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Datenbasierte Aktienbewertung

Enterprise Financial Services (EFSC) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Enterprise Financial Services $54,74, Kurs $62,05, also 11,8 % unter dem Kurs, Qualität 58 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

EF Enterprise Financial Services Logo Viele Daten 08.11.2026

Enterprise Financial Services

EFSC · US
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 12 % unter dem heutigen Kurs.

Hochprofitabel · 26,7 % Nettomarge (TTM)
2,2 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Viele Daten
Qualität 58/100
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +21,3 %/J in USD)
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (8/15)
Großer Wettbewerbsvorteil 66/100 · dünne Datenlage
Fair Value $54,74 · Überbewertet
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$68,15 $31,39 Fair Value $54,74 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 08.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $31,39 – $68,15 · Fair‑Value‑Band $49,76 – $68,20 · der Kurs von $62,05 notiert über dem Fair Value von $54,74. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 08.11.2026.

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Unternehmensprofil

Enterprise Financial Services Corp fungiert als Finanzholdinggesellschaft für Enterprise Bank & Trust, die Bank- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Arizona, Kalifornien, Florida, Kansas, Missouri, Nevada, New Mexico und in den Vereinigten Staaten anbietet.

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Es bietet verzinsliche und unverzinsliche Sichtkonten, Geldmarktkonten, Ersparnisse und Einlagenzertifikate.

Das Unternehmen bietet außerdem Gewerbe- und Industrieimmobilien, Gewerbeimmobilien, Immobilienbau und -entwicklung, Wohnimmobilien, Kleinunternehmensverwaltung, Verbraucherkredite und andere Kreditprodukte an. Darüber hinaus bietet es Treasury-Management- und internationale Handelsdienstleistungen an; Lebensversicherungsprämien und Sponsorenfinanzierung; Kredite im Zusammenhang mit Steuergutschriften; Vermittlung von Steuergutschriften; andere Einlagenkonten, wie z. B. Gemeinschaftsverbände, Immobilienverwaltung, Rechtsbranche und Treuhanddienste; Produkte und Dienstleistungen für das Treasury-Management; maßgeschneiderte Lösungen und Produkte; Cash-Management-Systeme; Treuhand-, Anlageverwaltungs- und Finanzberatungsdienste; und Kundenabsicherungsprodukte, internationales Banking, Kartendienstleistungen und Steuergutschriftsgeschäfte.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Online-, Geräteanwendungen, Text- und Sprachbanking an; Fernerfassung von Einlagen; Internetbanking, Mobile Banking, Cash Management, positive Bezahlung, Betrugserkennung und -prävention, automatisierte Verbindlichkeiten, Scheckbild sowie Kontoauszugs- und Dokumentenbilddienste; und kontrollierte Auszahlungen, Pensionsgeschäfte und Sweep-Anlagekonten.

Financial Services Corp wurde 1988 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Clayton, Missouri.

Aktienanalyse

Enterprise Financial Services (EFSC) notiert aktuell bei $62,05, während unser modellbasierter Fair Value bei $54,74 liegt, also 12 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $67,20 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $62,05.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $22,14, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Enterprise Financial Services entwickelte sich von $422 Mio. (FY2021) auf $912 Mio. (FY2025), rund +21,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $201 Mio. (+10,9 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $2,3 Mrd. Mittel · KGV 12,4 · KUV 3,24 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $4,99 · Dividendenrendite 2,2 % · Nettomarge 26,7 % · Eigenkapitalrendite 9,6 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,6 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 66 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $49,76 bis $68,20, der Kurs von $62,05 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 9 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 22 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, EFSC ist mit −12 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $54,74
Spanne $49,76 bis $68,20
Kurs $62,05 · Abstand −11,8 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($3,13 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $49,76 $54,74 $68,20 76
Gordon-Wachstumsmodell $12,19 $24,67 $37,97 66
DDM mehrstufig $12,19 $19,61 $25,98 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $12,19 $24,67 $37,97 66
DDM mehrstufig $12,19 $19,61 $25,98 66
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $54,88 $73,18 $91,47 63
KBV-Multiple $45,92 $61,22 $76,53 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $22,38 $29,99 $44,76 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $49,76 $54,74 $68,20 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 58/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 33
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 66
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 72
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 4
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 67
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 80
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 45
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 59
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 93
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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben Vorstände und Aufsichtsräte keine Aktien am offenen Markt gekauft oder verkauft.

  • VerkaufMark G PonderSEVP, Chief Admin. Officer1.250 Stück zu $60,55$75.68828.04.2026

Dazu 15 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 87/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+12,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+19,6 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+21,3 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +19,5 % pro Jahr
Umsatzwachstum 29 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,2 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+11,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+8,8 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,2 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.8,8 % gegen 11,1 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.27 % → 31 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

EFSC wirkt überbewertet: Fair Value 12 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Enterprise Financial Services mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 8/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 58 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial −11,8 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 9,6 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,2 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 26,7 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate) 31,5 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 4,9 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 2,2 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,09× · Niedrigste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 12,4× · Teurer als Median
KBV 1,12× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 3,24× · Günstiger als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 12,5× · Teurer als Median
EV/EBITDA 7,8× · Günstiger als Median
PEG 1,23× · Günstiger als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)18 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)25 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)38 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)43 · Sektor 53

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. EFSC
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. EFSC
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. EFSC
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. EFSC
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. EFSC
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. EFSC
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. EFSC
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. EFSC
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. EFSC
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. EFSC

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🥇 Backtest-Sieger 🏆 Große Namen 💎 Qualität im Angebot 🚀 Profitables Wachstum 🧊 Qualitäts-Compounder 💵 Dividenden-Perlen 📈 Starkes Momentum 📉 Gefallene Engel ⚖️ Stark unterbewertet 🔍 Nebenwerte-Perlen 🏰 Wettbewerbsvorteil zum fairen Preis 💼 Insider kaufen 🎩 Buffett-Qualität 📚 Peter Lynch GARP 🧮 Greenblatt Zauberformel 🛡️ Graham Defensiv

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DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
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Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Enterprise Financial Services: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Enterprise Financial Services Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/EFSC

Häufige Fragen

Ist Enterprise Financial Services (EFSC) über- oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $54,74 gegenüber einem Kurs von $62,05, rund 12 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von EFSC?
Unser modellbasierter Fair Value für Enterprise Financial Services liegt bei $54,74 (Stand 08.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $62,05.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von EFSC?
Enterprise Financial Services hat einen Qualitäts-Score von 58/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Enterprise Financial Services (EFSC)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $54,74 (Stand 08.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $49,76 bis $68,20. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Enterprise Financial Services Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $54,74, gegenüber einem Kurs von $62,05 rund 12 % tiefer (überbewertet). Spanne von $49,76 bis $68,20. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Enterprise Financial Services (EFSC)?
Enterprise Financial Services weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $704 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 08.11.2026).
Zahlt Enterprise Financial Services eine Dividende?
Enterprise Financial Services weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,16 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 08.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Enterprise Financial Services (EFSC) und wann ist der Ex-Tag?
Enterprise Financial Services zahlt $1,34 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 2,2 %. Der nächste Ex-Tag ist der 15.12.2026, ausgezahlt wird am 31.12.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2001. Die Ausschüttungsquote liegt bei 26,9 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Enterprise Financial Services (EFSC)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Enterprise Financial Services liegt er bei $54,74 je Aktie (Stand 08.11.2026), der Kurs bei $62,05. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Enterprise Financial Services Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 notiert EFSC über dem berechneten Fair Value: Kurs $62,05, Fair Value $54,74, rund −12 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von EFSC?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($62,05), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($54,74). Bei Enterprise Financial Services liegen zwischen beiden $7,31 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Enterprise Financial Services wert?
An der Börse wird Enterprise Financial Services mit rund $2,3 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 08.11.2026). Je Aktie sind das $62,05; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $54,74 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu EFSC?
Unsere Modelle spannen für Enterprise Financial Services eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $49,76, mittleres $54,74, optimistisches $68,20 je Aktie (Stand 08.11.2026, Kurs $62,05). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von EFSC?
Enterprise Financial Services hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 12,4 (Stand 08.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $54,74 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2017, 2023 ohne Einmaleffekte: 11,8. Weitere Vielfache: PEG 1,2, KBV 1,1, KUV 3,2, EV/EBITDA 7,8.
Wie hoch ist der PEG-Wert von EFSC?
Der PEG-Wert von Enterprise Financial Services liegt bei 1,23 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 08.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Enterprise Financial Services (EFSC)?
Kennzahlen zur Bilanz von Enterprise Financial Services (Stand 08.11.2026): Eigenkapitalrendite 9,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,09. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 58/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist EFSC vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Enterprise Financial Services notiert bei $62,05, rund 9 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $68,15 und 22 % über dem Tief von $50,83 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $54,74.
Welche Aktien sind mit Enterprise Financial Services vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Enterprise Financial Services Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 08.11.2026: Kurs $62,05, berechneter Fair Value $54,74 (−12 %), Qualitäts-Score 58/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von EFSC berechnet?
Wir rechnen Enterprise Financial Services mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $54,74 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Enterprise Financial Services liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Enterprise Financial Services (EFSC)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $62,05. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $54,74, das sind rund 12 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Enterprise Financial Services jetzt besonders achten?
Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt. Der Kurs steht in der oberen Hälfte unserer Modellspanne, die Sicherheitsmarge ist entsprechend dünn. Die Datenbasis trägt das Urteil: alle Modelle laufen auf vollständig belegten Eingangswerten.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Enterprise Financial Services (EFSC)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Enterprise Financial Services lag 2014 bis 2025 bei +11,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +8,1 %, EBIT-Marge +1,7 %, Steuersatz +1,7 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Enterprise Financial Services

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Enterprise Financial Services (EFSC)?
Die Marktkapitalisierung von Enterprise Financial Services beträgt $2,3 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Enterprise Financial Services (EFSC)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Enterprise Financial Services liegt bei 3,24 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Enterprise Financial Services (EFSC)?
Der Gewinn je Aktie von Enterprise Financial Services beträgt $4,99 (Kurs ÷ EPS = KGV 12,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Enterprise Financial Services (EFSC)?
Die Dividendenrendite von Enterprise Financial Services liegt bei 2,2 % (Ausschüttung 26,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Enterprise Financial Services (EFSC)?
Die Nettomarge von Enterprise Financial Services liegt bei 26,7 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Enterprise Financial Services (EFSC)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Enterprise Financial Services liegt bei 9,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Enterprise Financial Services (EFSC)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Enterprise Financial Services bei 1,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Enterprise Financial Services (EFSC)?
Die operative Marge von Enterprise Financial Services liegt bei 31,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Enterprise Financial Services (EFSC)?
Der Umsatz von Enterprise Financial Services wächst um +4,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +19,6 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Enterprise Financial Services (EFSC)?
Der Gewinn je Aktie von Enterprise Financial Services wächst um −4,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Enterprise Financial Services (EFSC)?
Der freie Cashflow von Enterprise Financial Services beträgt $182 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Enterprise Financial Services (EFSC)?
Die Nettoverschuldung von Enterprise Financial Services beträgt $300 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 1,7 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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