erster Linie an Privatpersonen, Unternehmensleiter, Kleinunternehmer und vermögende Privatpersonen. Die Tompkins Financial Corporation wurde 1836 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Ithaca, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Tompkins Financial Corporation entwickelte sich von $317M (FY2021) auf $579M (FY2025), rund +16.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $161M (+15.9%/Jahr seit FY2021).

TMP beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Tompkins Financial (TMP) Beats Q2 Earnings and Revenue Estimates Yahoo Finance · 24.07.2026
• Tompkins Financial GAAP EPS of $1.82, revenue of $83.69M Seeking Alpha · 24.04.2026
• Tompkins Financial (TMP) Surpasses Q1 Earnings and Revenue Estimates Yahoo Finance · 24.04.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 27.07.2026).

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.