Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Itau Unibanco Banco Holding SA $6,81, Kurs $7,39, also 7,8 % unter dem Kurs, Qualität 63 von 100. Einstufung: fair bewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $2,33 – $10,16 · Fair‑Value‑Band $5,11 – $8,51 · der Kurs von $7,39 notiert über dem Fair Value von $6,81. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 06.11.2026.
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Itaú Unibanco Holding S.A. bietet Privat- und Firmenkunden in Brasilien und international verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Einzelhandelsgeschäft, Großhandelsgeschäft und Aktivitäten mit der Market + Corporation.
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Das Unternehmen bietet Girokonten an; Fondsverwaltung; Zahlungen und Inkasso; Darlehen; Kredit- und Debitkarten; Investment- und Geschäftsbankdienstleistungen; Immobilienkredit- und -finanzierungsdienstleistungen; Wirtschafts-, Finanz- und Maklerberatung; sowie Leasing- und Devisendienstleistungen.
Das Unternehmen bietet außerdem Nichtlebensversicherungsprodukte an, die den Verlust, die Beschädigung oder die Haftung von Gegenständen oder Personen abdecken, sowie Lebensversicherungsprodukte, die Tod und persönliche Unfälle abdecken.
Es bedient Privatkunden, Konto- und Nicht-Kontoinhaber, natürliche und juristische Personen, Kunden mit hohem Einkommen, Kleinstunternehmen und kleine Unternehmen sowie mittelständische Unternehmen und vermögende institutionelle Kunden.
Das Unternehmen war früher als Itaú Unibanco Banco Múltiplo S.A. bekannt und änderte seinen Namen im April 2009 in Itaú Unibanco Holding S.A.. Das Unternehmen wurde 1924 gegründet und hat seinen Hauptsitz in São Paulo, Brasilien.
Itaú Unibanco Holding S.A. ist eine Tochtergesellschaft von IUPAR - Itaú Unibanco Participações S.A.
Aktienanalyse
Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB) notiert aktuell bei $7,39, während unser modellbasierter Fair Value bei $6,81 liegt, die Aktie ist damit etwa fair bewertet (Abstand 8,5 %).
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividenden-Modelle mit im Mittel $15,88 je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $7,39.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $1,97, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Itau Unibanco Banco Holding SA entwickelte sich von R$191 Mrd. (FY2021) auf R$385 Mrd. (FY2025), rund +19,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei R$44,9 Mrd. (+13,8 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 75 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $5,11 bis $8,51, der Kurs von $7,39 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 27 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 12 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, ITUB ist mit −8 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value $6,81
Spanne$5,11 bis $8,51
Kurs $7,39 · Abstand −7,8 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($0,0159 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
In den letzten 6 Monaten haben Vorstände und Aufsichtsräte keine Aktien am offenen Markt gekauft oder verkauft.
Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+18,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +9,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,1 %
’14
’15
’16
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’21
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’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in BRL ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in BRL: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+18,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+8,1 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)10,7 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.8,1 % gegen 6,2 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.3 % → 13 %
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (95 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
Schluss der KI: Itaús Stärke liegt in der soliden Eigenkapitalrendite mit eigenen KI-Modellen für Kreditentscheidungen und Betrugsprävention, während die begrenzten Alleinstellungsmerkmale und die typische hohe Verschuldung in einem Schwellenland die Schwäche bilden.
Hauptrisiko: Nubank und ähnliche rein digitale Banken mit schlankeren Strukturen könnten weiterhin einkommensschwache und digital affine Kunden aus dem Retail-Geschäft von Itaú abziehen und Volumina sowie Margen bei Verbraucherkrediten und Konten belasten.
Gutes Szenario: Itaú könnte seine digitale Überholung und KI-Tools beschleunigen, um die Effizienz von Nubank zu erreichen oder zu übertreffen, und dabei seine Größe sowie bestehende Kundenbasis nutzen, um Anteile in höherwertigen Segmenten zu halten und auszubauen.
Schlechtes Szenario: Sollten Nubank und Mitbewerber weiterhin rasche digitale Zugewinne erzielen und Regulierer die Kreditregeln verschärfen, könnte Itaú einen anhaltenden Verlust seiner Retail-Position, langsameres Kreditwachstum und gedrückte Margen bei Verbraucherprodukten erleiden.
Itaú kauft die KI-Startup NeoSpace, die fast zwei Jahre lang fundamentale Modelle mit den eigenen Bankdaten für Kreditentscheidungen, CRM und Betrugsprävention trainiert hat. Der Deal hält das Team und den Betrieb unabhängig und speist direkt in den generativen KI-Assistenten von Itaú ein. Wird der Besitz dieser Modelle klarere Wettbewerbsvorteile bei Kundelösungen bringen als der Integrationsaufwand in einem volatilen Makroumfeld fordert?
Itau Unibanco Banco Holding SA mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 12/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score63 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial−7,8 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)21,0 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite1,5 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate)32,5 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate)36,6 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)9,5 % · Über dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Itau Unibanco Banco Holding SA Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/ITUB
Häufige Fragen
Ist Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $6,81 gegenüber einem Kurs von $7,39, rund 8 % tiefer (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von ITUB?
Unser modellbasierter Fair Value für Itau Unibanco Banco Holding SA liegt bei $6,81 (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $7,39.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ITUB?
Itau Unibanco Banco Holding SA hat einen Qualitäts-Score von 63/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $6,81 (Stand 06.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $5,11 bis $8,51. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Itau Unibanco Banco Holding SA Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $6,81, gegenüber einem Kurs von $7,39 rund 8 % tiefer (fair bewertet). Spanne von $5,11 bis $8,51. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Itau Unibanco Banco Holding SA weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund R$147 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Zahlt Itau Unibanco Banco Holding SA eine Dividende?
Itau Unibanco Banco Holding SA weist aktuell eine Dividendenrendite von 10,71 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 06.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB) und wann ist der Ex-Tag?
Itau Unibanco Banco Holding SA zahlt $0,792 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 10,7 %. Der nächste Ex-Tag ist der 02.12.2026, ausgezahlt wird am 11.01.2027. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2002. Die Ausschüttungsquote liegt bei 106 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Ausschüttung angespannt. Die Dividende übersteigt den ausgewiesenen Gewinn (der ist allerdings oft durch Einmaleffekte gedrückt), und der freie Cashflow deckt sie nur knapp (oder die Deckung ist unbekannt). Kein Notfall, aber wenig Spielraum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Itau Unibanco Banco Holding SA liegt er bei $6,81 je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei $7,39. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Itau Unibanco Banco Holding SA Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert ITUB über dem berechneten Fair Value: Kurs $7,39, Fair Value $6,81, rund −8 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ITUB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($7,39), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($6,81). Bei Itau Unibanco Banco Holding SA liegen zwischen beiden $0,5800 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Itau Unibanco Banco Holding SA wert?
An der Börse wird Itau Unibanco Banco Holding SA mit rund $82,4 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das $7,39; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $6,81 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ITUB?
Unsere Modelle spannen für Itau Unibanco Banco Holding SA eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $5,11, mittleres $6,81, optimistisches $8,51 je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs $7,39). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von ITUB?
Itau Unibanco Banco Holding SA hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 9,0 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $6,81 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,2, KBV 2,2, KUV 3,1, EV/EBITDA 9,2.
Wie hoch ist der PEG-Wert von ITUB?
Der PEG-Wert von Itau Unibanco Banco Holding SA liegt bei 1,22 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 06.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Kennzahlen zur Bilanz von Itau Unibanco Banco Holding SA (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 21,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,71. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 63/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist ITUB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Itau Unibanco Banco Holding SA notiert bei $7,39, rund 27 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $10,16 und 12 % über dem Tief von $6,60 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $6,81.
Welche Aktien sind mit Itau Unibanco Banco Holding SA vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Itau Unibanco Banco Holding SA Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs $7,39, berechneter Fair Value $6,81 (−8 %), Qualitäts-Score 63/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ITUB berechnet?
Wir rechnen Itau Unibanco Banco Holding SA mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $6,81 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Itau Unibanco Banco Holding SA liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $7,39. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $6,81, das sind rund 8 % tiefer (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Itau Unibanco Banco Holding SA jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Itau Unibanco Banco Holding SA lag 2014 bis 2025 bei +5,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +6,3 %, EBIT-Marge −1,5 %, Steuersatz +0,5 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Itau Unibanco Banco Holding SA
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Die Marktkapitalisierung von Itau Unibanco Banco Holding SA beträgt $82,4 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Itau Unibanco Banco Holding SA liegt bei 1,05 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Der Gewinn je Aktie von Itau Unibanco Banco Holding SA beträgt $0,8100 (Kurs ÷ EPS = KGV 9,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Die Dividendenrendite von Itau Unibanco Banco Holding SA liegt bei 10,7 % (Ausschüttung 97,7 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Die Nettomarge von Itau Unibanco Banco Holding SA liegt bei 11,7 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Itau Unibanco Banco Holding SA liegt bei 21,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Itau Unibanco Banco Holding SA bei 1,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Die operative Marge von Itau Unibanco Banco Holding SA liegt bei 36,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Der Umsatz von Itau Unibanco Banco Holding SA wächst um +9,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +15,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Der Gewinn je Aktie von Itau Unibanco Banco Holding SA wächst um +8,4 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Der freie Cashflow von Itau Unibanco Banco Holding SA beträgt R$128 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Die Nettoverschuldung von Itau Unibanco Banco Holding SA beträgt R$742 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 5,8 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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06.11.2026