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Datenbasierte Aktienbewertung

Es Bancshares Md (ESBS) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Es Bancshares Md $5,11, Kurs $8,50, also 39,9 % unter dem Kurs, Qualität 62 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 4 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

EB Es Bancshares Md Logo Einige Daten 09.11.2026

Es Bancshares Md

ESBS · US
Solide, aber sehr teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 40 % unter dem heutigen Kurs.

Qualität 62/100
Solide profitabel · 18,3 % Nettomarge (TTM)
Gewinn im letzten Quartal +40 % zum Vorjahr.
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +4,4 %/J in USD)
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (5/12)
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 53/100 · dünne Datenlage
Einige Daten
Fair Value $5,11 · Stark überbewertet
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$8,64 $3,50 Fair Value $5,11 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 09.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $3,50 – $8,64 · Fair‑Value‑Band $3,83 – $6,39 · der Kurs von $8,50 notiert über dem Fair Value von $5,11. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 09.11.2026.

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Unternehmensprofil

ES Bancshares, Inc. bietet über seine Tochtergesellschaft Empire State Bank verschiedene Finanzdienstleistungen in New York an. Das Unternehmen bietet persönliche und geschäftliche Giro-, Geldmarkt- und Sparkonten an. Bescheinigung über Einlagenkonten; und individuelle Rentenkonten.

Mehr anzeigenWeniger anzeigen

Es bietet SBA-Darlehen, gewerbliche Laufzeit- und gewerbliche Immobiliendarlehen sowie besicherte Linien und gewerbliche Akkreditive; SBA- und Gewerbeimmobilienfinanzierung sowie 2-3-4-Familieninvestitionsimmobilien; und Wohnhypotheken.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen verschiedene Dienstleistungen an, darunter Bargeld- und Treuhandverwaltung, Nachtdepot, Ferneinzahlung, Debitkarte, QuickBooks/Quicken und Überweisungsdienste; Ferneinzahlung; Versicherungsprogramme; und Schecks, Direkteinzahlungen, automatische Kreditzahlungen, automatische Überweisungen und kombinierte Kontoauszugsdienste.

Darüber hinaus bietet es digitale Geldbörsen sowie Online- und Mobile-Banking-Dienste. Das Unternehmen wurde 2004 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Staten Island, New York.

Aktienanalyse

Es Bancshares Md (ESBS) notiert aktuell bei $8,50, während unser modellbasierter Fair Value bei $5,11 liegt, also 40 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel $5,36 je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von $8,50.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $4,89, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Es Bancshares Md entwickelte sich von $19,1 Mio. (FY2021) auf $18,8 Mio. (FY2025), rund −0,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $2,9 Mio. (−11,2 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $58,9 Mio. Mikro · KGV 20,7 · KUV 2,94 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $0,4100 · Nettomarge 18,3 % · Eigenkapitalrendite 7,1 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,5 % (Schnitt aus 5 Jahren) · Operative Marge 26,9 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 53 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $3,83 bis $6,39, der Kurs von $8,50 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 47 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, ESBS ist mit −40 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $5,11
Spanne $3,83 bis $6,39
Kurs $8,50 · Abstand −39,9 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($0,3516 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $5,39 $5,36 $5,64 71
KGV-Multiple $4,07 $5,43 $6,79 63
KBV-Multiple $3,59 $4,78 $5,98 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $4,07 $5,43 $6,79 63
KBV-Multiple $3,59 $4,78 $5,98 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $3,65 $4,89 $7,30 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $5,39 $5,36 $5,64 71

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 62/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 25
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 60
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 100
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 20
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 89
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 93
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 71
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 79
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 73
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 64/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+22,3 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+0,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+4,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +9,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 16 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+4,7 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
−19,2 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−19,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
2025 liegt 89 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
⚠ Umsatz je Aktie schrumpft 11,1 %/J über ~6J (Margen-Trend unklar) ⓘMerkmal für strukturellen Verfall: der Umsatz JE AKTIE ist über die letzte Dekade gefallen (robuster Median-Trend, kein Einzeljahr). Rückgetestet über 2005 bis 2017 blieben solche Geschäfte rund 2,5 Prozentpunkte pro Jahr hinter dem Markt. Reine Anzeige: ändert weder Fair Value noch Qualitäts-Score.

ESBS wirkt überbewertet: Fair Value 40 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Es Bancshares Md mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/12 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 62 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −39,9 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 7,1 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 0,5 % · Untere 25 %
Nettomarge (12 Monate) 18,3 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 26,9 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 13,5 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,75× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 20,7× · Teuerste 25 %
KBV 1,16× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 2,94× · Günstiger als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 9,1× · Günstiger als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)68 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)28 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)0 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. ESBS
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. ESBS
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. ESBS
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. ESBS
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. ESBS
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. ESBS
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. ESBS
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. ESBS
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. ESBS
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. ESBS

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Es Bancshares Md: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Es Bancshares Md Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/ESBS

Häufige Fragen

Ist Es Bancshares Md (ESBS) über- oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $5,11 gegenüber einem Kurs von $8,50, rund 40 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von ESBS?
Unser modellbasierter Fair Value für Es Bancshares Md liegt bei $5,11 (Stand 09.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $8,50.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ESBS?
Es Bancshares Md hat einen Qualitäts-Score von 62/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Es Bancshares Md (ESBS)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $5,11 (Stand 09.11.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Spanne von $3,83 bis $6,39. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Es Bancshares Md Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $5,11, gegenüber einem Kurs von $8,50 rund 40 % tiefer (überbewertet). Spanne von $3,83 bis $6,39. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Es Bancshares Md (ESBS)?
Es Bancshares Md weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $20,0 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 09.11.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Es Bancshares Md (ESBS)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Es Bancshares Md liegt er bei $5,11 je Aktie (Stand 09.11.2026), der Kurs bei $8,50. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen in 3 Familien (Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Es Bancshares Md Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 notiert ESBS über dem berechneten Fair Value: Kurs $8,50, Fair Value $5,11, rund −40 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ESBS?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($8,50), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($5,11). Bei Es Bancshares Md liegen zwischen beiden $3,39 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Es Bancshares Md wert?
An der Börse wird Es Bancshares Md mit rund $58,9 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 09.11.2026). Je Aktie sind das $8,50; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $5,11 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ESBS?
Unsere Modelle spannen für Es Bancshares Md eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $3,83, mittleres $5,11, optimistisches $6,39 je Aktie (Stand 09.11.2026, Kurs $8,50). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von ESBS?
Es Bancshares Md hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 20,7 (Stand 09.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $5,11 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 9 Geschäftsjahre (2017 bis 2025), berichteter Gewinn: 10,5. Weitere Vielfache: KBV 1,2, KUV 2,9.
Wie solide ist die Bilanz von Es Bancshares Md (ESBS)?
Kennzahlen zur Bilanz von Es Bancshares Md (Stand 09.11.2026): Eigenkapitalrendite 7,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,75. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 62/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist ESBS vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Es Bancshares Md notiert bei $8,50, rund 2 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $8,64 und 47 % über dem Tief von $5,80 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $5,11.
Welche Aktien sind mit Es Bancshares Md vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Es Bancshares Md Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 09.11.2026: Kurs $8,50, berechneter Fair Value $5,11 (−40 %), Qualitäts-Score 62/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ESBS berechnet?
Wir rechnen Es Bancshares Md mit 4 Modellen aus 3 Familien: Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $5,11 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Es Bancshares Md liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Es Bancshares Md (ESBS)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $8,50. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $5,11, das sind rund 40 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Es Bancshares Md jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($6,39). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Es Bancshares Md

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Es Bancshares Md (ESBS)?
Die Marktkapitalisierung von Es Bancshares Md beträgt $58,9 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Es Bancshares Md (ESBS)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Es Bancshares Md liegt bei 2,94 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Es Bancshares Md (ESBS)?
Der Gewinn je Aktie von Es Bancshares Md beträgt $0,4100 (Kurs ÷ EPS = KGV 20,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Es Bancshares Md (ESBS)?
Die Nettomarge von Es Bancshares Md liegt bei 18,3 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Es Bancshares Md (ESBS)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Es Bancshares Md liegt bei 7,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Es Bancshares Md (ESBS)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Es Bancshares Md bei 0,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Es Bancshares Md (ESBS)?
Die operative Marge von Es Bancshares Md liegt bei 26,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Es Bancshares Md (ESBS)?
Der Umsatz von Es Bancshares Md wächst um +13,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +0,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Es Bancshares Md (ESBS)?
Der Gewinn je Aktie von Es Bancshares Md wächst um +40,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Es Bancshares Md (ESBS)?
Der freie Cashflow von Es Bancshares Md beträgt $6,5 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Es Bancshares Md (ESBS)?
Die Nettoverschuldung von Es Bancshares Md beträgt $14,5 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 2,2 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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