Bank of Qingdao Co (002948) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CN · Marktkap. 33.5B CNY

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 85% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (¥7.90). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (54/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ¥2.71 – ¥6.08 · Fair‑Value‑Band ¥7.90 – ¥13.17 · der Kurs von ¥5.69 notiert unter dem Fair Value von ¥10.54. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.07.2026.

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Analyse

Bank of Qingdao Co (002948) notiert aktuell bei ¥5.69, während unser modellbasierter Fair Value bei ¥10.54 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 85.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank of Qingdao Co einen Umsatz von 11.6B CNY bei einer Nettomarge von 47.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 22.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.5%. Die Nettoverschuldung beträgt 210B CNY. Fundamentaldaten Stand 05.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ¥7.90 (Bear Case) bis ¥13.17 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ¥5.69 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 9% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 36% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 002948 ist mit 85% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (¥9.81) gegenüber Dividendendiskontierung (¥3.35). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Bank of Qingdao Co., Ltd. bietet Privat- und Firmenkundengeschäfte sowie Finanzmarktdienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft und Finanzmarktgeschäft tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Bank of Qingdao Co., Ltd. bietet Privat- und Firmenkundengeschäfte sowie Finanzmarktdienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft und Finanzmarktgeschäft tätig. Das Unternehmen bietet Einlagen- und Sparprodukte an; Privatkredite, Firmenkredite, Youth Easy-Kredite; professionelle Kartendienstleistungen, Anlage- und Vermögensverwaltung sowie Kreditkartenlinien; Deviseneinzahlungs- und -abhebungsdienste; Devisenabwicklung und -verkauf sowie Devisenaus- und -überweisungen; und Agenturdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Rechnungsdienstleistungen und Asset-Management-Lösungen für Unternehmen an, darunter Rechnungsannahme, E-Rechnungszuschüsse, Handelsrechnungen, Rechnungspools und Lieferkettenrechnungen. Handelsfinanzierung, Lieferkettenfinanzierung und Cash-Management; nichtfinanzielle Unternehmensschuldenfinanzierungsinstrumente, Kreditfinanzierungspläne und Direktfinanzierungsinstrumente; und Übernahme-, Underwriting- und Laufzeitmanagementdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Selbstbedienungsgeräte, Geldautomaten sowie Ein- und Auszahlungsautomaten an; Akkreditive und Garantien; Schließfachdienstleistungen; Dienstleistungen einer Anleihenabwicklungsagentur; und kommerzielles zentrales Treasury-Cash-Management. Darüber hinaus ist sie an der Emission von Finanzanleihen beteiligt; Zeichnung von Staatsanleihen und Finanzanleihen; Kauf und Verkauf von Staatsanleihen, Finanzanleihen und Unternehmensanleihen; Interbankenkredit- und Interbankeneinlagengeschäft; Versicherungsgeschäft; Verkauf von Edelmetallen; und allgemeines Derivatehandelsgeschäft. Das Unternehmen war früher als Qingdao City Commercial Bank Co., Ltd. bekannt und änderte seinen Namen im Jahr 2008 in Bank of Qingdao Co., Ltd.. Bank of Qingdao Co., Ltd.wurde 1996 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Qingdao, Volksrepublik China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Qingdao Co entwickelte sich von ¥21.0B (FY2021) auf ¥26.3B (FY2025), rund +5.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ¥5.2B (+15.4%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.