Popular Inc (BPOP) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Popular Inc $120, Kurs $156, also 23,4 % unter dem Kurs, Qualität 56 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit KontoJa, gratis
Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 23 % unter dem heutigen Kurs.
Gesundes Wachstum(Umsatz 5J +12,2 %/J in USD)
Hochprofitabel · 32,7 % Nettomarge (TTM)
2,0 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Über den Vergleichswerten(9/15)
Euphorische Presse
Viele Daten
Gewinn im letzten Quartal +34 % zum Vorjahr.
Qualität 56/100
Großer Wettbewerbsvorteil70/100 · dünne Datenlage
Insider verkauften für $9,4 Mio. (6 M)
Fair Value $119,57 · Überbewertet (−23,4 %)
Risiken aus der KI-Analyse
🚩Konkurrenten wie FirstBank und OFG sowie Fintechs🚩Abhängigkeit von Evertec für Technologiedienste🚩Regulatorische Prüfung und Abhängigkeit von PR-Staatseinlagen
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $46,40 – $177,87 · Fair‑Value‑Band $97,29 – $168,94 · der Kurs von $156,07 notiert über dem Fair Value von $119,57. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 06.11.2026.
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Popular, Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Privat-, Hypotheken- und Geschäftsbankdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Puerto Rico, den Vereinigten Staaten, den Britischen Jungferninseln, der Karibik und Lateinamerika an. Das Unternehmen bietet Spar-, NOW-, Geldmarkt- und andere verzinsliche Sichtkonten an; unverzinsliche Sichteinlagen; Girokonten; individuelle Rentenkonten und Bildungsbeitragskonten; Geschäftskonten; Anlagekonten; private Verwaltungskonten; und Einlagenzertifikate.
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Darüber hinaus werden Gewerbe- und Industriekredite, Gewerbeimmobilien, gewerbliche Mehrfamilienhäuser und Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien bereitgestellt.
Verbraucherkredite, einschließlich unbesicherter Privatkredite, Eigenheimkredite und andere Kredite an einzelne Kreditnehmer; Baukredite; Leasingfinanzierung, bestehend aus Autokrediten und -leasing; Kredite für erneuerbare Energien und Schifffahrt; und Startup-Programm und Finanzierung von Gesundheitszentren.
Darüber hinaus bietet das Unternehmen Leasing und Finanzierung von Autos und Geräten an; Makler-Händler; internationales und privates Banking; Versicherungsdienstleistungen wie Reisen, Eigentum, Auto und Boot, Gesundheit, Leben und Titel; Debit- und Kreditkarten; Familie von Fonds und Keogh-Plänen; mobile einfache Einzahlungs-, Devisen- und Treuhanddienste; Altersvorsorgepläne; Überweisungen; Koordination von Auto-, Flugzeug- und Hubschrauberkrediten; Finanzplanung; Anlageberatung; GELDAUTOMAT; und Online-Banking-Dienste.
Popular, Inc. wurde 1893 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hato Rey, Puerto Rico.
Aktienanalyse
Popular Inc (BPOP) notiert aktuell bei $156,07, während unser modellbasierter Fair Value bei $119,57 liegt, also 23 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel $119,57 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $156,07.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $48,30, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Popular Inc entwickelte sich von $2,6 Mrd. (FY2021) auf $4,4 Mrd. (FY2025), rund +13,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $833 Mio. (−2,8 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 70 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $97,29 bis $168,94, der Kurs von $156,07 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 12 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 44 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −35 % Fair-Value-Potenzial, BPOP ist mit −23 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value $119,57
Spanne$97,29 bis $168,94
Kurs $156,07 · Abstand −23,4 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($9,98 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
VerkaufJavier D. FerrerPRESIDENT & CEO35.000 Stück zu $175,43$6,1 Mio.10.08.2026
VerkaufLidio SorianoExecutive Vice President3.000 Stück zu $174,51$523.53010.08.2026
VerkaufLuis E. CesteroExecutive Vice President8.500 Stück zu $176,36$1,5 Mio.04.08.2026
VerkaufMaria Luisa FerreAufsichtsrat6.461 Stück zu $174,64$1,1 Mio.30.07.2026
VerkaufAlejandro M SanchezAufsichtsrat2× seit 26.02.2026: 1.751 Stück, Ø $142,48$249.48122.05.2026
VerkaufMaria Cristina Gonzalez-NogueraExecutive Vice President6.200 Stück zu $148,51$920.76201.05.2026
VerkaufAlejandro M BallesterAufsichtsrat2× seit 30.01.2026: 25.360 Stück, Ø $148,37$3,8 Mio.30.04.2026
VerkaufRichard L CarrionAufsichtsrat25.000 Stück zu $113,50$2,8 Mio.24.11.2025
Dazu 6 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.
Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.96/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+5,7 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +7,6 % pro Jahr
Umsatzwachstum 35 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,7 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+14,2 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+12,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.12,2 % gegen 8,6 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.25 % → 23 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+2,2 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−2,5 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa −0,2 % beim Kurs und −4,7 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (88 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Schluss der KI: Popular hält eine moderate regionale Position durch Einlagen- und Kreditwachstum mit diversifiziertem Portfolio und steigenden Margen, weist jedoch begrenzte Innovationsunterschiede und hohen Wettbewerb im Regionalbanking auf.
Hauptrisiko: Benannte lokale Banken wie First BanCorp und OFG Bancorp sowie Technologieanbieter könnten Einlagen-, Kredit- und Zahlungskunden in Puerto Rico abwerben oder Popular zu niedrigeren Preisen und Margen bei den Kernangeboten zwingen.
Gutes Szenario: Indem Popular eigene digitale Plattformen beschleunigt und die Bindung an Evertec oder neue Technologiepartner vertieft, könnte es die Abhängigkeit von Technologie in einen Effizienzvorteil umwandeln und Kunden in Puerto Rico halten oder gewinnen.
Schlechtes Szenario: Falls lokale Konkurrenten und Technologieanbieter mehr Marktanteile gewinnen, regulatorische Maßnahmen Kosten erhöhen und Staatseinlagen schrumpfen, könnte Popular anhaltenden Druck auf Einlagen, Kredite und Nettozinspannen in seinem Kernmarkt Puerto Rico ausgesetzt sein.
Popular baut weiter Einlagen und Kredite aus, mit einem diversifizierten Portfolio und geringer Abhängigkeit von teuren Brokered-Einlagen, während sich die Nettozinsmarge verbessert. Unsere Modelle sehen die Aktie trotzdem als überbewertet angesichts dieser Entwicklungen und des auf Puerto Rico fokussierten Regionalbank-Geschäfts. Zeigen die Ergebnisse am 22. Oktober, dass die Margengewinne und Kapitalrückflüsse die Zins- und Kreditrisiken überwiegen?
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1002 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 9/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score56 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial−23,4 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)16,6 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite1,1 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate)32,7 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate)38,8 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)9,9 % · Über dem Median
Dividendenrendite (12 Monate)2,0 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Popular Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BPOP
Häufige Fragen
Ist Popular Inc (BPOP) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $119,57 gegenüber einem Kurs von $156,07, rund 23 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BPOP?
Unser modellbasierter Fair Value für Popular Inc liegt bei $119,57 (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $156,07.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BPOP?
Popular Inc hat einen Qualitäts-Score von 56/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Popular Inc (BPOP)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $119,57 (Stand 06.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $97,29 bis $168,94. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Popular Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $119,57, gegenüber einem Kurs von $156,07 rund 23 % tiefer (überbewertet). Spanne von $97,29 bis $168,94. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Popular Inc (BPOP)?
Popular Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $3,1 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Zahlt Popular Inc eine Dividende?
Popular Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,02 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 06.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Popular Inc (BPOP) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Popular Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um +2,2 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,4 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +12,2 % pro Jahr. Stand 06.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von BPOP?
Unsere Modelle diskontieren Popular Inc mit 8,4 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,65, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Popular Inc sind das +2,2 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,4 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Popular Inc (BPOP) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Popular Inc um +12,2 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +2,2 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Popular Inc (BPOP)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Popular Inc einpreist (+2,2 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Popular Inc (BPOP)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 6,83 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Popular Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,4 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Popular Inc (BPOP)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Popular Inc liegt er bei $119,57 je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei $156,07. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Popular Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert BPOP über dem berechneten Fair Value: Kurs $156,07, Fair Value $119,57, rund −23 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BPOP?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($156,07), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($119,57). Bei Popular Inc liegen zwischen beiden $36,50 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Popular Inc wert?
An der Börse wird Popular Inc mit rund $10,0 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das $156,07; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $119,57 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BPOP?
Unsere Modelle spannen für Popular Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $97,29, mittleres $119,57, optimistisches $168,94 je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs $156,07). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BPOP?
Popular Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 10,5 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $119,57 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2023 ohne Einmaleffekte: 9,0. Weitere Vielfache: PEG 1,4, KBV 1,6, KUV 3,2, EV/EBITDA 10,3.
Wie hoch ist der PEG-Wert von BPOP?
Der PEG-Wert von Popular Inc liegt bei 1,37 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 06.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Popular Inc (BPOP)?
Kennzahlen zur Bilanz von Popular Inc (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 16,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,12. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 56/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BPOP vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Popular Inc notiert bei $156,07, rund 12 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $177,87 und 44 % über dem Tief von $108,27 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $119,57.
Welche Aktien sind mit Popular Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Popular Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs $156,07, berechneter Fair Value $119,57 (−23 %), Qualitäts-Score 56/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BPOP berechnet?
Wir rechnen Popular Inc mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von $119,57, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Popular Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Popular Inc (BPOP)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei $156,07. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $119,57, das sind rund 23 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Popular Inc jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Popular Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Popular Inc (BPOP)?
Die Marktkapitalisierung von Popular Inc beträgt $10,0 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Popular Inc (BPOP)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Popular Inc liegt bei 3,18 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Popular Inc (BPOP)?
Der Gewinn je Aktie von Popular Inc beträgt $14,90 (Kurs ÷ EPS = KGV 10,5). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Popular Inc (BPOP)?
Die Dividendenrendite von Popular Inc liegt bei 2,0 % (Ausschüttung 21,1 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Popular Inc (BPOP)?
Die Nettomarge von Popular Inc liegt bei 32,7 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Popular Inc (BPOP)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Popular Inc liegt bei 16,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Popular Inc (BPOP)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Popular Inc bei 1,4 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Popular Inc (BPOP)?
Die operative Marge von Popular Inc liegt bei 38,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Popular Inc (BPOP)?
Der Umsatz von Popular Inc wächst um +9,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +11,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Popular Inc (BPOP)?
Der Gewinn je Aktie von Popular Inc wächst um +34,1 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Popular Inc (BPOP)?
Der freie Cashflow von Popular Inc beträgt $681 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Popular Inc (BPOP)?
Die Nettoverschuldung von Popular Inc beträgt $1,2 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 1,7 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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06.11.2026