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Datenbasierte Aktienbewertung

Bank of Marin Bancorp (BMRC) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Bank of Marin Bancorp $23,14, Kurs $28,44, also 18,6 % unter dem Kurs, Qualität 65 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

BO Bank of Marin Bancorp Logo Einige Daten 07.11.2026

Bank of Marin Bancorp

BMRC · US
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 19 % unter dem heutigen Kurs.

Qualität 65/100
Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +10,3 %/J in USD)
Hochprofitabel · 24,6 % Nettomarge (FY2025)
3,5 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Positive Presse
Gewinn im letzten Quartal +77 % zum Vorjahr.
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (8/14)
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 51/100
Insider kauften für $6.192 (6 M)
Einige Daten
Fair Value $23,14 · Überbewertet
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$32,27 $11,90 Fair Value $23,14 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 07.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $11,90 – $32,27 · Fair‑Value‑Band $20,95 – $28,50 · der Kurs von $28,44 notiert über dem Fair Value von $23,14. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 07.11.2026.

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Unternehmensprofil

Bank of Marin Bancorp fungiert als Holdinggesellschaft der Bank of Marin, die eine Reihe von Finanzdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, gemeinnützige Organisationen und gewerbliche Immobilieninvestoren in den Vereinigten Staaten bereitstellt.

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Das Unternehmen bietet private und geschäftliche Giro- und Sparkonten an; und individuelle Altersvorsorge-, Krankenspar- und Sichteinlagenkonten sowie Zeiteinlagenzertifikate, Register für Einlagenzertifikatskonten und versicherte Cash-Sweep-Dienste.

Darüber hinaus werden Gewerbeimmobilien, Gewerbe- und Industriekredite, Kleinunternehmens- und Verbraucherkredite sowie Baufinanzierungen und Home-Equity-Kreditlinien angeboten.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Handels- und Lohnabrechnungsdienstleistungen an; Leasingprogramm für gewerbliche Ausrüstung; Zahlungslösungen; Dienstleistungen im Bereich der Finanzverwaltung; Kreditkarten; Geldautomaten; und mobile Einzahlung, Remote-Einzahlungserfassung, automatische Clearingstelle, Überweisung und Bild-Schließfachdienste.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungs- und Treuhanddienstleistungen an, darunter maßgeschneiderte Anlageportfolioverwaltung, Treuhandverwaltung, Nachlassabwicklung und Verwahrungsdienstleistungen; internationales Bankwesen; sowie Telefon- und digitale Bankdienstleistungen.

Das Unternehmen wurde 1989 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Novato, Kalifornien.

Aktienanalyse

Bank of Marin Bancorp (BMRC) notiert aktuell bei $28,44, während unser modellbasierter Fair Value bei $23,14 liegt, also 19 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $31,18 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $28,44.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $13,21, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Marin Bancorp entwickelte sich von $118 Mio. (FY2021) auf $177 Mio. (FY2025), rund +10,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $43,4 Mio. (+6,9 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $455 Mio. Klein · KUV 7,76 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $−0,7500 · Dividendenrendite 3,5 % · Nettomarge −23,6 % · Eigenkapitalrendite −3,4 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,8 % (Schnitt aus 5 Jahren) · Operative Marge 39,6 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 51 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $20,95 bis $28,50, der Kurs von $28,44 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 5 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, BMRC ist mit −19 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $23,14
Spanne $20,95 bis $28,50
Kurs $28,44 · Abstand −18,6 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $20,95 $23,14 $28,50 76
Gordon-Wachstumsmodell $7,92 $14,56 $20,40 67
DDM mehrstufig $7,92 $13,16 $15,52 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $7,92 $14,56 $20,40 67
DDM mehrstufig $7,92 $13,16 $15,52 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $26,07 $34,76 $43,45 63
KBV-Multiple $20,70 $27,60 $34,50 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $9,86 $13,21 $19,71 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $20,95 $23,14 $28,50 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 65/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 35
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 84
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 73
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 19
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 100
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 77
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 48
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 62
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 79
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten hat ein Vorstand oder Aufsichtsrat eigene Aktien für $6.192 gekauft, am 29.10.2026.

  • KaufNicolas C AndersonAufsichtsrat3× seit 30.04.2026: 415 Stück, Ø $27,30$11.32829.10.2026

Dazu 19 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 82/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+51,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,3 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +8,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 27 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,4 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+7,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+3,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,5 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.3,5 % gegen 5,2 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.38 % → 29 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

BMRC wirkt überbewertet: Fair Value 19 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (97 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
Notiz vom Team 03.11.2026
Schluss der KI: Regionalbank profitiert von steigendem Anteil zinsfreier Einlagen zur Stützung der Kreditzinsen, doch fehlen dauerhafte Wettbewerbsvorteile über typische Branchenkennzahlen hinaus.
Hauptrisiko: Langsamere Kreditnachfrage zusammen mit regionalem Wettbewerb könnte die Beständigkeit der Margenvorteile einschränken und den Nettozinsertrag treffen.
Bank of Marin hat den Anteil zinsfreier Einlagen erhöht, während das Management auf etwa 25 Basispunkte zusätzlicher monatlicher Kreditzinsgewinne im kommenden Jahr hinweist. Unsere Modelle sehen die Aktie derzeit als überbewertet. Werden diese Margen-Tailwinds stabil genug sein, um die Lücke zu schließen, oder werden langsamere Kreditnachfrage und regionaler Wettbewerb das Potenzial begrenzen?
Mitdiskutieren →

Bank of Marin Bancorp mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 8/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 65 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −18,6 % · Über dem Median
Rentabilität
Gesamtkapitalrendite 1,1 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 24,6 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate) 39,6 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 275,4 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 3,5 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,11× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KBV 1,15× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 7,53× · Teuerste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 12,2× · Teurer als Median
EV/EBITDA 5,1× · Günstigste 25 %
PEG 2,56× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)9 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)0 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)70 · Sektor 52

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,62 ¥7,59 +35 % vs. BMRC
China Merchants Bank Co 600036 ¥43,01 ¥52,73 +23 % vs. BMRC
BNP Paribas SA BNP 93,98 € 106,01 € +13 % vs. BMRC
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. BMRC
State Bank of India SBIN ₹1.042 ₹736,65 −29 % vs. BMRC
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. BMRC
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. BMRC
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. BMRC
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹798,15 ₹406,39 −49 % vs. BMRC
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.589 ₹615,63 −61 % vs. BMRC

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DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Bank of Marin Bancorp: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Bank of Marin Bancorp Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BMRC

Häufige Fragen

Ist Bank of Marin Bancorp (BMRC) über- oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $23,14 gegenüber einem Kurs von $28,44, rund 19 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BMRC?
Unser modellbasierter Fair Value für Bank of Marin Bancorp liegt bei $23,14 (Stand 07.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $28,44.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BMRC?
Bank of Marin Bancorp hat einen Qualitäts-Score von 65/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Bank of Marin Bancorp (BMRC)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $23,14 (Stand 07.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $20,95 bis $28,50. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Bank of Marin Bancorp Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $23,14, gegenüber einem Kurs von $28,44 rund 19 % tiefer (überbewertet). Spanne von $20,95 bis $28,50. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Bank of Marin Bancorp (BMRC)?
Bank of Marin Bancorp weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $60,4 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 07.11.2026).
Zahlt Bank of Marin Bancorp eine Dividende?
Bank of Marin Bancorp weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,52 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 07.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Bank of Marin Bancorp (BMRC) und wann ist der Ex-Tag?
Bank of Marin Bancorp zahlt $1,00 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 3,5 %. Der letzte Ex-Tag war der 05.11.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2004. Die Ausschüttungsquote liegt bei 37,4 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Bank of Marin Bancorp (BMRC)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Bank of Marin Bancorp liegt er bei $23,14 je Aktie (Stand 07.11.2026), der Kurs bei $28,44. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Bank of Marin Bancorp Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 notiert BMRC über dem berechneten Fair Value: Kurs $28,44, Fair Value $23,14, rund −19 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BMRC?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($28,44), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($23,14). Bei Bank of Marin Bancorp liegen zwischen beiden $5,30 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Bank of Marin Bancorp wert?
An der Börse wird Bank of Marin Bancorp mit rund $455 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 07.11.2026). Je Aktie sind das $28,44; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $23,14 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BMRC?
Unsere Modelle spannen für Bank of Marin Bancorp eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $20,95, mittleres $23,14, optimistisches $28,50 je Aktie (Stand 07.11.2026, Kurs $28,44). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist der PEG-Wert von BMRC?
Der PEG-Wert von Bank of Marin Bancorp liegt bei 2,56 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 07.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Bank of Marin Bancorp (BMRC)?
Kennzahlen zur Bilanz von Bank of Marin Bancorp (Stand 07.11.2026): Eigenkapitalrendite −3,4 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,11. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 65/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BMRC vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Bank of Marin Bancorp notiert bei $28,44, rund 5 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $30,04 und 23 % über dem Tief von $23,15 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $23,14.
Welche Aktien sind mit Bank of Marin Bancorp vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Bank of Marin Bancorp Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 07.11.2026: Kurs $28,44, berechneter Fair Value $23,14 (−19 %), Qualitäts-Score 65/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BMRC berechnet?
Wir rechnen Bank of Marin Bancorp mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $23,14 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Bank of Marin Bancorp liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Bank of Marin Bancorp (BMRC)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $28,44. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $23,14, das sind rund 19 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Bank of Marin Bancorp jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (65/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Bank of Marin Bancorp (BMRC)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Bank of Marin Bancorp lag 2014 bis 2025 bei +1,8 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +4,5 %, EBIT-Marge −5,2 %, Steuersatz +1,4 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +1,4 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Bank of Marin Bancorp

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Bank of Marin Bancorp (BMRC)?
Die Marktkapitalisierung von Bank of Marin Bancorp beträgt $455 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Bank of Marin Bancorp (BMRC)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Bank of Marin Bancorp liegt bei 7,76 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Bank of Marin Bancorp (BMRC)?
Der Gewinn je Aktie von Bank of Marin Bancorp beträgt $−0,7500. Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Bank of Marin Bancorp (BMRC)?
Die Dividendenrendite von Bank of Marin Bancorp liegt bei 3,5 %. Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Bank of Marin Bancorp (BMRC)?
Die Nettomarge von Bank of Marin Bancorp liegt bei −23,6 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Bank of Marin Bancorp (BMRC)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Bank of Marin Bancorp liegt bei −3,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Bank of Marin Bancorp (BMRC)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Bank of Marin Bancorp bei 0,8 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Bank of Marin Bancorp (BMRC)?
Die operative Marge von Bank of Marin Bancorp liegt bei 39,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Bank of Marin Bancorp (BMRC)?
Der Umsatz von Bank of Marin Bancorp wächst um +275 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +7,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Bank of Marin Bancorp (BMRC)?
Der Gewinn je Aktie von Bank of Marin Bancorp wächst um +76,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Bank of Marin Bancorp (BMRC)?
Der freie Cashflow von Bank of Marin Bancorp beträgt $37,3 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Bank of Marin Bancorp (BMRC)?
Bank of Marin Bancorp hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto $156 Mio (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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