Union Bank of India (UNIONBANK) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. 1,4 Bio. ₹ (≈ 12,7 Mrd. €) · ISIN INE692A01016
Was ist Union Bank of India wirklich wert?
Unterdurchschnittliche Qualität, der Kurs liegt aktuell 35 % unter unserem Fair Value von 287,92 ₹.
Stand 27.08.2026: Der Fair Value von Union Bank of India liegt bei 287,92 ₹ je Aktie, der Kurs bei 186,55 ₹, also 54 % über dem Kurs. Modellrechnung aus mehreren Bewertungsmodellen, regelmäßig neu berechnet.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 27.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 10 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +6,7 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (35/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (215,94 ₹). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 27,68 ₹ – 196,50 ₹ · Fair‑Value‑Band 215,94 ₹ – 359,90 ₹ · der Kurs von 186,55 ₹ notiert unter dem Fair Value von 287,92 ₹. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.
Analyse
Union Bank of India (UNIONBANK) notiert aktuell bei 186,55 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 287,92 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 35,2 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 35/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 244,93 ₹ je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 186,55 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 81,71 ₹, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Union Bank of India einen Umsatz von 510 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 40,5 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15,8 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15,8 %. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 6,8. Fundamentaldaten Stand 27.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 215,94 ₹ (Bear Case) bis 359,90 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 186,55 ₹ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 7 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 54 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, UNIONBANK ist mit 54 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 11,88 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,9 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (244,93 ₹) gegenüber Dividendendiskontierung (81,71 ₹). Höchste Evidenz: DDM mehrstufig (66).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 27.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 31 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 69
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die Union Bank of India bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury Operations, Retail Banking Operations, Corporate and Wholesale Banking und Other Banking Operations.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Union Bank of India bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury Operations, Retail Banking Operations, Corporate and Wholesale Banking und Other Banking Operations. Das Unternehmen bietet Spar- und Girokonten an; Termineinlagen; Haus-, Fahrzeug-, Bildungs-, Privat-, Landwirtschafts- und Goldkredite; Darlehen gegen die Immobilie; und Kredite für Senioren und Rentner sowie Produkte und Kredite für Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen. Es bietet auch Investmentfonds an; Lebens-, Sach- und Krankenversicherungsprodukte; Demat- und Online-Handelsdienstleistungen; Steuerspareinlagen; staatliche Sparprogramme; sowie Schließfach- und Scheckabholdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Unternehmenskredite an, darunter Exportprogramme, Kreditlinien, Handelsfinanzierung, Betriebskapital, Projektfinanzierung und Kanalfinanzierung; Schuldenstrukturierung/-umstrukturierung, Kreditsyndizierung und strukturierte Finanzdienstleistungen; Cash Management, ECGC-Deckung und Devisendienstleistungen sowie Derivate; Export- und Importfinanzierungsdienstleistungen; NRI-Bankdienstleistungen; und Treasury- und andere Produkte sowie Überweisungsdienste. Darüber hinaus bietet es App-, Internet-, Selbstbedienungs-, Geldautomaten- und SMS-Banking-Dienste an; Point-of-Sale-Terminal- und Sofortzahlungsdienste; sowie Debit-, Kredit-, Geschenk- und Gehaltskarten. Das Unternehmen wurde 1919 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Union Bank of India entwickelte sich von 414 Mrd. ₹ (FY2022) auf 588 Mrd. ₹ (FY2026), rund +9,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 194 Mrd. ₹ (+38,6 %/Jahr seit FY2022).
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Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1070 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 27.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,18 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 104,54 € | 144,64 € | +38 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.423 ₹ | 835,21 ₹ | −41 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist Union Bank of India (UNIONBANK) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von UNIONBANK?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von UNIONBANK?
Welches Kursziel hat Union Bank of India (UNIONBANK)?
Wie ist die Prognose für die Union Bank of India Aktie 2026?
Wie hoch ist der Umsatz von Union Bank of India (UNIONBANK)?
Wie hoch ist die Nettomarge von UNIONBANK?
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