Prosperity Bancshares Inc (PB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Prosperity Bancshares Inc $53,02, Kurs $71,87, also 26,2 % unter dem Kurs, Qualität 55 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 08.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $45,66 – $80,25 · Fair‑Value‑Band $39,77 – $60,44 · der Kurs von $71,87 notiert über dem Fair Value von $53,02. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 08.11.2026.
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Prosperity Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Prosperity Bank, die Finanzprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen und Verbraucher bereitstellt. Es akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte wie Sicht-, Spar-, Geldmarkt- und Zeitkonten; und Einlagenzertifikate.
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Das Unternehmen bietet außerdem Hypothekendarlehen für 1- bis 4-Familien-Wohnimmobilien, Gewerbeimmobilien und Mehrfamilienhäuser, Gewerbe- und Industriekredite sowie landwirtschaftliche und nichtimmobilienbezogene Agrarkredite an; Bau-, Grundstückserschließungs- und andere Grundstücksdarlehen; Verbraucherkredite, einschließlich besicherte Kredite für Autos, Wohnmobile, Boote, Heimwerkerkredite, Privatkredite und Einlagenkonten; befristete Darlehen und Kreditlinien; und Kredite für langlebige Konsumgüter und Eigenheime sowie Kredite für Betriebskapital, Geschäftsausweitung und den Kauf von Ausrüstung und Maschinen.
Darüber hinaus bietet das Unternehmen digitales Banking, Internetbanking, mobiles Banking, Treuhand- und Vermögensverwaltung, Einzelhandelsvermittlung, Hypothekendienstleistungen und Treasury-Management sowie Debit- und Kreditkartendienstleistungen an. Das Unternehmen wurde 1983 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Houston, Texas.
Aktienanalyse
Prosperity Bancshares Inc (PB) notiert aktuell bei $71,87, während unser modellbasierter Fair Value bei $53,02 liegt, also 26 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel $54,70 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $71,87.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $22,64, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Prosperity Bancshares Inc entwickelte sich von $1,2 Mrd. (FY2021) auf $1,7 Mrd. (FY2025), rund +10,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $543 Mio. (+1,1 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 65 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $39,77 bis $60,44, der Kurs von $71,87 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 14 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, PB ist mit −26 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value $53,02
Spanne$39,77 bis $60,44
Kurs $71,87 · Abstand −26,2 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($2,65 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
In den letzten 6 Monaten haben 2 Vorstände oder Aufsichtsräte Aktien für $2,1 Mio. verkauft und keiner gekauft.
VerkaufNed S HolmesAufsichtsrat52× seit 12.11.2025: 56.745 Stück, Ø $70,27$4,0 Mio.04.11.202610b5-1-Plan
VerkaufRobert H SteelhammerAufsichtsrat1.500 Stück zu $69,50$104.25026.05.2026
VerkaufPerry Mueller JrAufsichtsrat22.000 Stück zu $73,02$1,6 Mio.17.02.2026
VerkaufLeah HendersonAufsichtsrat1.050 Stück zu $73,00$76.65011.12.2025
VerkaufHarrison Stafford IIAufsichtsrat800 Stück zu $70,76$56.60804.12.2025
Dazu 5 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.
Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.73/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−0,2 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +8,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 28 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+16,8 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+3,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+0,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.0,5 % gegen 3,4 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.52 % → 40 %
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (94 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Schluss der KI: Akquisitionen schaffen Skala, die Effizienz und Margen steigern könnte, doch die Haupt-Schwäche bleibt der dünne Nachweis eines dauerhaften Burggraben bei durchschnittlicher Profitabilität.
Hauptrisiko: Ein Abschwung in der texanischen oder oklahomaischen Wirtschaft oder auf den Immobilienmärkten könnte die Nachfrage nach Krediten verringern, Kreditverluste erhöhen und Margen belasten, da ein Großteil der Kreditvergabe auf diese Bundesstaaten und Immobilienbereiche konzentriert ist.
Gutes Szenario: Durch die Nutzung seiner erweiterten Größe und der neuen IT-Plattform könnte die Bank Übernahmen effizient integrieren, in digitale Dienste investieren und Kunden durch lokale Beziehungen trotz Wettbewerbs- und regionaler Belastungen halten.
Schlechtes Szenario: Falls regionale wirtschaftliche Schwäche mit aggressiver Preisgestaltung größerer Wettbewerber zusammenfällt, könnte die Bank langsameres organisches Wachstum, höhere Kreditkosten und gedrückte Margen erleben, die die Vorteile ihrer Übernahmen begrenzen.
Prosperity Bancshares hat mehrere Akquisitionen integriert, zuletzt die Stellar-Übernahme im Juli, und plant Systemumstellungen bis Anfang 2027. Der dadurch gewonnene Maßstab könnte die Effizienz steigern und die Nettozinsmarge auf das Ziel von 3,70-3,75 % bringen, doch Integrationskosten und kulturelle Anpassungen könnten diese Vorteile kurzfristig schmälern. Unsere Modelle sehen die Aktie derzeit als überbewertet an. Werden die Fusionen dauerhaftes operatives Leverage liefern, oder werden Umsetzungsprobleme das Potenzial begrenzen?
Prosperity Bancshares Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 998 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 8/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Prosperity Bancshares Inc (PB) über- oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $53,02 gegenüber einem Kurs von $71,87, rund 26 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von PB?
Unser modellbasierter Fair Value für Prosperity Bancshares Inc liegt bei $53,02 (Stand 08.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $71,87.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PB?
Prosperity Bancshares Inc hat einen Qualitäts-Score von 55/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Prosperity Bancshares Inc (PB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $53,02 (Stand 08.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $39,77 bis $60,44. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Prosperity Bancshares Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $53,02, gegenüber einem Kurs von $71,87 rund 26 % tiefer (überbewertet). Spanne von $39,77 bis $60,44. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Prosperity Bancshares Inc (PB)?
Prosperity Bancshares Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $1,4 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 08.11.2026).
Zahlt Prosperity Bancshares Inc eine Dividende?
Prosperity Bancshares Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,31 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 08.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Prosperity Bancshares Inc (PB) und wann ist der Ex-Tag?
Prosperity Bancshares Inc zahlt $2,38 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 3,3 %. Der nächste Ex-Tag ist der 15.12.2026, ausgezahlt wird am 04.01.2027. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 1999. Die Ausschüttungsquote liegt bei 43,4 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Prosperity Bancshares Inc (PB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Prosperity Bancshares Inc liegt er bei $53,02 je Aktie (Stand 08.11.2026), der Kurs bei $71,87. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Prosperity Bancshares Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 notiert PB über dem berechneten Fair Value: Kurs $71,87, Fair Value $53,02, rund −26 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von PB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($71,87), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($53,02). Bei Prosperity Bancshares Inc liegen zwischen beiden $18,85 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Prosperity Bancshares Inc wert?
An der Börse wird Prosperity Bancshares Inc mit rund $8,5 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 08.11.2026). Je Aktie sind das $71,87; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $53,02 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu PB?
Unsere Modelle spannen für Prosperity Bancshares Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $39,77, mittleres $53,02, optimistisches $60,44 je Aktie (Stand 08.11.2026, Kurs $71,87). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von PB?
Prosperity Bancshares Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 13,1 (Stand 08.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $53,02 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2019, 2023 ohne Einmaleffekte: 13,4. Weitere Vielfache: PEG 4,3, KBV 1,1, KUV 6,1, EV/EBITDA 10,2.
Wie hoch ist der PEG-Wert von PB?
Der PEG-Wert von Prosperity Bancshares Inc liegt bei 4,26 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 08.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Prosperity Bancshares Inc (PB)?
Kennzahlen zur Bilanz von Prosperity Bancshares Inc (Stand 08.11.2026): Eigenkapitalrendite 7,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,26. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 55/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist PB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Prosperity Bancshares Inc notiert bei $71,87, rund 4 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $75,25 und 14 % über dem Tief von $63,18 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $53,02.
Welche Aktien sind mit Prosperity Bancshares Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Prosperity Bancshares Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 08.11.2026: Kurs $71,87, berechneter Fair Value $53,02 (−26 %), Qualitäts-Score 55/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von PB berechnet?
Wir rechnen Prosperity Bancshares Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $53,02 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Prosperity Bancshares Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Prosperity Bancshares Inc (PB)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $71,87. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $53,02, das sind rund 26 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Prosperity Bancshares Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($60,44). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (55/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Prosperity Bancshares Inc (PB)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Prosperity Bancshares Inc lag 2014 bis 2025 bei +2,4 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +5,1 %, EBIT-Marge −4,3 %, Steuersatz +1,8 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Prosperity Bancshares Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Prosperity Bancshares Inc (PB)?
Die Marktkapitalisierung von Prosperity Bancshares Inc beträgt $8,5 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Prosperity Bancshares Inc (PB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Prosperity Bancshares Inc liegt bei 6,09 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Prosperity Bancshares Inc (PB)?
Der Gewinn je Aktie von Prosperity Bancshares Inc beträgt $5,48 (Kurs ÷ EPS = KGV 13,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Prosperity Bancshares Inc (PB)?
Die Dividendenrendite von Prosperity Bancshares Inc liegt bei 3,3 % (Ausschüttung 43,4 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Prosperity Bancshares Inc (PB)?
Die Nettomarge von Prosperity Bancshares Inc liegt bei 40,4 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Prosperity Bancshares Inc (PB)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Prosperity Bancshares Inc liegt bei 7,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Prosperity Bancshares Inc (PB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Prosperity Bancshares Inc bei 1,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Prosperity Bancshares Inc (PB)?
Die operative Marge von Prosperity Bancshares Inc liegt bei 58,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Prosperity Bancshares Inc (PB)?
Der Umsatz von Prosperity Bancshares Inc wächst um +25,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +13,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Prosperity Bancshares Inc (PB)?
Der Gewinn je Aktie von Prosperity Bancshares Inc wächst um +17,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Prosperity Bancshares Inc (PB)?
Der freie Cashflow von Prosperity Bancshares Inc beträgt $517 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Prosperity Bancshares Inc (PB)?
Die Nettoverschuldung von Prosperity Bancshares Inc beträgt $404 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,8 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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08.11.2026