Ujjivan Small Finance Bank Limited (UJJIVANSFB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹117B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 34% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹59.43). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (47/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹12.81 – ₹72.47 · Fair‑Value‑Band ₹35.66 – ₹59.43 · der Kurs von ₹72.21 notiert über dem Fair Value von ₹47.54. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Ujjivan Small Finance Bank Limited (UJJIVANSFB) notiert aktuell bei ₹72.21, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹47.54 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 34.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Ujjivan Small Finance Bank Limited einen Umsatz von ₹41.8B bei einer Nettomarge von 16.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 44.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.7%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹2.9B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹35.66 (Bear Case) bis ₹59.43 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹72.21 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 75% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, UJJIVANSFB ist mit -34% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹46.29) gegenüber Substanzwert (₹23.48). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Ujjivan Small Finance Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Retail Banking und Corporate/Wholesale Banking tätig. Es bietet Giro-, Spar-, Gehalts-, TACS-Spar- und Girokonten sowie NRI-Konten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Ujjivan Small Finance Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Retail Banking und Corporate/Wholesale Banking tätig. Es bietet Giro-, Spar-, Gehalts-, TACS-Spar- und Girokonten sowie NRI-Konten. und feste, wiederkehrende, TASC-Festgelder, NRI- und NRO-Festgelder sowie Steuerspar-Festgelder. Zu den Kreditprodukten des Unternehmens gehören Haus- und Mikrohypotheken, einschließlich Hauskauf und Hausbau, Verbundhaus, Heimwerker- und Eigenheimdarlehen; Mikrohypotheken, Geschäftskredite und Immobilienkredite; Fahrzeugkredite, wie z. B. Zweiradkredite, Elektro-Dreiradkredite und Händlervorschüsse; Mikrokredite, einschließlich Gruppen- und Einzelkredite; Agrarkredite; Kredite und Überziehungskredite für Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen; sowie Gold- und Personaldarlehen. Darüber hinaus bietet es Mobil-, Privatnetz-, SMS- und verpasste Anruf-, Telefon-, Video- und WhatsApp-Banking; Geldautomaten und Geldeinzahlungsautomaten; Abrechnungsdienste; Lebens-, Kranken- und allgemeine Versicherungen; Kredit- und Debitkarten; und Schließfächer. Darüber hinaus ist das Unternehmen im Bereich Devisen- und Handelsdienstleistungen für den Einzelhandel tätig. Die Ujjivan Small Finance Bank Limited wurde 2016 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Bengaluru, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Ujjivan Small Finance Bank Limited entwickelte sich von ₹31.7B (FY2022) auf ₹80.4B (FY2026), rund +26.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹6.9B.

UJJIVANSFB ist 34% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1085 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.