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Datenbasierte Aktienbewertung

TrustCo Bank Corp NY (TRST) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von TrustCo Bank Corp NY $36,00, Kurs $57,30, also 37,2 % unter dem Kurs, Qualität 59 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

TB TrustCo Bank Corp NY Logo Viele Daten 05.11.2026

TrustCo Bank Corp NY

TRST · US
Solide, aber sehr teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 37 % unter dem heutigen Kurs.

Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +7,3 %/J in USD)
Hochprofitabel · 33,4 % Nettomarge (TTM)
2,7 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Viele Daten
Qualität 59/100
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (6/15)
Großer Wettbewerbsvorteil 66/100 · dünne Datenlage
Neutrale Presse
Insider kauften für $41.279 (6 M)
Fair Value $36,00 · Stark überbewertet
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$59,11 $21,74 Fair Value $36,00 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 05.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $21,74 – $59,11 · Fair‑Value‑Band $33,51 – $40,28 · der Kurs von $57,30 notiert über dem Fair Value von $36,00. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 05.11.2026.

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Unternehmensprofil

TrustCo Bank Corp NY fungiert als Holdinggesellschaft der Trustco Bank, die Privat- und Geschäftsbankdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen anbietet.

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Es werden Einzahlungen akzeptiert; und bietet Kredite und Investitionen an. Das Unternehmen ist außerdem als Immobilieninvestmentfonds tätig, der Immobilienhypotheken, einschließlich Wohnhypothekendarlehen und hypothekenbesicherte Wertpapiere, erwirbt, hält und verwaltet.

Darüber hinaus ist das Unternehmen als Nachlassverwalter und Treuhänder persönlicher Trusts tätig; bietet Vermögens- und Vermögensverwaltung, Nachlassplanung und damit verbundene Beratung sowie Depotdienstleistungen an; und fungiert als Treuhänder für verschiedene Arten von Personalvorsorgeplänen sowie betriebliche Altersvorsorge- und Gewinnbeteiligungsfonds.

Das Unternehmen ist über Bankbüros in den Landkreisen Albany, Columbia, Dutchess, Greene, Montgomery, Orange, Putnam, Rensselaer, Rockland, Saratoga, Schenectady, Schoharie, Ulster, Warren, Washington und Westchester in New York tätig.

Landkreise Brevard, Charlotte, Flagler, Hillsborough, Indian River, Lake, Manatee, Martin, Orange, Osceola, Palm Beach, Polk, Sarasota, Seminole und Volusia in Florida; Bennington County in Vermont; Berkshire County in Massachusetts; und Bergen County in New Jersey sowie Geldautomaten.

TrustCo Bank Corp NY wurde 1902 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Glenville, New York.

Aktienanalyse

TrustCo Bank Corp NY (TRST) notiert aktuell bei $57,30, während unser modellbasierter Fair Value bei $36,00 liegt, also 37 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $44,85 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $57,30.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $18,24, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von TrustCo Bank Corp NY entwickelte sich von $186 Mio. (FY2021) auf $278 Mio. (FY2025), rund +10,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $61,1 Mio. (−0,2 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $1,0 Mrd. Klein · KGV 15,3 · KUV 5,10 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $3,75 · Dividendenrendite 2,7 % · Nettomarge 33,4 % · Eigenkapitalrendite 10,0 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,3 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 66 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $33,51 bis $40,28, der Kurs von $57,30 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 3 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 53 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, TRST ist mit −37 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $36,00
Spanne $33,51 bis $40,28
Kurs $57,30 · Abstand −37,2 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($1,90 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $33,51 $36,00 $40,16 76
Gordon-Wachstumsmodell $13,35 $18,39 $23,17 69
DDM mehrstufig $13,35 $18,09 $23,12 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $13,35 $18,39 $23,17 69
DDM mehrstufig $13,35 $18,09 $23,12 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $35,01 $46,68 $58,34 63
KBV-Multiple $32,27 $43,02 $53,78 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $20,14 $26,99 $40,28 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $33,51 $36,00 $40,16 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 59/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 32
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 60
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 62
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 3
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 84
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 85
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 68
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 91
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 100
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben 2 Vorstände oder Aufsichtsräte eigene Aktien für $41.279 gekauft, zuletzt am 02.09.2026. Kauf-Cluster

  • KaufLauren Ann McCormickVP,Treasurer, Asst. Corp. Sec.2× seit 12.08.2026: 539 Stück, Ø $57,18$30.82102.09.2026
  • KaufLisa M LucarelliAufsichtsrat2× seit 26.11.2025: 400 Stück, Ø $47,49$18.99604.06.2026
  • KaufFrank B SilvermanAufsichtsrat105 Stück zu $46,18$4.84924.04.2026
  • KaufKevin M CurleyEXECUTIVE VICE PRESIDENT & COO588 Stück zu $42,55$25.01912.03.2026

Dazu eine weitere Meldung wie eine Zuteilung, Optionsausübung oder ein Steuereinbehalt. Sie ist kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 79/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+5,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,6 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,3 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +4,6 % pro Jahr
Umsatzwachstum 36 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+3,5 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+5,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+2,3 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,7 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.2,3 % gegen 4,1 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.36 % → 29 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

TRST wirkt überbewertet: Fair Value 37 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (92 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Neutral
Die jüngste Berichterstattung ist weitgehend neutral, etwa so, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird.

TrustCo Bank Corp NY mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 59 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial −37,2 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 10,0 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,0 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate) 33,4 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate) 47,2 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 7,3 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 2,7 % · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 15,3× · Teuerste 25 %
KBV 1,47× · Teurer als Median
KUV (12 Monate) 5,10× · Teuerste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 22,1× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 10,7× · Teurer als Median
PEG 0,63× · Günstigste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)37 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)40 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)54 · Sektor 52

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,62 ¥7,59 +35 % vs. TRST
China Merchants Bank Co 600036 ¥43,01 ¥52,73 +23 % vs. TRST
BNP Paribas SA BNP 93,98 € 106,01 € +13 % vs. TRST
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. TRST
State Bank of India SBIN ₹1.042 ₹736,65 −29 % vs. TRST
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. TRST
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. TRST
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. TRST
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹798,15 ₹406,39 −49 % vs. TRST
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.589 ₹615,63 −61 % vs. TRST

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DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

TrustCo Bank Corp NY: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "TrustCo Bank Corp NY Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/TRST

Häufige Fragen

Ist TrustCo Bank Corp NY (TRST) über- oder unterbewertet?
Stand 05.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $36,00 gegenüber einem Kurs von $57,30, rund 37 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von TRST?
Unser modellbasierter Fair Value für TrustCo Bank Corp NY liegt bei $36,00 (Stand 05.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $57,30.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TRST?
TrustCo Bank Corp NY hat einen Qualitäts-Score von 59/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat TrustCo Bank Corp NY (TRST)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $36,00 (Stand 05.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $33,51 bis $40,28. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die TrustCo Bank Corp NY Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $36,00, gegenüber einem Kurs von $57,30 rund 37 % tiefer (überbewertet). Spanne von $33,51 bis $40,28. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von TrustCo Bank Corp NY (TRST)?
TrustCo Bank Corp NY weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $198 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 05.11.2026).
Zahlt TrustCo Bank Corp NY eine Dividende?
TrustCo Bank Corp NY weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,69 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 05.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von TrustCo Bank Corp NY (TRST) und wann ist der Ex-Tag?
TrustCo Bank Corp NY zahlt $1,54 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 2,7 %. Der letzte Ex-Tag war der 04.09.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 1984. Die Ausschüttungsquote liegt bei 41,1 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von TrustCo Bank Corp NY (TRST)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für TrustCo Bank Corp NY liegt er bei $36,00 je Aktie (Stand 05.11.2026), der Kurs bei $57,30. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die TrustCo Bank Corp NY Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 05.11.2026 notiert TRST über dem berechneten Fair Value: Kurs $57,30, Fair Value $36,00, rund −37 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von TRST?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($57,30), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($36,00). Bei TrustCo Bank Corp NY liegen zwischen beiden $21,30 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist TrustCo Bank Corp NY wert?
An der Börse wird TrustCo Bank Corp NY mit rund $1,0 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 05.11.2026). Je Aktie sind das $57,30; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $36,00 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu TRST?
Unsere Modelle spannen für TrustCo Bank Corp NY eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $33,51, mittleres $36,00, optimistisches $40,28 je Aktie (Stand 05.11.2026, Kurs $57,30). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von TRST?
TrustCo Bank Corp NY hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 15,3 (Stand 05.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $36,00 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 5 Geschäftsjahre (2021 bis 2025), berichteter Gewinn: 10,4. Weitere Vielfache: PEG 0,6, KBV 1,5, KUV 5,1, EV/EBITDA 10,7.
Wie hoch ist der PEG-Wert von TRST?
Der PEG-Wert von TrustCo Bank Corp NY liegt bei 0,63 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 05.11.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von TrustCo Bank Corp NY (TRST)?
Kennzahlen zur Bilanz von TrustCo Bank Corp NY (Stand 05.11.2026): Eigenkapitalrendite 10,0 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 59/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist TRST vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
TrustCo Bank Corp NY notiert bei $57,30, rund 3 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $59,11 und 53 % über dem Tief von $37,54 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $36,00.
Welche Aktien sind mit TrustCo Bank Corp NY vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die TrustCo Bank Corp NY Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 05.11.2026: Kurs $57,30, berechneter Fair Value $36,00 (−37 %), Qualitäts-Score 59/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von TRST berechnet?
Wir rechnen TrustCo Bank Corp NY mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $36,00 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. TrustCo Bank Corp NY liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von TrustCo Bank Corp NY (TRST)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $57,30. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $36,00, das sind rund 37 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei TrustCo Bank Corp NY jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($40,28). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (59/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von TrustCo Bank Corp NY (TRST)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von TrustCo Bank Corp NY lag 2014 bis 2025 bei +3,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +4,5 %, EBIT-Marge −3,4 %, Steuersatz +2,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von TrustCo Bank Corp NY

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von TrustCo Bank Corp NY (TRST)?
Die Marktkapitalisierung von TrustCo Bank Corp NY beträgt $1,0 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von TrustCo Bank Corp NY (TRST)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von TrustCo Bank Corp NY liegt bei 5,10 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von TrustCo Bank Corp NY (TRST)?
Der Gewinn je Aktie von TrustCo Bank Corp NY beträgt $3,75 (Kurs ÷ EPS = KGV 15,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von TrustCo Bank Corp NY (TRST)?
Die Dividendenrendite von TrustCo Bank Corp NY liegt bei 2,7 % (Ausschüttung 41,1 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von TrustCo Bank Corp NY (TRST)?
Die Nettomarge von TrustCo Bank Corp NY liegt bei 33,4 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von TrustCo Bank Corp NY (TRST)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von TrustCo Bank Corp NY liegt bei 10,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von TrustCo Bank Corp NY (TRST)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von TrustCo Bank Corp NY bei 1,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von TrustCo Bank Corp NY (TRST)?
Die operative Marge von TrustCo Bank Corp NY liegt bei 47,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von TrustCo Bank Corp NY (TRST)?
Der Umsatz von TrustCo Bank Corp NY wächst um +7,3 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +10,6 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von TrustCo Bank Corp NY (TRST)?
Der Gewinn je Aktie von TrustCo Bank Corp NY wächst um +18,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von TrustCo Bank Corp NY (TRST)?
Der freie Cashflow von TrustCo Bank Corp NY beträgt $45,7 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von TrustCo Bank Corp NY (TRST)?
Die Nettoverschuldung von TrustCo Bank Corp NY beträgt $106 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 2,3 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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