Industrial Bank of Korea (024110) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · KR · Marktkap. 17.2T KRW

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 112% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (41/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (32,400 KRW). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 6,249 KRW – 27,279 KRW · Fair‑Value‑Band 32,400 KRW – 54,000 KRW · der Kurs von 20,350 KRW notiert unter dem Fair Value von 43,200 KRW. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

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Analyse

Industrial Bank of Korea (024110) notiert aktuell bei 20,350 KRW, während unser modellbasierter Fair Value bei 43,200 KRW liegt, das entspricht einer Einschätzung von 112.3% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 41/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Industrial Bank of Korea einen Umsatz von 9.0T KRW bei einer Nettomarge von 29.3%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 0.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.4%. Die Nettoverschuldung beträgt 227T KRW. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 32,400 KRW (Bear Case) bis 54,000 KRW (Bull Case); der aktuelle Kurs von 20,350 KRW liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 28% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 30% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 024110 ist mit 112% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (57,797 KRW) gegenüber Gewinnbasiert (15,231 KRW). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Industrial Bank of Korea ist in Korea und international als Finanzierungsbank für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) tätig. Es bietet Privat- und Firmenkundengeschäfte wie Schecks, Überweisungen, Einlagen/Treuhandgelder, Fonds, Versicherungen, Kreditkarten, Darlehen, Devisen, Gebühren, Schecks/Wechsel, Informationsmanagement, Altersvorsorge und B2B.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Industrial Bank of Korea ist in Korea und international als Finanzierungsbank für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) tätig. Es bietet Privat- und Firmenkundengeschäfte wie Schecks, Überweisungen, Einlagen/Treuhandgelder, Fonds, Versicherungen, Kreditkarten, Darlehen, Devisen, Gebühren, Schecks/Wechsel, Informationsmanagement, Altersvorsorge und B2B. und bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an, darunter persönliche und geschäftliche Produktmails, Produktführer und -bäume; intelligente Finanzen; Bank-, Produkt- und Affiliate-Dienstleistungen; und kundenbevorzugter Service sowie Finanzinformationen zur Unterstützung der Unternehmensführung, Rechtsberatung, Aktien, Immobilien und Auktion/öffentliche Versteigerung. Das Unternehmen bietet außerdem Karteninformationen/-beantragung, Kartenfinanzierungsdarlehen, My-Card-Management, Privat- und Firmenkartendienste sowie Reiseführer an. Darüber hinaus bietet es Kundenberatung, Finanz-Verbraucherportal, Meldeverlust, Informationen zum Antrag auf Ladegerät für betrügerische Nutzung, Referenzraum, Informationen zur Banknutzung, Veranstaltung, Datenschutzrichtlinie, Kundenverifizierung, Systeminformationen, Tür-zu-Tür-Verkäufe, persönliche Anfrage und integrierte Kreditgeber. Darüber hinaus bietet das Unternehmen elektronische Verhinderung von Finanzbetrug, Sicherheitsmaßnahmen, Vorkehrungen für Finanztransaktionen, PC-Sicherheitsdienste, IP-Sperrdienste für Übersee, die Benennung neuer Einlagenkonten, Dienste mit begrenzter Nutzungsdauer und verzögerte Übertragungen; ist im KMU-, Einzelhandels- und Investmentbanking tätig; und Kapitalmärkte. Die Industrial Bank of Korea wurde 1961 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Seoul, Südkorea.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Industrial Bank of Korea entwickelte sich von 7.9T KRW (FY2021) auf 10.0T KRW (FY2025), rund +5.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2.7T KRW (+3.0%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 30/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.