EN DE
Beobachte Provident Financial Services Inc kostenlos: wir sagen dir, wenn sich Fair Value oder Trend ändern.
Datenbasierte Aktienbewertung

Provident Financial Services Inc (PFS) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Provident Financial Services Inc $21,24, Kurs $22,96, also 7,5 % unter dem Kurs, Qualität 49 von 100. Einstufung: fair bewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

PF Provident Financial Services Inc Logo Viele Daten 04.11.2026

Provident Financial Services Inc

PFS · US
Fair bewertet, schwache Qualität

Die Aktie kostet etwa so viel, wie unsere Rechnung für fair hält.

Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +26,0 %/J in USD)
Hochprofitabel · 34,0 % Nettomarge (TTM)
1,0 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Über den Vergleichswerten (9/15)
Euphorische Presse
Viele Daten
Kostet nur das 9,6-Fache des Jahresgewinns.
Fair Value $21,24 · Fair bewertet (−7,5 %)
Qualität 49/100
Großer Wettbewerbsvorteil 68/100 · dünne Datenlage
Insider verkauften für $1,9 Mio. (6 M)
Beobachte Provident Financial Services Inc kostenlos: wir sagen dir, wenn sich Fair Value oder Trend ändern. Kostenlos beobachten

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$25,04 $11,73 Fair Value $21,24 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 04.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $11,73 – $25,04 · Fair‑Value‑Band $16,63 – $26,92 · der Kurs von $22,96 notiert über dem Fair Value von $21,24. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 04.11.2026.

Provident Financial Services in deiner Wochenmail mitverfolgen

Jeden Mittwoch siehst du, ob Provident Financial Services auf Kurs ist oder geprüft werden sollte, dazu Kurs gegen Fair Value. Kostenlos, bis zu 3 Aktien.

Du bekommst einen Bestätigungslink. Abmelden geht mit einem Klick.

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Unternehmensprofil

Provident Financial Services, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Provident Bank, die Privatpersonen, Familien und Unternehmen in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet.

Mehr anzeigenWeniger anzeigen

Zu den Einlagenprodukten gehören Spar-, Scheck-, verzinsliche Scheck-, Geldmarkteinlagen- und Einlagenzertifikatskonten sowie IRA-Produkte.

Das Kreditportfolio des Unternehmens umfasst gewerbliche Immobilienkredite, die durch Immobilien wie Mehrfamilienhäuser, Einzelhandels- und Industrieimmobilien sowie Bürogebäude besichert sind; gewerbliche Geschäftskredite; Hypothekendarlehen mit festem und variablem Zinssatz, die durch Wohnimmobilien für Ein- bis Vierfamilienhäuser besichert sind; Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien; gewerbliche Baudarlehen; und Verbraucherkredite, bestehend aus Eigenheimkrediten, Eigenheimkreditlinien, Privatkrediten und ungesicherten Kreditlinien sowie Auto- und Wohnmobilkrediten.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bargeldmanagement, Fernerfassung von Einlagen, Erstellung von Gehaltsabrechnungen, Verwaltung von Treuhandkonten sowie Online- und Mobile-Banking-Dienste. und Geschäftskreditkarten.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungsdienstleistungen an, die Anlageverwaltung, Treuhand- und Nachlassverwaltung, Finanzplanung sowie Steuerkonformität und -planung umfassen; und Versicherungsagenturbetriebe.

Darüber hinaus verkauft es Versicherungs- und Anlageprodukte, einschließlich Renten; und verwaltet und veräußert durch Zwangsvollstreckung erworbene Immobilien. Das Unternehmen wurde 1839 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jersey City, New Jersey.

Aktienanalyse

Provident Financial Services Inc (PFS) notiert aktuell bei $22,96, während unser modellbasierter Fair Value bei $21,24 liegt, die Aktie ist damit etwa fair bewertet (Abstand 8,1 %).

Mehr anzeigen

Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $22,17 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $22,96.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $7,33, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Provident Financial Services Inc entwickelte sich von $489 Mio. (FY2021) auf $1,4 Mrd. (FY2025), rund +29,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $291 Mio. (+14,8 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $3,0 Mrd. Mittel · KGV 9,6 · KUV 3,28 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $2,38 · Dividendenrendite 1,0 % · Nettomarge 34,0 % · Eigenkapitalrendite 11,0 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,4 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 68 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $16,63 bis $26,92, der Kurs von $22,96 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 8 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 33 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, PFS ist mit −7 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $21,24
Spanne $16,63 bis $26,92
Kurs $22,96 · Abstand −7,5 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($1,83 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $19,10 $21,24 $26,75 76
DDM mehrstufig $8,63 $14,96 $18,40 67
Gordon-Wachstumsmodell $8,63 $17,47 $26,92 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $8,63 $17,47 $26,92 66
DDM mehrstufig $8,63 $14,96 $18,40 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $21,77 $29,02 $36,28 63
KBV-Multiple $11,49 $15,32 $19,15 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $5,47 $7,33 $10,94 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $19,10 $21,24 $26,75 76

Volle Fair-Value-Analyse öffnen →

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 49/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 33
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 80
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 92
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 3
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 33
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 78
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 50
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 70
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 41
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

Volle Qualitätsanalyse öffnen →

Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben 4 Vorstände oder Aufsichtsräte Aktien für $1,9 Mio. verkauft und keiner gekauft.

  • VerkaufJames A. ChristyEVP, CRO of Provident Bank3.000 Stück zu $23,36$70.08014.09.2026
  • VerkaufThomas SharaAufsichtsrat56.166 Stück zu $23,13$1,3 Mio.01.09.2026
  • VerkaufVito GiannolaEVP & CRBO of provident Bank20.000 Stück zu $24,36$487.20018.08.2026
  • VerkaufGeorge ListaPres/CEO Prov Protection Plus2× seit 08.05.2026: 6.084 Stück, Ø $22,99$139.84512.06.2026
  • VerkaufRobert E McCrackenAufsichtsrat6.177 Stück zu $22,13$136.69726.02.2026
  • VerkaufChristopher P MartinExecutive Chairman, Aufsichtsrat1.050 Stück zu $23,45$24.62305.02.2026

Dazu 19 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 95/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+21,3 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+35,6 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+26,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +14,8 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,1 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
+1,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+0,3 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.5,1 % gegen 5,3 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.29 % → 30 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

PFS beobachten, Alarm bei Änderung →

Aktuelle Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (93 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Notiz vom Team 11.10.2026
Schluss der KI: Die Regionalbank verfügt über ein breites Filialnetz, das die Kundennähe stärkt, weist aber kaum dauerhafte Wettbewerbsvorteile in einem engen Markt auf.
Hauptrisiko: Steigende Refinanzierungskosten und schwache Kreditnachfrage könnten die Wirkung der digitalen Plattform auf Einlagen- und Kreditwachstum begrenzen.
Provident Bank hat jetzt die digitale Kontoeröffnung in seinem gesamten Filialnetz mit 135 Standorten eingeführt. Der Schritt zielt auf schnelleres organisches Wachstum bei Einlagen und Krediten ab, nachdem das Institut bereits expandiert hat. Wird die Plattform die Kundenakquise und Effizienz spürbar verbessern, oder werden Funding-Kosten und Kreditnachfrage letztlich entscheidender sein?
Mitdiskutieren →

Provident Financial Services Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

Kostenlos, keine Anmeldung

VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 998 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 9/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 49 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −7,5 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 11,0 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,2 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 34,0 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate) 44,7 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 8,7 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 1,0 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,89× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 9,6× · Günstiger als Median
KBV 1,06× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 3,28× · Günstiger als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 7,0× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 13,0× · Teurer als Median
PEG 1,61× · Teurer als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)23 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)44 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)44 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)21 · Sektor 53

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. PFS
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. PFS
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. PFS
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. PFS
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. PFS
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. PFS
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,90 −37 % vs. PFS
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. PFS
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. PFS
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. PFS

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Alle unterbewerteten Aktien TechnologieFinanzwesenGesundheitswesenZyklischer KonsumDefensiver KonsumKommunikationsdiensteIndustrieEnergieGrundstoffeImmobilienVersorger Stark unterbewertete AktienUnterbewertete QualitätsaktienUnterbewertete Blue-Chip-AktienUnterbewertete NebenwerteUnterbewertete DividendenaktienUnterbewertete Aktien nahe dem 52-Wochen-Tief

Fertige Strategien ausprobieren

Wähle eine Strategie, du springst in die Live-Analyse mit genau diesem Filter.

🥇 Backtest-Sieger 🏆 Große Namen 💎 Qualität im Angebot 🚀 Profitables Wachstum 🧊 Qualitäts-Compounder 💵 Dividenden-Perlen 📈 Starkes Momentum 📉 Gefallene Engel ⚖️ Stark unterbewertet 🔍 Nebenwerte-Perlen 🏰 Wettbewerbsvorteil zum fairen Preis 💼 Insider kaufen 🎩 Buffett-Qualität 📚 Peter Lynch GARP 🧮 Greenblatt Zauberformel 🛡️ Graham Defensiv

Tools entdecken

Aktien-ScreenerNach Region, Größe und Sektor filtern Vergleichs-ToolZwei Aktien Seite an Seite KGV berechnenRechner mit Branchenvergleich AktiendurchschnittsrechnerKostenloser Rechner
Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner
DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Provident Financial Services Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Provident Financial Services Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/PFS

Häufige Fragen

Ist Provident Financial Services Inc (PFS) über- oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $21,24 gegenüber einem Kurs von $22,96, rund 7 % tiefer (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von PFS?
Unser modellbasierter Fair Value für Provident Financial Services Inc liegt bei $21,24 (Stand 04.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $22,96.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PFS?
Provident Financial Services Inc hat einen Qualitäts-Score von 49/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Provident Financial Services Inc (PFS)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $21,24 (Stand 04.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $16,63 bis $26,92. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Provident Financial Services Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $21,24, gegenüber einem Kurs von $22,96 rund 7 % tiefer (fair bewertet). Spanne von $16,63 bis $26,92. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Provident Financial Services Inc (PFS)?
Provident Financial Services Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $913 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 04.11.2026).
Zahlt Provident Financial Services Inc eine Dividende?
Provident Financial Services Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 1,05 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 04.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Provident Financial Services Inc (PFS) und wann ist der Ex-Tag?
Provident Financial Services Inc zahlt $0,24 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 1,0 %. Der nächste Ex-Tag ist der 13.11.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2003. Die Ausschüttungsquote liegt bei 10,1 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Provident Financial Services Inc (PFS)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Provident Financial Services Inc liegt er bei $21,24 je Aktie (Stand 04.11.2026), der Kurs bei $22,96. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Provident Financial Services Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 notiert PFS über dem berechneten Fair Value: Kurs $22,96, Fair Value $21,24, rund −7 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von PFS?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($22,96), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($21,24). Bei Provident Financial Services Inc liegen zwischen beiden $1,72 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Provident Financial Services Inc wert?
An der Börse wird Provident Financial Services Inc mit rund $3,0 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 04.11.2026). Je Aktie sind das $22,96; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $21,24 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu PFS?
Unsere Modelle spannen für Provident Financial Services Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $16,63, mittleres $21,24, optimistisches $26,92 je Aktie (Stand 04.11.2026, Kurs $22,96). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von PFS?
Provident Financial Services Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 9,6 (Stand 04.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $21,24 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, 4 Jahre davon ohne Einmaleffekte: 11,1. Weitere Vielfache: PEG 1,6, KBV 1,1, KUV 3,3, EV/EBITDA 13,0.
Wie hoch ist der PEG-Wert von PFS?
Der PEG-Wert von Provident Financial Services Inc liegt bei 1,61 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 04.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Provident Financial Services Inc (PFS)?
Kennzahlen zur Bilanz von Provident Financial Services Inc (Stand 04.11.2026): Eigenkapitalrendite 11,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,89. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 49/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist PFS vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Provident Financial Services Inc notiert bei $22,96, rund 8 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $25,04 und 33 % über dem Tief von $17,23 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $21,24.
Welche Aktien sind mit Provident Financial Services Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Provident Financial Services Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 04.11.2026: Kurs $22,96, berechneter Fair Value $21,24 (−7 %), Qualitäts-Score 49/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von PFS berechnet?
Wir rechnen Provident Financial Services Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $21,24 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Provident Financial Services Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Provident Financial Services Inc (PFS)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $22,96. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $21,24, das sind rund 7 % tiefer (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Provident Financial Services Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Provident Financial Services Inc (PFS)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Provident Financial Services Inc lag 2014 bis 2025 bei +2,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +7,2 %, EBIT-Marge −4,4 %, Steuersatz +0,5 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Provident Financial Services Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Provident Financial Services Inc (PFS)?
Die Marktkapitalisierung von Provident Financial Services Inc beträgt $3,0 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Provident Financial Services Inc (PFS)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Provident Financial Services Inc liegt bei 3,28 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Provident Financial Services Inc (PFS)?
Der Gewinn je Aktie von Provident Financial Services Inc beträgt $2,38 (Kurs ÷ EPS = KGV 9,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Provident Financial Services Inc (PFS)?
Die Dividendenrendite von Provident Financial Services Inc liegt bei 1,0 % (Ausschüttung 10,1 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Provident Financial Services Inc (PFS)?
Die Nettomarge von Provident Financial Services Inc liegt bei 34,0 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Provident Financial Services Inc (PFS)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Provident Financial Services Inc liegt bei 11,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Provident Financial Services Inc (PFS)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Provident Financial Services Inc bei 1,4 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Provident Financial Services Inc (PFS)?
Die operative Marge von Provident Financial Services Inc liegt bei 44,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Provident Financial Services Inc (PFS)?
Der Umsatz von Provident Financial Services Inc wächst um +8,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +35,6 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Provident Financial Services Inc (PFS)?
Der Gewinn je Aktie von Provident Financial Services Inc wächst um −3,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Provident Financial Services Inc (PFS)?
Der freie Cashflow von Provident Financial Services Inc beträgt $431 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Provident Financial Services Inc (PFS)?
Die Nettoverschuldung von Provident Financial Services Inc beträgt $2,3 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 5,4 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
Kostenlos · ohne Konto

Provident Financial Services Inc in der Live-Analyse beobachten

Ein Klick, und Provident Financial Services Inc liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Streuungs-Check und der Screener über 27.000+ Aktien.

Kostenlos beobachten →

Kein Risiko: Wir buchen nichts ab. Deine Watchlist gehört dir, mit oder ohne Konto.