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Datenbasierte Aktienbewertung

AU Small Finance Bank Limited (AUBANK) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von AU Small Finance Bank Limited ₹279, Kurs ₹932, also 70,0 % unter dem Kurs, Qualität 37 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen IN · ISIN INE949L01017

AS AU Small Finance Bank Limited Logo Viele Daten 04.11.2026

AU Small Finance Bank Limited

AUBANK · NSE
Sehr teuer, schwache Qualität

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 70 % unter dem heutigen Kurs.

Hochprofitabel · 26,2 % Nettomarge (TTM)
Viele Daten
Letztes Quartal zum Vorjahr: Umsatz +36 %, Gewinn +51 %.
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +27,7 %/J in INR)
Großer Wettbewerbsvorteil 70/100 · dünne Datenlage
Fair Value ₹279,41 · Stark überbewertet
Qualität 37/100
Unter den Vergleichswerten (3/14)
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

₹1.129 ₹490,60 Fair Value ₹279,41 07.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 04.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹490,60 – ₹1.129 · Fair‑Value‑Band ₹238,24 – ₹406,96 · der Kurs von ₹931,80 notiert über dem Fair Value von ₹279,41. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 04.11.2026.

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Unternehmensprofil

AU Small Finance Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Retail Banking, Wholesale Banking und Other Banking Operations tätig.

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Es bietet Spar-, Gehalts-, Laufzeit-, Giro-, Treuhand-, Handels-, Festgeldüberziehungs-, Knoten- und RERA-Konten sowie Festgeld- und wiederkehrende Einlagenkonten. Deviseneinlagen von Ausländern; Debit-, Kredit- und Prepaidkarten; und Schließfachservice.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Fahrzeugkredite für Pkw, Zweiräder, Traktoren und Nutzfahrzeuge sowie Baumaschinen an; Privat-, Wohn-, Gewerbeimmobilien-, Gold-, Kleinstunternehmens-, Landwirtschafts-, Betriebskapital- und Baukredite; und finanzielle institutionelle Kreditdienstleistungen.

Darüber hinaus bietet es Lebens-, Kranken-, Schaden-, Feuer-, KMU- und Kfz-Versicherungen an; Investmentfonds, Atal-Rentensystem und nationales Rentensystem; Überziehungskredite, Barkredite, Bankgarantien und Akkreditive; und Internet- und Mobile-Banking, Inkasso und Forderungen sowie Zahlungs- und andere Händlerzahlungsdienste sowie Geldautomatendienste.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen digitale Bankdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen staatliche Bankdienstleistungen für Zentralregierungen, Landesregierungen, Unternehmen des öffentlichen Sektors auf zentraler und bundesstaatlicher Ebene, Verwaltungsräte, Verteidigungsbehörden, städtische Kommunalbehörden und andere Regierungsbehörden an. Das Unternehmen ist über seine Bankfilialen, Korrespondenzbankfilialen und Geschäftskorrespondenten tätig.

Es bedient Einzelpersonen, Senioren, KMU, NRIs, Digital Natives der Generation Z, Fachleute, Regierungsinstitutionen, Unternehmen, Partnerschaften, Verbände und Stiftungen.

Das Unternehmen war früher als AU Financiers (India) Limited bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2017 in AU Small Finance Bank Limited.AU Small Finance Bank Limited wurde 1996 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Jaipur, Indien.

Aktienanalyse

AU Small Finance Bank Limited (AUBANK) notiert aktuell bei ₹931,80, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹279,41 liegt, also 70 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel ₹399,88 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von ₹931,80.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit ₹163,47, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 37/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von AU Small Finance Bank Limited entwickelte sich von ₹69,2 Mrd. (FY2022) auf ₹216 Mrd. (FY2026), rund +33,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹26,4 Mrd. (+23,7 %/Jahr seit FY2022).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung ₹695 Mrd. (≈ 6,6 Mrd. €) Mittel · KGV 21,6 · KUV 5,78 · Gewinn je Aktie (12 Monate) ₹43,22 · Dividendenrendite 0,1 % · Nettomarge 26,2 % · Eigenkapitalrendite 15,7 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,9 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 70 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: ₹238,24 bis ₹406,96, der Kurs von ₹931,80 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 17 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 11 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, AUBANK ist mit −70 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Der Kurs setzt viel mehr Wachstum voraus, als unsere Modelle zulassen; deshalb streuen die Modelle stark (₹12,66 bis ₹458,17). Der Fair Value ist hier ein vorsichtiger Anker, kein Kursziel; was der Kurs voraussetzt, zeigt die Wachstumsprognose.
Fair Value ₹279,41
Spanne ₹238,24 bis ₹406,96
Kurs ₹931,80 · Abstand −70,0 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 7 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (₹26,41 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen ₹238,24 ₹279,41 ₹406,96 75
Gordon-Wachstumsmodell ₹7,70 ₹13,85 ₹19,02 68
DDM mehrstufig ₹7,70 ₹12,66 ₹14,79 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell ₹7,70 ₹13,85 ₹19,02 68
DDM mehrstufig ₹7,70 ₹12,66 ₹14,79 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple ₹343,63 ₹458,17 ₹572,72 63
KBV-Multiple ₹256,18 ₹341,58 ₹426,97 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) ₹121,99 ₹163,47 ₹243,98 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen ₹238,24 ₹279,41 ₹406,96 75

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 37/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 29
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 46
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 30
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 15
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 30
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 80
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 34
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 36
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 59
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 86/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+16,2 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+32,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+27,7 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +35,6 % pro Jahr
Umsatzwachstum 13 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+35,9 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in INR (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip. Gerechnet in INR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+14,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+14,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,1 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.14,7 % gegen 23,6 %, lässt nach
Gewinnspanne 2021 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.23 % → 16 %
2026 liegt 55 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2021 (Pandemie)

AUBANK wirkt überbewertet: Fair Value 70 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

AU Small Finance Bank Limited mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 3/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 37 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −70,0 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 15,7 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,4 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate) 26,2 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate) 35,7 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 36,0 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 0,1 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,58× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 21,6× · Teuerste 25 %
KBV 3,48× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 5,78× · Teuerste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 68,1× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 19,4× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)63 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)2 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. AUBANK
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. AUBANK
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. AUBANK
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. AUBANK
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. AUBANK
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. AUBANK
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. AUBANK
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. AUBANK
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. AUBANK
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. AUBANK

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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

AU Small Finance Bank Limited: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "AU Small Finance Bank Limited Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/AUBANK

Häufige Fragen

Ist AU Small Finance Bank Limited (AUBANK) über- oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf ₹279,41 gegenüber einem Kurs von ₹931,80, rund 70 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von AUBANK?
Unser modellbasierter Fair Value für AU Small Finance Bank Limited liegt bei ₹279,41 (Stand 04.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: ₹931,80.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von AUBANK?
AU Small Finance Bank Limited hat einen Qualitäts-Score von 37/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von ₹279,41 (Stand 04.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von ₹238,24 bis ₹406,96. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die AU Small Finance Bank Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei ₹279,41, gegenüber einem Kurs von ₹931,80 rund 70 % tiefer (überbewertet). Spanne von ₹238,24 bis ₹406,96. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
AU Small Finance Bank Limited weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund ₹120 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 04.11.2026).
Zahlt AU Small Finance Bank Limited eine Dividende?
AU Small Finance Bank Limited weist aktuell eine Dividendenrendite von 0,11 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 04.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
AU Small Finance Bank Limited hat eine Dividendenrendite von 0,1 %.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für AU Small Finance Bank Limited liegt er bei ₹279,41 je Aktie (Stand 04.11.2026), der Kurs bei ₹931,80. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die AU Small Finance Bank Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 notiert AUBANK über dem berechneten Fair Value: Kurs ₹931,80, Fair Value ₹279,41, rund −70 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von AUBANK?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (₹931,80), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (₹279,41). Bei AU Small Finance Bank Limited liegen zwischen beiden ₹652,39 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist AU Small Finance Bank Limited wert?
An der Börse wird AU Small Finance Bank Limited mit rund ₹695 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 04.11.2026). Je Aktie sind das ₹931,80; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von ₹279,41 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu AUBANK?
Unsere Modelle spannen für AU Small Finance Bank Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario ₹238,24, mittleres ₹279,41, optimistisches ₹406,96 je Aktie (Stand 04.11.2026, Kurs ₹931,80). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von AUBANK?
AU Small Finance Bank Limited hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 21,6 (Stand 04.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von ₹279,41 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 3,5, KUV 5,8, EV/EBITDA 19,4.
Wie solide ist die Bilanz von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Kennzahlen zur Bilanz von AU Small Finance Bank Limited (Stand 04.11.2026): Eigenkapitalrendite 15,7 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,58. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 37/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist AUBANK vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
AU Small Finance Bank Limited notiert bei ₹931,80, rund 17 % unter dem 52-Wochen-Hoch von ₹1.129 und 11 % über dem Tief von ₹842,70 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von ₹279,41.
Welche Aktien sind mit AU Small Finance Bank Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die AU Small Finance Bank Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 04.11.2026: Kurs ₹931,80, berechneter Fair Value ₹279,41 (−70 %), Qualitäts-Score 37/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von AUBANK berechnet?
Wir rechnen AU Small Finance Bank Limited mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von ₹279,41 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. AU Small Finance Bank Limited liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei ₹931,80. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei ₹279,41, das sind rund 70 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei AU Small Finance Bank Limited jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹406,96). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (37/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von AU Small Finance Bank Limited lag 2015 bis 2026 bei +18,5 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +32,1 %, EBIT-Marge −9,1 %, Steuersatz +0,9 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −2,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von AU Small Finance Bank Limited

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Die Marktkapitalisierung von AU Small Finance Bank Limited beträgt ₹695 Mrd. (≈ 6,6 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von AU Small Finance Bank Limited liegt bei 5,78 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Der Gewinn je Aktie von AU Small Finance Bank Limited beträgt ₹43,22 (Kurs ÷ EPS = KGV 21,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Die Dividendenrendite von AU Small Finance Bank Limited liegt bei 0,1 % (Ausschüttung 2,4 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Die Nettomarge von AU Small Finance Bank Limited liegt bei 26,2 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von AU Small Finance Bank Limited liegt bei 15,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von AU Small Finance Bank Limited bei 1,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Die operative Marge von AU Small Finance Bank Limited liegt bei 35,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Der Umsatz von AU Small Finance Bank Limited wächst um +36,0 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +32,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Der Gewinn je Aktie von AU Small Finance Bank Limited wächst um +51,1 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Der freie Cashflow von AU Small Finance Bank Limited beträgt ₹10,2 Mrd (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Die Nettoverschuldung von AU Small Finance Bank Limited beträgt ₹53,5 Mrd (Geschäftsjahr 2026, ≈ 5,2 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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