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Datenbasierte Aktienbewertung

Civista Bancshares Inc (CIVB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Civista Bancshares Inc $19,27, Kurs $28,36, also 32,1 % unter dem Kurs, Qualität 40 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

CB Civista Bancshares Inc Logo Viele Daten 07.11.2026

Civista Bancshares Inc

CIVB · US
Teuer, schwache Qualität

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 32 % unter dem heutigen Kurs.

Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +15,1 %/J in USD)
Hochprofitabel · 30,8 % Nettomarge (TTM)
2,5 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Über den Vergleichswerten (10/15)
Euphorische Presse
Viele Daten
Qualität 40/100
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 62/100 · dünne Datenlage
Insider kauften für $16.757 (6 M)
Fair Value $19,27 · Überbewertet
⚠ Verwässerung
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$29,30 $12,87 Fair Value $19,27 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 07.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $12,87 – $29,30 · Fair‑Value‑Band $16,85 – $21,66 · der Kurs von $28,36 notiert über dem Fair Value von $19,27. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 07.11.2026.

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Unternehmensprofil

Civista Bancshares, Inc. fungiert als Finanzholdinggesellschaft der Civista Bank, die Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet.

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Das Unternehmen bietet private und kommerzielle Girokonten an; Altersvorsorge-, Geldmarkt-, Zeit- und Sparkonten; Schließfächer; Überweisungen; und Geldautomatendienste.

Es bietet auch Internetbanking an; ACH-Entstehung; Telefonbanking; und mobile/digitale Bankdienstleistungen sowie Bankdienstleistungen zur Fernerfassung von Einlagen für Privat- und Geschäftskunden.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Festgelder an, die aus Einlagenzertifikaten bestehen, darunter solche, die auf IRA-Konten gehalten werden, und gegenseitige Einlagen.

Darüber hinaus umfasst das Kreditportfolio Gewerbe und Landwirtschaft; Gewerbeimmobilien „Eigentümer und Nicht-Eigentumsimmobilien; Wohn- und Agrarimmobilien; Immobilienbau; Leasingfinanzierungsforderungen; Verbraucher- und andere Kredite sowie Home-Equity-Kreditlinien.

Darüber hinaus hält und verwaltet das Unternehmen Wertpapierportfolios, vermietet allgemeine Ausrüstung und bietet firmeneigene Versicherungsprodukte und Anlageberatungsdienste an. Das Unternehmen ist in North Central, West Central, South Western Ohio, South Eastern Indiana und Northern Kentucky tätig.

Das Unternehmen war früher als First Citizens Banc Corp bekannt und änderte seinen Namen in Civista Bancshares, Inc. im Mai 2015. Civista Bancshares, Inc. wurde 1884 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Sandusky, Ohio.

Aktienanalyse

Civista Bancshares Inc (CIVB) notiert aktuell bei $28,36, während unser modellbasierter Fair Value bei $19,27 liegt, also 32 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $26,43 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $28,36.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $8,41, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 40/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Civista Bancshares Inc entwickelte sich von $134 Mio. (FY2021) auf $255 Mio. (FY2025), rund +17,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $46,2 Mio. (+3,3 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $589 Mio. Klein · KGV 10,2 · KUV 3,15 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $2,78 · Dividendenrendite 2,5 % · Nettomarge 30,8 % · Eigenkapitalrendite 11,0 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,3 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 62 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $16,85 bis $21,66, der Kurs von $28,36 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 3 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 36 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, CIVB ist mit −32 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $19,27
Spanne $16,85 bis $21,66
Kurs $28,36 · Abstand −32,1 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($1,78 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $21,36 $22,67 $25,48 76
Gordon-Wachstumsmodell $4,71 $8,89 $12,76 67
DDM mehrstufig $4,71 $7,92 $9,45 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $4,71 $8,89 $12,76 67
DDM mehrstufig $4,71 $7,92 $9,45 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $21,75 $29,01 $36,26 63
KBV-Multiple $17,89 $23,85 $29,81 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $9,65 $12,94 $19,31 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $21,36 $22,67 $25,48 76

Der Fair Value oben geht von dieser Mischung aus und ist für die Verwässerung durch neue Aktien angepasst.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 40/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 30
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 68
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 66
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 6
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 59
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 86
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 56
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 79
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 0
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben 2 Vorstände oder Aufsichtsräte eigene Aktien für $16.757 gekauft, zuletzt am 04.11.2026. Kauf-Cluster

  • KaufMark J. MacioceAufsichtsrat209 Stück zu $28,98$6.05704.11.2026
  • KaufCharles A. ParcherPresident400 Stück zu $26,75$10.70023.09.2026
  • KaufNathan E WeaksSubsidiary Director1.000 Stück zu $21,49$21.49018.11.2025

Dazu 11 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 95/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+5,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,6 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +14,8 % pro Jahr
Umsatzwachstum 29 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,8 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+8,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+5,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,5 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.5,6 % gegen 8,5 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.29 % → 22 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

CIVB wirkt überbewertet: Fair Value 32 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (92 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.

Civista Bancshares Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 10/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 40 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −32,1 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 11,0 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,1 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 30,8 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate) 43,6 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 8,7 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 2,5 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,20× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 10,2× · Günstiger als Median
KBV 1,08× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 3,15× · Günstiger als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 14,0× · Teurer als Median
EV/EBITDA 9,5× · Günstiger als Median
PEG 1,37× · Günstiger als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)44 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)44 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)50 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. CIVB
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. CIVB
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. CIVB
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. CIVB
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. CIVB
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. CIVB
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. CIVB
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. CIVB
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. CIVB
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. CIVB

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Civista Bancshares Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Civista Bancshares Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/CIVB

Häufige Fragen

Ist Civista Bancshares Inc (CIVB) über- oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $19,27 gegenüber einem Kurs von $28,36, rund 32 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von CIVB?
Unser modellbasierter Fair Value für Civista Bancshares Inc liegt bei $19,27 (Stand 07.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $28,36.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CIVB?
Civista Bancshares Inc hat einen Qualitäts-Score von 40/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Civista Bancshares Inc (CIVB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $19,27 (Stand 07.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $16,85 bis $21,66. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Civista Bancshares Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $19,27, gegenüber einem Kurs von $28,36 rund 32 % tiefer (überbewertet). Spanne von $16,85 bis $21,66. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Civista Bancshares Inc (CIVB)?
Civista Bancshares Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $187 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 07.11.2026).
Zahlt Civista Bancshares Inc eine Dividende?
Civista Bancshares Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,50 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 07.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Civista Bancshares Inc (CIVB) und wann ist der Ex-Tag?
Civista Bancshares Inc zahlt $0,71 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 2,5 %. Der letzte Ex-Tag war der 03.11.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit 2011. Die Ausschüttungsquote liegt bei 25,5 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Civista Bancshares Inc (CIVB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Civista Bancshares Inc liegt er bei $19,27 je Aktie (Stand 07.11.2026), der Kurs bei $28,36. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Civista Bancshares Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 notiert CIVB über dem berechneten Fair Value: Kurs $28,36, Fair Value $19,27, rund −32 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von CIVB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($28,36), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($19,27). Bei Civista Bancshares Inc liegen zwischen beiden $9,09 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Civista Bancshares Inc wert?
An der Börse wird Civista Bancshares Inc mit rund $589 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 07.11.2026). Je Aktie sind das $28,36; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $19,27 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu CIVB?
Unsere Modelle spannen für Civista Bancshares Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $16,85, mittleres $19,27, optimistisches $21,66 je Aktie (Stand 07.11.2026, Kurs $28,36). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von CIVB?
Civista Bancshares Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 10,2 (Stand 07.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $19,27 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2022, 2023 ohne Einmaleffekte: 9,7. Weitere Vielfache: PEG 1,4, KBV 1,1, KUV 3,1, EV/EBITDA 9,5.
Wie hoch ist der PEG-Wert von CIVB?
Der PEG-Wert von Civista Bancshares Inc liegt bei 1,37 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 07.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Civista Bancshares Inc (CIVB)?
Kennzahlen zur Bilanz von Civista Bancshares Inc (Stand 07.11.2026): Eigenkapitalrendite 11,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,20. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 40/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist CIVB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Civista Bancshares Inc notiert bei $28,36, rund 3 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $29,30 und 36 % über dem Tief von $20,87 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $19,27.
Welche Aktien sind mit Civista Bancshares Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Civista Bancshares Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 07.11.2026: Kurs $28,36, berechneter Fair Value $19,27 (−32 %), Qualitäts-Score 40/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von CIVB berechnet?
Wir rechnen Civista Bancshares Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $19,27 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Civista Bancshares Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Civista Bancshares Inc (CIVB)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $28,36. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $19,27, das sind rund 32 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Civista Bancshares Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($21,66). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (40/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Civista Bancshares Inc (CIVB)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Civista Bancshares Inc lag 2014 bis 2025 bei +8,5 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +10,9 %, EBIT-Marge −3,7 %, Steuersatz +1,7 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Civista Bancshares Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Civista Bancshares Inc (CIVB)?
Die Marktkapitalisierung von Civista Bancshares Inc beträgt $589 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Civista Bancshares Inc (CIVB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Civista Bancshares Inc liegt bei 3,15 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Civista Bancshares Inc (CIVB)?
Der Gewinn je Aktie von Civista Bancshares Inc beträgt $2,78 (Kurs ÷ EPS = KGV 10,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Civista Bancshares Inc (CIVB)?
Die Dividendenrendite von Civista Bancshares Inc liegt bei 2,5 % (Ausschüttung 25,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Civista Bancshares Inc (CIVB)?
Die Nettomarge von Civista Bancshares Inc liegt bei 30,8 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Civista Bancshares Inc (CIVB)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Civista Bancshares Inc liegt bei 11,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Civista Bancshares Inc (CIVB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Civista Bancshares Inc bei 1,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Civista Bancshares Inc (CIVB)?
Die operative Marge von Civista Bancshares Inc liegt bei 43,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Civista Bancshares Inc (CIVB)?
Der Umsatz von Civista Bancshares Inc wächst um +8,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +18,6 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Civista Bancshares Inc (CIVB)?
Der Gewinn je Aktie von Civista Bancshares Inc wächst um +13,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Civista Bancshares Inc (CIVB)?
Der freie Cashflow von Civista Bancshares Inc beträgt $42,1 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Civista Bancshares Inc (CIVB)?
Die Nettoverschuldung von Civista Bancshares Inc beträgt $206 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 4,9 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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