AU Small Finance Bank Limited (AUBANK) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von AU Small Finance Bank Limited ₹284, Kurs ₹1.053, Potenzial −73,1 %, Qualität 36 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 490,60 ₹ – 1.129 ₹ · Fair‑Value‑Band 239,76 ₹ – 500,56 ₹ · der Kurs von 1.053 ₹ notiert über dem Fair Value von 283,65 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
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AU Small Finance Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Retail Banking, Wholesale Banking und Other Banking Operations tätig.
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AU Small Finance Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Retail Banking, Wholesale Banking und Other Banking Operations tätig. Es bietet Spar-, Gehalts-, Laufzeit-, Giro-, Treuhand-, Handels-, Festgeldüberziehungs-, Knoten- und RERA-Konten sowie Festgeld- und wiederkehrende Einlagenkonten. Deviseneinlagen von Ausländern; Debit-, Kredit- und Prepaidkarten; und Schließfachservice. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Fahrzeugkredite für Pkw, Zweiräder, Traktoren und Nutzfahrzeuge sowie Baumaschinen an; Privat-, Wohn-, Gewerbeimmobilien-, Gold-, Kleinstunternehmens-, Landwirtschafts-, Betriebskapital- und Baukredite; und finanzielle institutionelle Kreditdienstleistungen. Darüber hinaus bietet es Lebens-, Kranken-, Schaden-, Feuer-, KMU- und Kfz-Versicherungen an; Investmentfonds, Atal-Rentensystem und nationales Rentensystem; Überziehungskredite, Barkredite, Bankgarantien und Akkreditive; und Internet- und Mobile-Banking, Inkasso und Forderungen sowie Zahlungs- und andere Händlerzahlungsdienste sowie Geldautomatendienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen digitale Bankdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen staatliche Bankdienstleistungen für Zentralregierungen, Landesregierungen, Unternehmen des öffentlichen Sektors auf zentraler und bundesstaatlicher Ebene, Verwaltungsräte, Verteidigungsbehörden, städtische Kommunalbehörden und andere Regierungsbehörden an. Das Unternehmen ist über seine Bankfilialen, Korrespondenzbankfilialen und Geschäftskorrespondenten tätig. Es bedient Einzelpersonen, Senioren, KMU, NRIs, Digital Natives der Generation Z, Fachleute, Regierungsinstitutionen, Unternehmen, Partnerschaften, Verbände und Stiftungen. Das Unternehmen war früher als AU Financiers (India) Limited bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2017 in AU Small Finance Bank Limited.AU Small Finance Bank Limited wurde 1996 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Jaipur, Indien.
Aktienanalyse
AU Small Finance Bank Limited (AUBANK) notiert aktuell bei 1.053 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 283,65 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 271,2 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 373,66 ₹ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1.053 ₹.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 178,82 ₹, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
Szenario-Spanne: 239,76 ₹ (Bear) bis 500,56 ₹ (Bull), der Kurs von 1.053 ₹ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 36/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von AU Small Finance Bank Limited entwickelte sich von 69,2 Mrd. ₹ (FY2022) auf 216 Mrd. ₹ (FY2026), rund +33,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 26,4 Mrd. ₹ (+23,7 %/Jahr seit FY2022).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 7 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 45 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, AUBANK ist mit −73 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Der Kurs setzt viel mehr Wachstum voraus, als unsere Modelle zulassen; deshalb streuen die Modelle stark (15,06 ₹ bis 458,82 ₹). Der Fair Value ist hier ein vorsichtiger Anker, kein Kursziel; was der Kurs voraussetzt, zeigt die Wachstumsprognose.
Bear 239,76 ₹Fair Value 283,65 ₹Bull 500,56 ₹
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 6 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (16,97 ₹ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.86/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+16,2 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+32,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+27,7 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +35,6 % pro Jahr
Umsatzwachstum 13 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+35,9 %
’15
’16
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’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
’26
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in INR (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip. Gerechnet in INR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+14,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+14,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,1 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.15 % gegen 24 %, lässt nach
Gewinnspanne 2021 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.23 % → 16 %
2026 liegt 55 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Startjahr 2021 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+41,9 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+5,6 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Indien: IWF-Prognose 4,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 4,7 %) sind das im Jahr etwa +36,3 % beim Kurs und +1,4 % bei den Prognosen.
AU Small Finance Bank Limited mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 4/11 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "AU Small Finance Bank Limited Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/AUBANK
Häufige Fragen
Ist AU Small Finance Bank Limited (AUBANK) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 283,65 ₹ gegenüber einem Kurs von 1.053 ₹, rund −73 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von AUBANK?
Unser modellbasierter Fair Value für AU Small Finance Bank Limited liegt bei 283,65 ₹ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 1.053 ₹.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von AUBANK?
AU Small Finance Bank Limited hat einen Qualitäts-Score von 36/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 283,65 ₹ (Stand 24.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 239,76 ₹, optimistisches Szenario 500,56 ₹. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die AU Small Finance Bank Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 283,65 ₹, gegenüber einem Kurs von 1.053 ₹ rund −73 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 239,76 ₹, optimistisches Szenario 500,56 ₹. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Zahlt AU Small Finance Bank Limited eine Dividende?
AU Small Finance Bank Limited weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,10 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste AU Small Finance Bank Limited den freien Cashflow fünf Jahre lang um +41,9 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,9 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +27,7 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von AUBANK?
Unsere Modelle diskontieren AU Small Finance Bank Limited mit 10,9 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,32, Laenderaufschlag India. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei AU Small Finance Bank Limited sind das +41,9 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,9 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat AU Small Finance Bank Limited (AUBANK) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von AU Small Finance Bank Limited um +27,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +41,9 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von AU Small Finance Bank Limited einpreist (+41,9 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 1,30 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet AU Small Finance Bank Limited je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,9 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für AU Small Finance Bank Limited liegt er bei 283,65 ₹ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 1.053 ₹. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die AU Small Finance Bank Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert AUBANK über dem berechneten Fair Value: Kurs 1.053 ₹, Fair Value 283,65 ₹, rund −73 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von AUBANK?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (1.053 ₹), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (283,65 ₹). Bei AU Small Finance Bank Limited liegen zwischen beiden 769,35 ₹ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist AU Small Finance Bank Limited wert?
An der Börse wird AU Small Finance Bank Limited mit rund 786 Mrd. ₹ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 1.053 ₹; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 283,65 ₹ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu AUBANK?
Unsere Modelle spannen für AU Small Finance Bank Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 239,76 ₹, mittleres 283,65 ₹, optimistisches 500,56 ₹ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 1.053 ₹). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von AUBANK?
AU Small Finance Bank Limited hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 30,1 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 283,65 ₹ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht.
Wie solide ist die Bilanz von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Kennzahlen zur Bilanz von AU Small Finance Bank Limited (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 12,7 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,58. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 36/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist AUBANK vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
AU Small Finance Bank Limited notiert bei 1.053 ₹, rund 7 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 1.129 ₹ und 45 % über dem Tief von 724,55 ₹ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 283,65 ₹.
Welche Aktien sind mit AU Small Finance Bank Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die AU Small Finance Bank Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 1.053 ₹, berechneter Fair Value 283,65 ₹ (−73 %), Qualitäts-Score 36/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von AUBANK berechnet?
Wir rechnen AU Small Finance Bank Limited mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 283,65 ₹, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. AU Small Finance Bank Limited liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 1.053 ₹. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 283,65 ₹, das sind rund −73 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei AU Small Finance Bank Limited jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (500,56 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (36/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Eine recht weite Modellspanne (239,76 ₹ bis 500,56 ₹) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von AU Small Finance Bank Limited lag 2015 bis 2026 bei +18,5 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +32,1 %, EBIT-Marge −9,1 %, Steuersatz +0,9 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −2,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von AU Small Finance Bank Limited
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Die Marktkapitalisierung von AU Small Finance Bank Limited beträgt 786 Mrd. ₹ (≈ 7,1 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von AU Small Finance Bank Limited liegt bei 3,68 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Der Gewinn je Aktie von AU Small Finance Bank Limited beträgt 34,99 ₹ (Kurs ÷ EPS = KGV 30,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Die Dividendenrendite von AU Small Finance Bank Limited liegt bei 0,1 % (Ausschüttung 2,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Die Nettomarge von AU Small Finance Bank Limited liegt bei 12,2 % (Geschäftsjahr 2026). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von AU Small Finance Bank Limited liegt bei 12,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von AU Small Finance Bank Limited bei 1,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Die operative Marge von AU Small Finance Bank Limited liegt bei 35,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Der Umsatz von AU Small Finance Bank Limited wächst um +37,1 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +32,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Der Gewinn je Aktie von AU Small Finance Bank Limited wächst um +62,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Der freie Cashflow von AU Small Finance Bank Limited beträgt 10,2 Mrd. ₹ (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)?
Die Nettoverschuldung von AU Small Finance Bank Limited beträgt 53,5 Mrd. ₹ (Geschäftsjahr 2026, ≈ 5,2 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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