Zur Shamir Holdings (ZUR) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · Il · Marktkap. 753M ILA

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 100% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (42/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (17.55 ILA). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 2.56 ILA – 11.70 ILA · Fair‑Value‑Band 17.55 ILA – 29.26 ILA · der Kurs von 11.70 ILA notiert unter dem Fair Value von 23.40 ILA. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Zur Shamir Holdings (ZUR) notiert aktuell bei 11.70 ILA, während unser modellbasierter Fair Value bei 23.40 ILA liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 42/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Zur Shamir Holdings einen Umsatz von 5.9B ILA bei einer Nettomarge von 1.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 10.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.9%. Die Nettoverschuldung beträgt 13.7B ILA. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 17.55 ILA (Bear Case) bis 29.26 ILA (Bull Case); der aktuelle Kurs von 11.70 ILA liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, ZUR ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (16.46 ILA) gegenüber Substanzwert (7.88 ILA). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Zur Shamir Holdings Ltd ist über seine Tochtergesellschaften in den Bereichen Versicherungen, Verbraucherkredite, Immobilien und Finanzdienstleistungen in Israel tätig. Darüber hinaus werden Kfz-, Sach-, Lebens- und Krankenversicherungsprodukte angeboten. Hypotheken; Autokredite; und Immobilienlösungen wie Büroräume und Co-Working-Umgebungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Zur Shamir Holdings Ltd ist über seine Tochtergesellschaften in den Bereichen Versicherungen, Verbraucherkredite, Immobilien und Finanzdienstleistungen in Israel tätig. Darüber hinaus werden Kfz-, Sach-, Lebens- und Krankenversicherungsprodukte angeboten. Hypotheken; Autokredite; und Immobilienlösungen wie Büroräume und Co-Working-Umgebungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen allgemeine Versicherungen, Lebensversicherungen und Sparversicherungen, Invaliditätsversicherungen, obligatorische Kfz-Versicherungen, Kfz-Eigentumsversicherungen, medizinische Kosten und Krankenhausaufenthalte, persönliche Unfälle, schwere Krankheiten, Auslandsreisen und andere Krankenversicherungsprodukte an. Darüber hinaus ist sie an der Bereitstellung von Einzeldarlehen beteiligt; Kredite für den Kauf von Fahrzeugen an Privatkunden; Kredite, die durch ein Pfandrecht an Fahrzeugen besichert sind; und Darlehen zur Ergänzung von Fahrzeugkrediten sowie Investitionen in Immobilienvermögen. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Zur bekannt und wurde im Februar 1997 in Zur Shamir Holdings Ltd umbenannt. Zur Shamir Holdings Ltd wurde 1959 gegründet und hat seinen Sitz in Petah Tikva, Israel.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Zur Shamir Holdings entwickelte sich von 3.2B ILA (FY2021) auf 6.2B ILA (FY2025), rund +17.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 129M ILA (−0.9%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.