WesBanco, Inc (WSBC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $3.8B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 39% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($32.04). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (43/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $18.15 – $42.31 · Fair‑Value‑Band $19.23 – $32.04 · der Kurs von $41.69 notiert über dem Fair Value von $25.64. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

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Analyse

WesBanco, Inc (WSBC) notiert aktuell bei $41.69, während unser modellbasierter Fair Value bei $25.64 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 38.5% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte WesBanco, Inc einen Umsatz von $1.0B bei einer Nettomarge von 30.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 107.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.2%. Die Nettoverschuldung beträgt $1.5B. Fundamentaldaten Stand 15.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $19.23 (Bear Case) bis $32.04 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $41.69 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 49% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, WSBC ist mit -39% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($32.62) gegenüber Substanzwert ($28.09). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

WesBanco, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der WesBanco Bank, Inc., die Privatkunden und Unternehmen in den Vereinigten Staaten Privat- und Firmenkundengeschäfte, Treuhandgeschäfte, Maklergeschäfte, Hypothekengeschäfte und Versicherungsdienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

WesBanco, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der WesBanco Bank, Inc., die Privatkunden und Unternehmen in den Vereinigten Staaten Privat- und Firmenkundengeschäfte, Treuhandgeschäfte, Maklergeschäfte, Hypothekengeschäfte und Versicherungsdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Community Banking sowie Treuhand- und Investmentdienstleistungen. Die Gesellschaft akzeptiert verzinsliche und unverzinsliche Sicht-, Geldmarkt- und Sparkonten sowie Einlagenzertifikate; und bietet Grundstücke und Bauprojekte, verbesserte Immobilien, gewerbliche und industrielle Hypotheken, Wohnimmobilienhypotheken und Verbraucherkredite sowie Home-Equity-Kreditlinien und Überziehungskredite an. Es bietet auch Investmentfonds und Renten an; und Sach-, Unfall-, Lebens- und Eigentumsversicherungsdienstleistungen und hält Gewerbeimmobilien und Anlagewertpapiere. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Akkreditive und internationale Überweisungsdienste an und fungiert als Anlageberater für eine Familie von Investmentfonds. Das Unternehmen verfügt über Filialen und Geldautomaten in West Virginia, Ohio, West-Pennsylvania, Kentucky, Süd-Indiana, Michigan und Maryland. WesBanco, Inc. wurde 1870 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Wheeling, West Virginia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von WesBanco, Inc entwickelte sich von $610M (FY2021) auf $1.4B (FY2025), rund +23.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $223M (−2.0%/Jahr seit FY2021).

WSBC ist 39% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 86/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.