EN DE
Beobachte Heritage Financial Corporation kostenlos: wir sagen dir, wenn sich Fair Value oder Trend ändern.
Datenbasierte Aktienbewertung

Heritage Financial Corporation (HFWA) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Heritage Financial Corporation $16,25, Kurs $28,39, also 42,8 % unter dem Kurs, Qualität 52 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

HF Heritage Financial Corporation Logo Viele Daten 07.11.2026

Heritage Financial Corporation

HFWA · US
Solide, aber sehr teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 43 % unter dem heutigen Kurs.

Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +6,0 %/J in USD)
Hochprofitabel · 24,6 % Nettomarge (TTM)
1,7 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Euphorische Presse
Viele Daten
Umsatz im letzten Quartal +32 % zum Vorjahr.
Qualität 52/100
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 59/100
Insider verkauften für $1,2 Mio. (6 M)
Fair Value $16,25 · Stark überbewertet
Unter den Vergleichswerten (3/15)
⚠ Verwässerung
Beobachte Heritage Financial Corporation kostenlos: wir sagen dir, wenn sich Fair Value oder Trend ändern. Kostenlos beobachten

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$30,99 $13,30 Fair Value $16,25 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 07.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $13,30 – $30,99 · Fair‑Value‑Band $14,37 – $17,85 · der Kurs von $28,39 notiert über dem Fair Value von $16,25. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 07.11.2026.

Heritage Financial in deiner Wochenmail mitverfolgen

Jeden Mittwoch siehst du, ob Heritage Financial auf Kurs ist oder geprüft werden sollte, dazu Kurs gegen Fair Value. Kostenlos, bis zu 3 Aktien.

Du bekommst einen Bestätigungslink. Abmelden geht mit einem Klick.

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Unternehmensprofil

Heritage Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Heritage Bank, die verschiedene Finanzdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen und deren Eigentümer in den Vereinigten Staaten anbietet.

Mehr anzeigenWeniger anzeigen

Es akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte, wie z. B. unverzinsliche Sichteinlagen, verzinsliche Sichteinlagen, Geldmarktkonten, Sparkonten, persönliche Girokonten und Einlagenzertifikate.

Das Unternehmen bietet auch gewerbliche Geschäftskredite an, darunter Kreditlinien, befristete Ausrüstungsfinanzierungen sowie befristete, selbstgenutzte und nicht selbstgenutzte CRE-Darlehen.

Immobilienbau- und Landentwicklungskredite sowie Wohnbaukredite und Gewerbe- und Mehrfamilienbaukredite; Wohnimmobilienkredite; und vergeben Kredite, die von der US-amerikanischen SBA garantiert werden, sowie besicherte und unbesicherte Verbraucherkredite und Kreditlinien.

Darüber hinaus bietet es Anlageberatung, Online-Banking, Online-Kontoauszüge, Mobile Banking mit mobiler Einzahlung, Visa-Debitkarten und Zugang. Das Unternehmen war früher als Heritage Financial Corporation, M.H.C. bekannt. und änderte 1998 seinen Namen in Heritage Financial Corporation.

Heritage Financial Corporation wurde 1927 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Olympia, Washington.

Aktienanalyse

Heritage Financial Corporation (HFWA) notiert aktuell bei $28,39, während unser modellbasierter Fair Value bei $16,25 liegt, also 43 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

Mehr anzeigen

Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel $19,12 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $28,39.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $11,20, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Heritage Financial Corporation entwickelte sich von $247 Mio. (FY2021) auf $336 Mio. (FY2025), rund +7,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $67,5 Mio. (−8,9 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $1,1 Mrd. Klein · KGV 14,1 · KUV 3,63 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $2,01 · Dividendenrendite 1,7 % · Nettomarge 24,6 % · Eigenkapitalrendite 7,8 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,2 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 59 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $14,37 bis $17,85, der Kurs von $28,39 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 8 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 36 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, HFWA ist mit −43 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $16,25
Spanne $14,37 bis $17,85
Kurs $28,39 · Abstand −42,8 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($1,30 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $18,18 $19,12 $21,00 76
Gordon-Wachstumsmodell $6,87 $13,35 $19,71 67
DDM mehrstufig $6,87 $11,71 $14,14 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $6,87 $13,35 $19,71 67
DDM mehrstufig $6,87 $11,71 $14,14 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $16,23 $21,64 $27,04 63
KBV-Multiple $3,41 $4,54 $5,68 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $8,36 $11,20 $16,72 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $18,18 $19,12 $21,00 76

Der Fair Value oben geht von dieser Mischung aus und ist für die Verwässerung durch neue Aktien angepasst.

Volle Fair-Value-Analyse öffnen →

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 52/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 30
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 68
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 87
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 3
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 99
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 88
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 50
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 70
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 18
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

Volle Qualitätsanalyse öffnen →

Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben 7 Vorstände oder Aufsichtsräte Aktien für $1,2 Mio. verkauft und keiner gekauft.

  • VerkaufFrederick B RiveraAufsichtsrat2× seit 03.02.2026: 3.100 Stück, Ø $27,26$84.49915.09.2026
  • VerkaufBrian CharneskiAufsichtsrat13.675 Stück zu $29,18$399.03703.09.2026
  • VerkaufMatthew T. RayEVP Chief Lending Officer3.692 Stück zu $30,10$111.12913.08.2026
  • VerkaufTony ChalfantEVP Chief Credit Officer2× seit 11.02.2026: 7.902 Stück, Ø $28,58$225.83105.08.2026
  • VerkaufJeffrey S LyonAufsichtsrat10.000 Stück zu $30,00$300.00005.08.2026
  • VerkaufKelli Ann WilsonEVP Chief Banking Officer2× seit 26.01.2026: 5.678 Stück, Ø $28,62$162.48130.07.2026
  • VerkaufDonald HinsonEVPand Chief Financial Officer3.842 Stück zu $28,37$108.99809.06.2026
  • VerkaufSabrina C RobisonEVP Chief HR Officer5.440 Stück zu $27,60$150.12701.05.2026
  • KaufBryan McDonaldPresident19.106 Stück zu $22,32$426.44620.11.2025

Dazu 3 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 76/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+5,9 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,3 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +7,2 % pro Jahr
Umsatzwachstum 28 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,3 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+3,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+1,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,7 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.1,4 % gegen 4,6 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.21 % → 23 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

HFWA wirkt überbewertet: Fair Value 43 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (89 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.

Heritage Financial Corporation mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

Kostenlos, keine Anmeldung

VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 3/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 52 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −42,8 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 7,8 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,0 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 24,6 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate) 31,0 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 31,8 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 1,7 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,05× · Niedrigste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 14,1× · Teurer als Median
KBV 1,24× · Teurer als Median
KUV (12 Monate) 3,63× · Teurer als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 13,4× · Teurer als Median
EV/EBITDA 14,3× · Teurer als Median
PEG 2,13× · Teurer als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)31 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)35 · Sektor 52

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,62 ¥7,59 +35 % vs. HFWA
China Merchants Bank Co 600036 ¥43,01 ¥52,73 +23 % vs. HFWA
BNP Paribas SA BNP 93,98 € 106,01 € +13 % vs. HFWA
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. HFWA
State Bank of India SBIN ₹1.042 ₹736,65 −29 % vs. HFWA
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. HFWA
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. HFWA
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. HFWA
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹798,15 ₹406,39 −49 % vs. HFWA
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.589 ₹615,63 −61 % vs. HFWA

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Alle unterbewerteten Aktien TechnologieFinanzwesenGesundheitswesenZyklischer KonsumDefensiver KonsumKommunikationsdiensteIndustrieEnergieGrundstoffeImmobilienVersorger Stark unterbewertete AktienUnterbewertete QualitätsaktienUnterbewertete Blue-Chip-AktienUnterbewertete NebenwerteUnterbewertete DividendenaktienUnterbewertete Aktien nahe dem 52-Wochen-Tief

Fertige Strategien ausprobieren

Wähle eine Strategie, du springst in die Live-Analyse mit genau diesem Filter.

🥇 Backtest-Sieger 🏆 Große Namen 💎 Qualität im Angebot 🚀 Profitables Wachstum 🧊 Qualitäts-Compounder 💵 Dividenden-Perlen 📈 Starkes Momentum 📉 Gefallene Engel ⚖️ Stark unterbewertet 🔍 Nebenwerte-Perlen 🏰 Wettbewerbsvorteil zum fairen Preis 💼 Insider kaufen 🎩 Buffett-Qualität 📚 Peter Lynch GARP 🧮 Greenblatt Zauberformel 🛡️ Graham Defensiv

Tools entdecken

Aktien-ScreenerNach Region, Größe und Sektor filtern Vergleichs-ToolZwei Aktien Seite an Seite KGV berechnenRechner mit Branchenvergleich AktiendurchschnittsrechnerKostenloser Rechner
Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner
DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Heritage Financial Corporation: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Heritage Financial Corporation Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/HFWA

Häufige Fragen

Ist Heritage Financial Corporation (HFWA) über- oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $16,25 gegenüber einem Kurs von $28,39, rund 43 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von HFWA?
Unser modellbasierter Fair Value für Heritage Financial Corporation liegt bei $16,25 (Stand 07.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $28,39.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HFWA?
Heritage Financial Corporation hat einen Qualitäts-Score von 52/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Heritage Financial Corporation (HFWA)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $16,25 (Stand 07.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $14,37 bis $17,85. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Heritage Financial Corporation Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $16,25, gegenüber einem Kurs von $28,39 rund 43 % tiefer (überbewertet). Spanne von $14,37 bis $17,85. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Heritage Financial Corporation (HFWA)?
Heritage Financial Corporation weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $315 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 07.11.2026).
Zahlt Heritage Financial Corporation eine Dividende?
Heritage Financial Corporation weist aktuell eine Dividendenrendite von 1,73 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 07.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Heritage Financial Corporation (HFWA) und wann ist der Ex-Tag?
Heritage Financial Corporation zahlt $0,49 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 1,7 %. Der letzte Ex-Tag war der 04.11.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit 2011. Die Ausschüttungsquote liegt bei 24,4 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Heritage Financial Corporation (HFWA)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Heritage Financial Corporation liegt er bei $16,25 je Aktie (Stand 07.11.2026), der Kurs bei $28,39. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Heritage Financial Corporation Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 notiert HFWA über dem berechneten Fair Value: Kurs $28,39, Fair Value $16,25, rund −43 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von HFWA?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($28,39), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($16,25). Bei Heritage Financial Corporation liegen zwischen beiden $12,14 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Heritage Financial Corporation wert?
An der Börse wird Heritage Financial Corporation mit rund $1,1 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 07.11.2026). Je Aktie sind das $28,39; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $16,25 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu HFWA?
Unsere Modelle spannen für Heritage Financial Corporation eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $14,37, mittleres $16,25, optimistisches $17,85 je Aktie (Stand 07.11.2026, Kurs $28,39). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von HFWA?
Heritage Financial Corporation hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 14,1 (Stand 07.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $16,25 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 16,8. Weitere Vielfache: PEG 2,1, KBV 1,2, KUV 3,6, EV/EBITDA 14,3.
Wie hoch ist der PEG-Wert von HFWA?
Der PEG-Wert von Heritage Financial Corporation liegt bei 2,13 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 07.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Heritage Financial Corporation (HFWA)?
Kennzahlen zur Bilanz von Heritage Financial Corporation (Stand 07.11.2026): Eigenkapitalrendite 7,8 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,05. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 52/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist HFWA vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Heritage Financial Corporation notiert bei $28,39, rund 8 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $30,99 und 36 % über dem Tief von $20,91 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $16,25.
Welche Aktien sind mit Heritage Financial Corporation vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Heritage Financial Corporation Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 07.11.2026: Kurs $28,39, berechneter Fair Value $16,25 (−43 %), Qualitäts-Score 52/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von HFWA berechnet?
Wir rechnen Heritage Financial Corporation mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $16,25 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Heritage Financial Corporation liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Heritage Financial Corporation (HFWA)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $28,39. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $16,25, das sind rund 43 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Heritage Financial Corporation jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($17,85). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Heritage Financial Corporation (HFWA)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Heritage Financial Corporation lag 2014 bis 2025 bei +4,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +5,6 %, EBIT-Marge −2,9 %, Steuersatz +1,5 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Heritage Financial Corporation

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Heritage Financial Corporation (HFWA)?
Die Marktkapitalisierung von Heritage Financial Corporation beträgt $1,1 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Heritage Financial Corporation (HFWA)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Heritage Financial Corporation liegt bei 3,63 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Heritage Financial Corporation (HFWA)?
Der Gewinn je Aktie von Heritage Financial Corporation beträgt $2,01 (Kurs ÷ EPS = KGV 14,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Heritage Financial Corporation (HFWA)?
Die Dividendenrendite von Heritage Financial Corporation liegt bei 1,7 % (Ausschüttung 24,4 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Heritage Financial Corporation (HFWA)?
Die Nettomarge von Heritage Financial Corporation liegt bei 24,6 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Heritage Financial Corporation (HFWA)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Heritage Financial Corporation liegt bei 7,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Heritage Financial Corporation (HFWA)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Heritage Financial Corporation bei 1,2 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Heritage Financial Corporation (HFWA)?
Die operative Marge von Heritage Financial Corporation liegt bei 31,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Heritage Financial Corporation (HFWA)?
Der Umsatz von Heritage Financial Corporation wächst um +31,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +9,3 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Heritage Financial Corporation (HFWA)?
Der Gewinn je Aktie von Heritage Financial Corporation wächst um −16,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Heritage Financial Corporation (HFWA)?
Der freie Cashflow von Heritage Financial Corporation beträgt $85,7 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Heritage Financial Corporation (HFWA)?
Heritage Financial Corporation hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto $10,2 Mio (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
Kostenlos · ohne Konto

Heritage Financial Corporation in der Live-Analyse beobachten

Ein Klick, und Heritage Financial Corporation liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Streuungs-Check und der Screener über 27.000+ Aktien.

Kostenlos beobachten →

Kein Risiko: Wir buchen nichts ab. Deine Watchlist gehört dir, mit oder ohne Konto.