Tennessee Valley Financial Holdings (TVLF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $18.3M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 57% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($14.75). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (50/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $1.39 – $12.55 · Fair‑Value‑Band $14.75 – $24.58 · der Kurs von $12.55 notiert unter dem Fair Value von $19.66. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Tennessee Valley Financial Holdings (TVLF) notiert aktuell bei $12.55, während unser modellbasierter Fair Value bei $19.66 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 56.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Tennessee Valley Financial Holdings einen Umsatz von $6.3M bei einer Nettomarge von 1.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 0.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $1.5M. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 6.6. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $14.75 (Bear Case) bis $24.58 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $12.55 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 91% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, TVLF ist mit 57% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($17.03) gegenüber Substanzwert ($8.15). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Tennessee Valley Financial Holdings, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der TNBank, die Privat- und Firmenkunden verschiedene Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten, Einlagenzertifikate und individuelle Altersvorsorgekonten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Tennessee Valley Financial Holdings, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der TNBank, die Privat- und Firmenkunden verschiedene Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten, Einlagenzertifikate und individuelle Altersvorsorgekonten an. Es bietet auch Gewerbe-, Wohn- und Verbraucherkredite an; und Hypothekenprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen die Remote-Einzahlungserfassung an, eine webbasierte Lösung für Unternehmen zur Durchführung von Scheckeinzahlungen. und Händlerdienste, wie Kredit- und Debitkartenverarbeitung, elektronisches Geschenkkartenprogramm, elektronische Scheckdienste und Internetverarbeitungsdienste. Darüber hinaus bietet es Kredit-/Debitkarten, ACH-Gehaltsabrechnungsdienste sowie mobile, Online- und Telefonbanking-Dienste. Das Unternehmen wurde 1994 gegründet und hat seinen Sitz in Oak Ridge, Tennessee.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Tennessee Valley Financial Holdings entwickelte sich von $12.8M (FY2021) auf $17.4M (FY2025), rund +8.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $2.8M (−4.0%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.