Zhibao Technology Inc (ZBAO) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $15.7M

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Eine recht weite Modellspanne ($0.1390 bis $0.2626) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Die Evidenz ist hier begrenzt (weniger Modelle, kürzere Historie), der Fair Value ist eine gröbere Schätzung als üblich.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (2 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

28‑Monats‑Spanne $0.1590 – $4.61 · Fair‑Value‑Band $0.1390 – $0.2626 · der Kurs von $0.1950 notiert unter dem Fair Value von $0.2103. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.08.2026.

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Analyse

Zhibao Technology Inc (ZBAO) notiert aktuell bei $0.1950, während unser modellbasierter Fair Value bei $0.2103 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 7.9% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 36/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Zhibao Technology Inc einen Umsatz von $337M bei einer Nettomarge von -19.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 40.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -99.7%. Die Nettoverschuldung beträgt $17.2M. Fundamentaldaten Stand 12.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $0.1390 (Bear Case) bis $0.2626 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $0.1950 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -38% Fair-Value-Potenzial, ZBAO ist mit 8% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Zhibao Technology Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften digitale Versicherungsvermittlungsdienste in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen bietet auch leitende allgemeine Underwriter-Dienstleistungen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Zhibao Technology Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften digitale Versicherungsvermittlungsdienste in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen bietet auch leitende allgemeine Underwriter-Dienstleistungen an. Darüber hinaus bietet es Design und Anpassung von Versicherungsprodukten, Auswahl von Versicherungsunternehmen, Verbindung und Bereitstellung von Technologiesystemen, AARRR-Betrieb (Acquisition, Activation, Retention, Referral und Revenue) für Kunden, Kundenservice, Compliance-Management und Datenanalyse. Darüber hinaus betreibt das Unternehmen eine digitale Versicherungsvermittlungsplattform, die ein Portfolio von 2B2C-Versicherungstools (to-business-to-customer) zum Aufbau der für verschiedene Versicherungslösungen erforderlichen Systeme bietet. Darüber hinaus betreibt es Forschung und Entwicklung; Offline-Beratung bei der Versicherungsvermittlung; und Gesundheitsdienstleistungen. Das Unternehmen bedient die Branchen Reisen, Outdoor-Aktivitäten, Sport, Logistik und Lieferkette, kommunale Gas- und Stromversorgungsunternehmen sowie E-Commerce. Zhibao Technology Inc. wurde 2015 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Shanghai, China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Zhibao Technology Inc entwickelte sich von $108M (FY2021) auf $277M (FY2025), rund +26.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$62.0M.

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Vergleichsgruppe

Insurance Brokers · 36 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance Brokers-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.