TransUnion (TRU) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $14.5B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 50% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($62.00). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit ($19.57 bis $62.00). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (55/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $42.63 – $121.52 · Fair‑Value‑Band $19.57 – $62.00 · der Kurs von $79.20 notiert über dem Fair Value von $39.54. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

TransUnion (TRU) notiert aktuell bei $79.20, während unser modellbasierter Fair Value bei $39.54 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 50.1% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte TransUnion einen Umsatz von $4.7B bei einer Nettomarge von 14.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 13.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $4.3B. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $19.57 (Bear Case) bis $62.00 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $79.20 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 20% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -53% Fair-Value-Potenzial, TRU ist mit -50% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($49.48) gegenüber Dividendendiskontierung ($7.56). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

TransUnion ist eine globale Verbraucherkreditauskunftei, die Risiko- und Informationslösungen anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: US-Märkte und International.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

TransUnion ist eine globale Verbraucherkreditauskunftei, die Risiko- und Informationslösungen anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: US-Märkte und International. Das Segment US-Märkte bietet Kreditauskünfte, Kreditmarketing, Analysen und Beratung, Identitätsüberprüfung sowie Authentifizierungs- und Schuldeneintreibungslösungen für die Finanzdienstleistungsbranche. und Onboarding- und Transaktionsverarbeitungsprodukte, Scoring- und Analyseprodukte, Marketinglösungen, Betrugs- und Identitätsmanagementlösungen und Kundenbindungslösungen sowie ausgewählte marktspezifische Lösungen für Versicherungen, Technologie, Einzelhandel und E-Commerce, Telekommunikation, Medien, Mieter- und Beschäftigungsüberprüfung, Inkasso und den öffentlichen Sektor. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditberichte, Bewertungen und Einfrierungen von Kreditüberwachung, Identitätsschutz und -auflösung sowie Finanzmanagement für Verbraucher und unterstützt Unternehmen bei der Reaktion auf Datenschutzverletzungen über seine eigenen Websites und Kanäle. Das Segment International bietet Kreditberichte, Analysen, Technologielösungen und andere Mehrwertdienste für das Risikomanagement an; Verbraucherdienstleistungen, die Verbrauchern bei der Verwaltung ihrer persönlichen Finanzen helfen; Kreditauskunfteien; und Verbraucher- und Geschäftskreditberichte, Versicherungs- und Autoinformationslösungen sowie gewerbliche Kreditinformationsdienste. Dieses Segment bedient Kunden aus den Bereichen Finanzdienstleistungen, Privatkredite, Versicherungen, Automobil, Inkasso, öffentlicher Sektor und Kommunikation über direkte und indirekte Kanäle. Das Unternehmen hieß früher TransUnion Holding Company, Inc. und änderte seinen Namen im März 2015 in TransUnion. TransUnion wurde 1968 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Chicago, Illinois.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von TransUnion entwickelte sich von $3.0B (FY2021) auf $4.6B (FY2025), rund +11.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $455M (−24.3%/Jahr seit FY2021).

TRU ist 50% überbewertet. Mit S&P Global Inc vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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Vergleichsgruppe

Financial Data & Stock Exchanges · 55 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Financial Data & Stock Exchanges-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.