State Bank of India (SBIN) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von State Bank of India ₹737, Kurs ₹1.006, also 26,8 % unter dem Kurs, Qualität 53 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 04.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹371,41 – ₹1.207 · Fair‑Value‑Band ₹604,50 – ₹1.075 · der Kurs von ₹1.006 notiert über dem Fair Value von ₹736,64. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 04.11.2026.
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Die State Bank of India bietet Bankprodukte und -dienstleistungen in Indien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Business tätig.
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Es bietet Privatbankprodukte und -dienstleistungen an, darunter Girokonten, Spar-, Gehalts- und Einlagenkonten.
Eigenheim-, Privat-, Renten-, Auto-, Bildungs- und Goldkredite sowie Kredite für Versicherungsobjekte und Wertpapiere; Debit-, Geschäfts-Debit-, Prepaid- und Green-Remit-Karten; Überziehungskredite; Investmentfonds, Versicherungen, Aktienhandel, Portfolioinvestitionsprogramme, Überweisungsdienste; digitale Kreditvergabe; sowie mobile, Internet- und digitale Bankdienstleistungen.
Das Unternehmen bietet außerdem Corporate-Banking-Produkte und -Dienstleistungen an, darunter Unternehmenskonten, Betriebskapital- und Projektfinanzierung, Zahlungsaufschubgarantien, befristete Firmenkredite, strukturierte Finanzierungen, Händler- und Vertriebsfinanzierung, Geräteleasing, Kreditsyndizierung, Baumaschinenkredite, Finanzierung von Tochtergesellschaften oder Joint Ventures indischer Firmen im Ausland und Cash Management sowie Handels- und Dienstleistungsprodukte.
Darüber hinaus bietet es NRI-Dienste an, darunter Konten, Investitionen, Darlehen und Überweisungen; landwirtschaftliche Bankdienstleistungen; und internationale Bankdienstleistungen.
Darüber hinaus bietet es Lebens- und allgemeine Versicherungen an; Nachlassplanungsdienste; Merchant Banking und Beratung; Wertpapiervermittlung; Treuhanddienst; Factoring; Zahlungslösung; Vermögensverwaltung; Portfolio- und Investmentmanagement; Kreditkarten; sowie Depot- und Fondsbuchhaltungsdienstleistungen.
Die State Bank of India wurde 1806 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Mumbai, Indien.
Aktienanalyse
State Bank of India (SBIN) notiert aktuell bei ₹1.006, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹736,64 liegt, also 27 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel ₹803,42 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von ₹1.006.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit ₹210,90, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von State Bank of India entwickelte sich von ₹3,9 Bio. (FY2022) auf ₹7,0 Bio. (FY2026), rund +15,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹833 Mrd. (+23,9 %/Jahr seit FY2022).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 69 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: ₹604,50 bis ₹1.075, der Kurs von ₹1.006 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 17 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 8 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −35 % Fair-Value-Potenzial, SBIN ist mit −27 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value ₹736,64
Spanne₹604,50 bis ₹1.075
Kurs ₹1.006 · Abstand −26,8 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 7 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (₹48,37 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.99/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+7,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,8 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,5 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +10,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 21 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,9 %
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
’26
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in INR ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in INR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+31,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+29,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,7 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.29,4 % gegen 19,0 %, zieht an
Gewinnspanne 2021 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.9 % → 16 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2021 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−4,9 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (Indien: IWF-Prognose 4,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 4,7 %) sind das beim Kurs etwa −8,6 % im Jahr.
Schluss der KI: Größe im regulierten Bankensektor bietet Präsenz, doch staatliche Eigentumsbindungen und niedrige Eigenkapitalrendite begrenzen dauerhafte Wettbewerbsvorteile.
Hauptrisiko: Steigende Cyber-Angriffe im Finanzsektor könnten Ressourcen vom Kreditgeschäft und Filialwachstum abziehen und die operative Kapazität treffen.
State Bank of India hat einen Cyber-Vorfall gemeldet, bei dem einige Tausend Kundendaten im Dark Web aufgetaucht sind, und jetzt sein CyRIS-Kompetenzzentrum eröffnet, um Mitarbeiter in Bedrohungsanalyse und quantensicheren Technologien zu schulen. Die Bank beteuert, Guthaben seien sicher und der Betrieb unbeeinträchtigt, doch zunehmende Angriffe im Finanzsektor könnten Ressourcen vom klassischen Kreditgeschäft und Filialausbau abziehen. Stärken die digitalen Abwehrmaßnahmen letztlich die Kapazität oder treiben sie nur Kosten und Komplexität?
State Bank of India mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1002 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 8/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score53 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial−26,8 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)15,2 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite1,0 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate)22,4 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate)35,7 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)10,3 % · Über dem Median
Dividendenrendite (12 Monate)1,7 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "State Bank of India Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/SBIN
Häufige Fragen
Ist State Bank of India (SBIN) über- oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf ₹736,64 gegenüber einem Kurs von ₹1.006, rund 27 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von SBIN?
Unser modellbasierter Fair Value für State Bank of India liegt bei ₹736,64 (Stand 04.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: ₹1.006.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von SBIN?
State Bank of India hat einen Qualitäts-Score von 53/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat State Bank of India (SBIN)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von ₹736,64 (Stand 04.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von ₹604,50 bis ₹1.075. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die State Bank of India Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei ₹736,64, gegenüber einem Kurs von ₹1.006 rund 27 % tiefer (überbewertet). Spanne von ₹604,50 bis ₹1.075. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von State Bank of India (SBIN)?
State Bank of India weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund ₹3,9 Bio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 04.11.2026).
Zahlt State Bank of India eine Dividende?
State Bank of India weist aktuell eine Dividendenrendite von 1,72 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 04.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von State Bank of India (SBIN) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste State Bank of India den freien Cashflow fünf Jahre lang um -4,9 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,4 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +13,5 % pro Jahr. Stand 04.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von SBIN?
Unsere Modelle diskontieren State Bank of India mit 10,4 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,38, Laenderaufschlag India. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei State Bank of India sind das -4,9 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,4 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat State Bank of India (SBIN) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von State Bank of India um +13,5 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -4,9 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von State Bank of India (SBIN)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von State Bank of India einpreist (-4,9 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von State Bank of India (SBIN)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 16,86 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet State Bank of India je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,4 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von State Bank of India (SBIN)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für State Bank of India liegt er bei ₹736,64 je Aktie (Stand 04.11.2026), der Kurs bei ₹1.006. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die State Bank of India Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 notiert SBIN über dem berechneten Fair Value: Kurs ₹1.006, Fair Value ₹736,64, rund −27 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von SBIN?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (₹1.006), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (₹736,64). Bei State Bank of India liegen zwischen beiden ₹269,76 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist State Bank of India wert?
An der Börse wird State Bank of India mit rund ₹9,2 Bio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 04.11.2026). Je Aktie sind das ₹1.006; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von ₹736,64 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu SBIN?
Unsere Modelle spannen für State Bank of India eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario ₹604,50, mittleres ₹736,64, optimistisches ₹1.075 je Aktie (Stand 04.11.2026, Kurs ₹1.006). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von SBIN?
State Bank of India hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 10,3 (Stand 04.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von ₹736,64 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 9 Geschäftsjahre (2017 bis 2026), berichteter Gewinn: 10,8. Weitere Vielfache: PEG 0,5, KBV 1,5, KUV 2,4, EV/EBITDA 7,8.
Wie hoch ist der PEG-Wert von SBIN?
Der PEG-Wert von State Bank of India liegt bei 0,53 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 04.11.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von State Bank of India (SBIN)?
Kennzahlen zur Bilanz von State Bank of India (Stand 04.11.2026): Eigenkapitalrendite 15,2 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,69. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 53/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist SBIN vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
State Bank of India notiert bei ₹1.006, rund 17 % unter dem 52-Wochen-Hoch von ₹1.207 und 8 % über dem Tief von ₹932,04 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von ₹736,64.
Welche Aktien sind mit State Bank of India vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die State Bank of India Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 04.11.2026: Kurs ₹1.006, berechneter Fair Value ₹736,64 (−27 %), Qualitäts-Score 53/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von SBIN berechnet?
Wir rechnen State Bank of India mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von ₹736,64, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. State Bank of India liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von State Bank of India (SBIN)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei ₹1.006. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei ₹736,64, das sind rund 27 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei State Bank of India jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (53/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von State Bank of India (SBIN)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von State Bank of India lag 2015 bis 2026 bei +23,3 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +8,1 %, EBIT-Marge +12,7 %, Steuersatz +1,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von State Bank of India
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von State Bank of India (SBIN)?
Die Marktkapitalisierung von State Bank of India beträgt ₹9,2 Bio. (≈ 86,7 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von State Bank of India (SBIN)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von State Bank of India liegt bei 2,39 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von State Bank of India (SBIN)?
Der Gewinn je Aktie von State Bank of India beträgt ₹97,97 (Kurs ÷ EPS = KGV 10,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von State Bank of India (SBIN)?
Die Dividendenrendite von State Bank of India liegt bei 1,7 % (Ausschüttung 17,7 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von State Bank of India (SBIN)?
Die Nettomarge von State Bank of India liegt bei 22,4 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von State Bank of India (SBIN)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von State Bank of India liegt bei 15,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von State Bank of India (SBIN)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von State Bank of India bei 1,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von State Bank of India (SBIN)?
Die operative Marge von State Bank of India liegt bei 35,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von State Bank of India (SBIN)?
Der Umsatz von State Bank of India wächst um +10,3 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +14,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von State Bank of India (SBIN)?
Der Gewinn je Aktie von State Bank of India wächst um +9,9 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von State Bank of India (SBIN)?
Der freie Cashflow von State Bank of India beträgt ₹1,6 Bio (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von State Bank of India (SBIN)?
Die Nettoverschuldung von State Bank of India beträgt ₹3,8 Bio (Geschäftsjahr 2026, ≈ 2,4 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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Viele Daten
04.11.2026