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Datenbasierte Aktienbewertung

Aozora Bank Ltd (AOZOY) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 09.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Aozora Bank Ltd $4,52, Kurs $4,61, also 2,0 % unter dem Kurs, Qualität 61 von 100. Einstufung: fair bewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US · ADR · Sitz Japan

AB Aozora Bank Ltd Logo Einige Daten 07.11.2026

Aozora Bank Ltd

AOZOY · US
Fair bewertet, im Aufwärtstrend

Die Aktie kostet etwa so viel, wie unsere Rechnung für fair hält.

Qualität 61/100
Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +12,4 %/J in JPY)
Hochprofitabel · 21,9 % Nettomarge (TTM)
3,0 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Letztes Quartal zum Vorjahr: Umsatz +21 %, Gewinn +82 %.
Fair Value $4,52 · Fair bewertet
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (7/13)
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 60/100 · dünne Datenlage
Einige Daten
⚠ Wenig gehandelt
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$5,73 $2,50 Fair Value $4,52 06.2016 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 07.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $2,50 – $5,73 · Fair‑Value‑Band $4,29 – $5,29 · der Kurs von $4,61 notiert über dem Fair Value von $4,52. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 07.11.2026.

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Unternehmensprofil

Die Aozora Bank, Ltd. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Japan und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Institutional Banking Group, Structured Finance Group, International Business Group, Customer Relations Group und Market Group tätig.

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Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten, Termineinlagen, kündbare Einlagen, Einlagen von Ausländern und handelbare Einlagenzertifikate sowie Einlagen in Fremdwährungen an. Darüber hinaus werden Kredite auf Grund von Urkunden und Schuldscheinen sowie Überziehungskredite gewährt.

Unternehmens-, M&A-, Projekt-, Eigenkapital-, nachhaltige, LBO-, strukturierte, Immobilien-, Unternehmenssanierungs- und Projektfinanzierungsprodukte; Konsortialkredite; Rabatt auf Schuldscheine; Wertpapieranlagen, einschließlich öffentlicher, lokaler und Unternehmensanleihen sowie Aktien und andere Wertpapiere; Inlands- und Devisendienstleistungen; und Versendung von Anleihen.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Fremdwährungsüberweisungen, Haftungsgarantien, Wertpapierleihe, Emission öffentlicher Anleihen, Agentur, Verwahrung, Vermittlung von Finanzinstrumenten, Verbriefung, M&A-Beratung, Unternehmensnachfolgeberatung, Geschäftserweiterung, Eigenkapital-/Schuldenfinanzierung und Beratungsdienstleistungen an. Darüber hinaus ist das Unternehmen am außerbörslichen Verkauf von Wertpapierinvestmentfonds und Versicherungsprodukten beteiligt. und Bereitstellung von Treuhanddienstleistungen für besicherte Unternehmensanleihen sowie Derivatprodukte, einschließlich Zins-, Devisen- und Warenderivate.

Das Unternehmen war früher als Nippon Fudosan Bank, Limited bekannt und änderte seinen Namen im Jahr 2001 in Aozora Bank, Ltd.. Aozora Bank, Ltd. wurde 1957 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tokio, Japan.

Aktienanalyse

Aozora Bank Ltd (AOZOY) notiert aktuell bei $4,61, während unser modellbasierter Fair Value bei $4,52 liegt, die Aktie ist damit etwa fair bewertet (Abstand 2,0 %).

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $5,74 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $4,61.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $2,51, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Aozora Bank Ltd ADR entwickelte sich von ¥131 Mrd. (FY2022) auf ¥240 Mrd. (FY2026), rund +16,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ¥27,3 Mrd. (−6,1 %/Jahr seit FY2022).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $2,6 Mrd. Mittel · KGV 12,8 · KUV 1,45 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $0,3600 · Dividendenrendite 3,0 % · Nettomarge 11,4 % · Eigenkapitalrendite 6,6 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,1 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 60 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $4,29 bis $5,29, der Kurs von $4,61 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 19 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 39 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, AOZOY ist mit −2 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $4,52
Spanne $4,29 bis $5,29
Kurs $4,61 · Abstand −2,0 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 7 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($0,2209 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $4,39 $4,54 $4,89 76
DDM mehrstufig $1,42 $2,19 $3,07 66
Gordon-Wachstumsmodell $1,42 $2,82 $5,02 65
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $1,42 $2,82 $5,02 65
DDM mehrstufig $1,42 $2,19 $3,07 66
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $3,04 $4,05 $5,06 63
KBV-Multiple $5,57 $7,42 $9,28 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $2,65 $3,55 $5,30 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $4,39 $4,54 $4,89 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 61/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 22
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 64
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 100
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 59
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 84
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 50
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 56
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 54
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 30
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 92/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+8,7 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,4 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +7,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 21 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+2,1 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in JPY (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip. Gerechnet in JPY: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+29,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+26,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.26,0 % gegen 7,7 %, zieht an
Gewinnspanne 2021 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.29 % → 12 %
2026 liegt 72 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2021 (Pandemie)

AOZOY beobachten, Alarm bei Änderung →

Notiz vom Team 11.10.2026
Schluss der KI: Die Regionalbank profitiert von ihrem Joint Venture zur Ausweitung auf Strategieberatung und Unternehmensinvestitionen für kleinere Firmen, doch standardisierte Dienste und fehlende eigene Stärken bleiben ihre zentrale Schwäche.
Hauptrisiko: Der Ausbau in Strategieberatung und Investitionen ohne ausreichende Tiefe gefährdet die Konzentration auf das Kerngeschäft Kreditvergabe und mindert die operative Wirksamkeit.
Aozora Bank erweitert sein Geschäft über die klassische Kreditvergabe hinaus, indem es mit Arthur D. Little Japan ein Joint Venture eingeht, das Strategieberatung mit Unternehmensinvestitionen für kleine und mittlere Firmen verbindet. Dieser Schritt zielt auf M&A- und Wachstumschancen im Ausland in einem sich wandelnden Markt ab. Unsere Modelle sehen es als überbewertet. Baut die neue Partnerschaft nachhaltige Fähigkeiten auf oder zieht sie die Bank in Bereiche, in denen ihr die Tiefe fehlt?
Mitdiskutieren →

Aozora Bank Ltd ADR mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 997 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 7/13 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 61 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −2,0 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 6,6 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 0,3 % · Untere 25 %
Nettomarge (12 Monate) 21,9 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 34,4 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 20,7 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 3,0 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 1,25× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 12,8× · Teurer als Median
KBV 0,84× · Günstigste 25 %
KUV (12 Monate) 2,87× · Günstiger als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 3,3× · Günstigste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)31 · Sektor 7
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)26 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)59 · Sektor 52

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,62 ¥7,59 +35 % vs. AOZOY
China Merchants Bank Co 600036 ¥43,01 ¥52,73 +23 % vs. AOZOY
BNP Paribas SA BNP 93,98 € 106,01 € +13 % vs. AOZOY
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,35 € 4,49 € −29 % vs. AOZOY
UniCredit S.p.A UCG 81,62 € 50,44 € −38 % vs. AOZOY
Mizuho Financial Group MFG $9,82 $5,89 −40 % vs. AOZOY
Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 SAR 62,25 SAR 36,95 −41 % vs. AOZOY
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. AOZOY
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹798,15 ₹406,39 −49 % vs. AOZOY
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.589 ₹615,63 −61 % vs. AOZOY

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DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Aozora Bank Ltd ADR: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Aozora Bank Ltd ADR Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/AOZOY

Häufige Fragen

Ist Aozora Bank Ltd (AOZOY) über- oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $4,52 gegenüber einem Kurs von $4,61, rund 2 % tiefer (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von AOZOY?
Unser modellbasierter Fair Value für Aozora Bank Ltd liegt bei $4,52 (Stand 07.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $4,61.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von AOZOY?
Aozora Bank Ltd hat einen Qualitäts-Score von 61/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $4,52 (Stand 07.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $4,29 bis $5,29. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Aozora Bank Ltd ADR Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $4,52, gegenüber einem Kurs von $4,61 rund 2 % tiefer (fair bewertet). Spanne von $4,29 bis $5,29. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Aozora Bank Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund ¥141 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 07.11.2026).
Zahlt Aozora Bank Ltd ADR eine Dividende?
Aozora Bank Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,96 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 07.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Aozora Bank Ltd (AOZOY) und wann ist der Ex-Tag?
Aozora Bank Ltd hat eine Dividendenrendite von 3,0 %. Der letzte Ex-Tag war der 30.06.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2013. Die Ausschüttungsquote liegt bei 43,8 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Aozora Bank Ltd liegt er bei $4,52 je Aktie (Stand 07.11.2026), der Kurs bei $4,61. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Aozora Bank Ltd ADR Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 notiert AOZOY über dem berechneten Fair Value: Kurs $4,61, Fair Value $4,52, rund −2 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von AOZOY?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($4,61), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($4,52). Bei Aozora Bank Ltd liegen zwischen beiden $0,0900 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Aozora Bank Ltd ADR wert?
An der Börse wird Aozora Bank Ltd mit rund $2,6 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 07.11.2026). Je Aktie sind das $4,61; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $4,52 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu AOZOY?
Unsere Modelle spannen für Aozora Bank Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $4,29, mittleres $4,52, optimistisches $5,29 je Aktie (Stand 07.11.2026, Kurs $4,61). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von AOZOY?
Aozora Bank Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 12,8 (Stand 07.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $4,52 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 8 Geschäftsjahre (2018 bis 2026), berichteter Gewinn: 34,8. Weitere Vielfache: KBV 0,8, KUV 2,9.
Wie solide ist die Bilanz von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Kennzahlen zur Bilanz von Aozora Bank Ltd (Stand 07.11.2026): Eigenkapitalrendite 6,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,25. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 61/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist AOZOY vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Aozora Bank Ltd notiert bei $4,61, rund 19 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $5,73 und 39 % über dem Tief von $3,32 (Stand 09.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $4,52.
Welche Aktien sind mit Aozora Bank Ltd ADR vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Aozora Bank Ltd ADR Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 07.11.2026: Kurs $4,61, berechneter Fair Value $4,52 (−2 %), Qualitäts-Score 61/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von AOZOY berechnet?
Wir rechnen Aozora Bank Ltd mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $4,52 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,7 % über seinem aggregierten Fair Value. Aozora Bank Ltd liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Der Schlusskurs vom 09.11.2026 liegt bei $4,61. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $4,52, das sind rund 2 % tiefer (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Aozora Bank Ltd ADR jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Aozora Bank Ltd lag 2015 bis 2026 bei +7,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +22,2 %, EBIT-Marge −14,2 %, Steuersatz +2,1 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Aozora Bank Ltd

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Die Marktkapitalisierung von Aozora Bank Ltd beträgt $2,6 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Aozora Bank Ltd liegt bei 1,45 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Der Gewinn je Aktie von Aozora Bank Ltd beträgt $0,3600 (Kurs ÷ EPS = KGV 12,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Die Dividendenrendite von Aozora Bank Ltd liegt bei 3,0 % (Ausschüttung 37,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Die Nettomarge von Aozora Bank Ltd liegt bei 11,4 % (Geschäftsjahr 2026). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Aozora Bank Ltd liegt bei 6,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Aozora Bank Ltd bei 0,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Die operative Marge von Aozora Bank Ltd liegt bei 34,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Der Umsatz von Aozora Bank Ltd wächst um +20,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +12,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Der Gewinn je Aktie von Aozora Bank Ltd wächst um +81,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Der freie Cashflow von Aozora Bank Ltd beträgt ¥123 Mrd (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Aozora Bank Ltd (AOZOY)?
Aozora Bank Ltd hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto ¥213 Mrd (Geschäftsjahr 2026). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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