Provident Financial Services, Inc (PFS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $3.1B

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $11.84 – $25.28 · Fair‑Value‑Band $18.51 – $30.86 · der Kurs von $24.46 notiert unter dem Fair Value von $24.69. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

Provident Financial Services, Inc (PFS) notiert aktuell bei $24.46, während unser modellbasierter Fair Value bei $24.69 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 1.0% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Provident Financial Services, Inc einen Umsatz von $886M bei einer Nettomarge von 34.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.1%. Die Nettoverschuldung beträgt $2.3B. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $18.51 (Bear Case) bis $30.86 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $24.46 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 61% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, PFS ist mit 1% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($29.05) gegenüber Substanzwert ($14.57). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Provident Financial Services, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Provident Bank, die Privatpersonen, Familien und Unternehmen in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Provident Financial Services, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Provident Bank, die Privatpersonen, Familien und Unternehmen in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Zu den Einlagenprodukten gehören Spar-, Scheck-, verzinsliche Scheck-, Geldmarkteinlagen- und Einlagenzertifikatskonten sowie IRA-Produkte. Das Kreditportfolio des Unternehmens umfasst gewerbliche Immobilienkredite, die durch Immobilien wie Mehrfamilienhäuser, Einzelhandels- und Industrieimmobilien sowie Bürogebäude besichert sind; gewerbliche Geschäftskredite; Hypothekendarlehen mit festem und variablem Zinssatz, die durch Wohnimmobilien für Ein- bis Vierfamilienhäuser besichert sind; Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien; gewerbliche Baudarlehen; und Verbraucherkredite, bestehend aus Eigenheimkrediten, Eigenheimkreditlinien, Privatkrediten und ungesicherten Kreditlinien sowie Auto- und Wohnmobilkrediten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bargeldmanagement, Fernerfassung von Einlagen, Erstellung von Gehaltsabrechnungen, Verwaltung von Treuhandkonten sowie Online- und Mobile-Banking-Dienste. und Geschäftskreditkarten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungsdienstleistungen an, die Anlageverwaltung, Treuhand- und Nachlassverwaltung, Finanzplanung sowie Steuerkonformität und -planung umfassen; und Versicherungsagenturbetriebe. Darüber hinaus verkauft es Versicherungs- und Anlageprodukte, einschließlich Renten; und verwaltet und veräußert durch Zwangsvollstreckung erworbene Immobilien. Das Unternehmen wurde 1839 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jersey City, New Jersey.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Provident Financial Services, Inc entwickelte sich von $489M (FY2021) auf $1.4B (FY2025), rund +29.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $291M (+14.8%/Jahr seit FY2021).

PFS beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.