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Datenbasierte Aktienbewertung

Colony Bankcorp Inc. (CBAN) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Colony Bankcorp Inc. $12,60, Kurs $20,24, also 37,8 % unter dem Kurs, Qualität 25 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

CB Colony Bankcorp Inc. Logo Einige Daten 03.11.2026

Colony Bankcorp Inc.

CBAN · US
Sehr teuer, schwache Qualität

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 38 % unter dem heutigen Kurs.

Hochprofitabel · 22,5 % Nettomarge (TTM)
2,3 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Euphorische Presse
Umsatz im letzten Quartal +25 % zum Vorjahr.
Teures Wachstum (Umsatz 5J +16,3 %/J in USD)
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 56/100
Insider kauften für $211.945 (6 M)
Einige Daten
Fair Value $12,60 · Stark überbewertet
Qualität 25/100
Unter den Vergleichswerten (3/14)
⚠ Verwässerung
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$22,27 $7,94 Fair Value $12,60 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 03.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $7,94 – $22,27 · Fair‑Value‑Band $11,11 – $13,92 · der Kurs von $20,24 notiert über dem Fair Value von $12,60. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 03.11.2026.

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Unternehmensprofil

Colony Bankcorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Colony Bank, die Privat- und Geschäftskunden in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten Bank, Hypothekenbanking und Small Business Specialty Lending tätig.

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Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter Giro-, Spar-, Geldmarkt- und andere Einlagenoptionen. und Treasury-Lösungen, Händlerdienste und andere Finanzinstrumente, die Unternehmen bei der Verwaltung des Cashflows und der betrieblichen Effizienz unterstützen.

Darüber hinaus vergibt sie Kredite an kleine und mittlere Unternehmen; Wohn- und Gewerbebau sowie Grundstückserschließungsdarlehen; gewerbliche Immobilienkredite; kommerzielle Kredite; Kredite für Agrarunternehmen und Produktion; Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien; Eigenheimdarlehen und Kreditlinien; Verbraucherkredite; Finanzierung für Wasser- und Freizeitfahrzeuge; und Kleinunternehmensverwaltung und andere staatlich garantierte Kredite.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltung, Verbraucherversicherungen, Internet-Banking-Dienste, elektronische Rechnungszahlungsdienste, Schließfachvermietung, Telefonbanking, Kredit- und Debitkartendienste und Ferneinzahlungsprodukte sowie Zugang zu einem Netzwerk von Geldautomaten.

Darüber hinaus bietet es Gesundheitssparkonten, Studentensparkonten, Renten- und Bildungskonten sowie Einlagenzertifikate an; Finanzberatung; Grundstücks- und Kleinflächenkredite, Autokredite, Betriebsmittelkredite, USDA-Kreditprogramme, Gesundheitskredite und Ausrüstungskredite sowie Boots-, Wohnmobil- und ATV-Kredite; Agrarkredite für Ausrüstung, Vieh, Ackerland und Pflanzenbau; Hausbesitzer-, Festlebens-, Auto-, Boots-, Mieter-, Eigentumswohnungs-, ATV-, Motorrad- und Unternehmensversicherung; Liquiditätsmanagement; und digitale Banking-, mobile Einzahlungs-, E-Kontoauszugs- und E-Benachrichtigungsdienste.

Colony Bankcorp, Inc. wurde 1975 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Fitzgerald, Georgia.

Aktienanalyse

Colony Bankcorp Inc. (CBAN) notiert aktuell bei $20,24, während unser modellbasierter Fair Value bei $12,60 liegt, also 38 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $17,43 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $20,24.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $5,70, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 25/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von Colony Bankcorp Inc. entwickelte sich von $107 Mio. (FY2021) auf $186 Mio. (FY2025), rund +14,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $28,3 Mio. (+10,9 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $429 Mio. Klein · KGV 12,3 · KUV 2,95 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $1,65 · Dividendenrendite 2,3 % · Nettomarge 22,5 % · Eigenkapitalrendite 9,6 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,9 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 56 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $11,11 bis $13,92, der Kurs von $20,24 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 9 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 28 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, CBAN ist mit −38 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $12,60
Spanne $11,11 bis $13,92
Kurs $20,24 · Abstand −37,8 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($1,01 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $14,19 $14,82 $16,38 76
Gordon-Wachstumsmodell $3,20 $6,15 $8,98 67
DDM mehrstufig $3,20 $5,24 $6,52 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $3,20 $6,15 $8,98 67
DDM mehrstufig $3,20 $5,24 $6,52 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $12,98 $17,31 $21,63 63
KBV-Multiple $13,15 $17,54 $21,92 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $7,17 $9,60 $14,33 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $14,19 $14,82 $16,38 76

Der Fair Value oben geht von dieser Mischung aus und ist für die Verwässerung durch neue Aktien angepasst.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 25/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 26
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 47
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 5
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 2
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 57
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 90
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 48
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 65
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 7
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten hat ein Vorstand oder Aufsichtsrat eigene Aktien für $211.945 gekauft, am 05.11.2026.

  • KaufEdward G CanupCHIEF BANKING OFFICER10× seit 17.11.2025: 16.000 Stück, Ø $20,36$325.81505.11.2026
  • KaufDerek ShelnuttCFO250 Stück zu $19,50$4.87503.03.2026

Dazu 22 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+5,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+16,3 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +13,3 % pro Jahr
Umsatzwachstum 30 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,4 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
+9,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+7,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.5,0 % gegen 4,8 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.17 % → 19 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

CBAN wirkt überbewertet: Fair Value 38 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (97 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.

Colony Bankcorp Inc. mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 3/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 25 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −37,8 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 9,6 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 0,8 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate) 22,5 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate) 36,5 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 25,3 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 2,3 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,69× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 12,3× · Teurer als Median
KBV 1,14× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 2,95× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 18,8× · Teuerste 25 %
PEG 2,11× · Teurer als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)38 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)46 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. CBAN
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. CBAN
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. CBAN
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. CBAN
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. CBAN
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. CBAN
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. CBAN
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. CBAN
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. CBAN
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. CBAN

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Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Colony Bankcorp Inc.: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Colony Bankcorp Inc. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/CBAN

Häufige Fragen

Ist Colony Bankcorp Inc. (CBAN) über- oder unterbewertet?
Stand 03.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $12,60 gegenüber einem Kurs von $20,24, rund 38 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von CBAN?
Unser modellbasierter Fair Value für Colony Bankcorp Inc. liegt bei $12,60 (Stand 03.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $20,24.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CBAN?
Colony Bankcorp Inc. hat einen Qualitäts-Score von 25/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $12,60 (Stand 03.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $11,11 bis $13,92. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Colony Bankcorp Inc. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $12,60, gegenüber einem Kurs von $20,24 rund 38 % tiefer (überbewertet). Spanne von $11,11 bis $13,92. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Colony Bankcorp Inc. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $145 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 03.11.2026).
Zahlt Colony Bankcorp Inc. eine Dividende?
Colony Bankcorp Inc. weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,32 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 03.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Colony Bankcorp Inc. (CBAN) und wann ist der Ex-Tag?
Colony Bankcorp Inc. zahlt $0,47 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 2,3 %. Der letzte Ex-Tag war der 05.08.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit 2017. Die Ausschüttungsquote liegt bei 28,5 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Colony Bankcorp Inc. liegt er bei $12,60 je Aktie (Stand 03.11.2026), der Kurs bei $20,24. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Colony Bankcorp Inc. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 03.11.2026 notiert CBAN über dem berechneten Fair Value: Kurs $20,24, Fair Value $12,60, rund −38 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von CBAN?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($20,24), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($12,60). Bei Colony Bankcorp Inc. liegen zwischen beiden $7,64 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Colony Bankcorp Inc. wert?
An der Börse wird Colony Bankcorp Inc. mit rund $429 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 03.11.2026). Je Aktie sind das $20,24; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $12,60 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu CBAN?
Unsere Modelle spannen für Colony Bankcorp Inc. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $11,11, mittleres $12,60, optimistisches $13,92 je Aktie (Stand 03.11.2026, Kurs $20,24). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von CBAN?
Colony Bankcorp Inc. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 12,3 (Stand 03.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $12,60 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2020, 2025 ohne Einmaleffekte: 11,5. Weitere Vielfache: PEG 2,1, KBV 1,1, KUV 2,9, EV/EBITDA 18,8.
Wie hoch ist der PEG-Wert von CBAN?
Der PEG-Wert von Colony Bankcorp Inc. liegt bei 2,11 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 03.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Kennzahlen zur Bilanz von Colony Bankcorp Inc. (Stand 03.11.2026): Eigenkapitalrendite 9,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,69. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 25/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist CBAN vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Colony Bankcorp Inc. notiert bei $20,24, rund 9 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $22,27 und 28 % über dem Tief von $15,84 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $12,60.
Welche Aktien sind mit Colony Bankcorp Inc. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Colony Bankcorp Inc. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 03.11.2026: Kurs $20,24, berechneter Fair Value $12,60 (−38 %), Qualitäts-Score 25/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von CBAN berechnet?
Wir rechnen Colony Bankcorp Inc. mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $12,60 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Colony Bankcorp Inc. liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $20,24. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $12,60, das sind rund 38 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Colony Bankcorp Inc. jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($13,92). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (25/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Colony Bankcorp Inc. lag 2014 bis 2025 bei +4,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +5,0 %, EBIT-Marge −2,5 %, Steuersatz +1,7 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Colony Bankcorp Inc.

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Die Marktkapitalisierung von Colony Bankcorp Inc. beträgt $429 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Colony Bankcorp Inc. liegt bei 2,95 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Der Gewinn je Aktie von Colony Bankcorp Inc. beträgt $1,65 (Kurs ÷ EPS = KGV 12,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Die Dividendenrendite von Colony Bankcorp Inc. liegt bei 2,3 % (Ausschüttung 28,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Die Nettomarge von Colony Bankcorp Inc. liegt bei 22,5 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Colony Bankcorp Inc. liegt bei 9,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Colony Bankcorp Inc. bei 0,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Die operative Marge von Colony Bankcorp Inc. liegt bei 36,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Der Umsatz von Colony Bankcorp Inc. wächst um +25,3 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +13,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Der Gewinn je Aktie von Colony Bankcorp Inc. wächst um +11,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Der freie Cashflow von Colony Bankcorp Inc. beträgt −$6,9 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Colony Bankcorp Inc. (CBAN)?
Die Nettoverschuldung von Colony Bankcorp Inc. beträgt $231 Mio (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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