Ping An Bank Co (000001) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CN · Marktkap. 210B CNY

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 92% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (¥16.26). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (49/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ¥7.59 – ¥20.14 · Fair‑Value‑Band ¥16.26 – ¥27.10 · der Kurs von ¥11.27 notiert unter dem Fair Value von ¥21.68. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Ping An Bank Co (000001) notiert aktuell bei ¥11.27, während unser modellbasierter Fair Value bei ¥21.68 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 92.4% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Ping An Bank Co einen Umsatz von 92.1B CNY bei einer Nettomarge von 46.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 3.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.2%. Die Nettoverschuldung beträgt 1.3T CNY. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ¥16.26 (Bear Case) bis ¥27.10 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ¥11.27 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 14% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 8% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 000001 ist mit 92% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (¥50.13) gegenüber Ökonomischer Gewinn (¥11.12). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Ping An Bank Co., Ltd. bietet Privat- und Firmenkunden, Behörden, Institutionen sowie anderen kleinen Unternehmen in China und international kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Wholesale Financial Services, Retail Financial Services und Other Businesses.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Ping An Bank Co., Ltd. bietet Privat- und Firmenkunden, Behörden, Institutionen sowie anderen kleinen Unternehmen in China und international kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Wholesale Financial Services, Retail Financial Services und Other Businesses. Es offeriert Einlagenprodukte wie Sicht-, Termin-, Abruf-, Negotiated-, Agreement- und Margin Deposits sowie Devisen-, Firmen- und strukturierte Einlagen. Darüber hinaus stellt das Unternehmen Kredite bereit, darunter Betriebsmittel-, Anlage-, Corporate-Fixed-Deposit-Certificate-Pledge-, Gewerbeimmobilien-, Konsortial-, grenzüberschreitende Konsortial-, Immobilienentwicklungs-, Government-Platform- und grenzüberschreitende Betriebsmittelkredite sowie Kontokorrentkredite für Firmenkunden, revolvierende Online-Banking-Kredite für kleine und mittlere Unternehmen, Offshore-Deviseneinlagen und grenzüberschreitende Offshore-Finanzierungskredite. Zusätzlich bietet es Abwicklungs-, Offshore-, Corporate-Finance-, Cash-Management-, Handelsfinanzierungs-, Custody-, Corporate-E-Banking-, Corporate-Intermediary-, Interbank- und Wealth-Management-Dienstleistungen sowie Bankkarten an. Das Unternehmen wurde 1987 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Shenzhen, China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Ping An Bank Co entwickelte sich von ¥263B (FY2021) auf ¥228B (FY2025), rund −3.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ¥42.6B (+4.1%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.