Alliance Bank Malaysia Berhad (2488) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · MY · Marktkap. 8.3B MYR

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 30% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (48/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1.74 MYR – 5.42 MYR · Fair‑Value‑Band 4.66 MYR – 7.76 MYR · der Kurs von 4.79 MYR notiert unter dem Fair Value von 6.21 MYR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Alliance Bank Malaysia Berhad (2488) notiert aktuell bei 4.79 MYR, während unser modellbasierter Fair Value bei 6.21 MYR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 29.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Alliance Bank Malaysia Berhad einen Umsatz von 2.2B MYR bei einer Nettomarge von 36.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 3.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.0%. Die Nettoverschuldung beträgt 3.0B MYR. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 4.66 MYR (Bear Case) bis 7.76 MYR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 4.79 MYR liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 14% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 17% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 2488 ist mit 30% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (6.21 MYR) gegenüber Dividendendiskontierung (2.65 MYR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Alliance Bank Malaysia Berhad bietet Bank- und damit verbundene Finanzdienstleistungen in Malaysia an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Consumer Banking, Business Banking, Finanzmärkte und Sonstiges tätig. Es werden Spar-, Giro-, Fest-/Termingeld-, Fremdwährungs-, Mitarbeiter- und Geschäftskonten akzeptiert.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Alliance Bank Malaysia Berhad bietet Bank- und damit verbundene Finanzdienstleistungen in Malaysia an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Consumer Banking, Business Banking, Finanzmärkte und Sonstiges tätig. Es werden Spar-, Giro-, Fest-/Termingeld-, Fremdwährungs-, Mitarbeiter- und Geschäftskonten akzeptiert. Das Unternehmen bietet außerdem Privatkredite, Hypotheken sowie Margen- und Portfoliofinanzierungsdienstleistungen an; Geschäftskredite wie Ausrüstung, allgemeines Betriebskapital, Geschäftsräume, Überbrückungs-, Handels- und Palmölplantagenfinanzierung sowie Expresskredite für KMU; und staatliche Hilfsprogramme. Darüber hinaus bietet es Kredit- und Debitkarten an; Investmentfonds, Doppelwährung, Wertpapiere für Privatkunden und strukturierte Anlageprodukte sowie Anleihen für Privatkunden; Aktienhandelskonten und -dienstleistungen; Aktien- und Portfoliofinanzierungskonten; Bancassurance-Produkte; sowie Lebens-, allgemeine, gewerbliche und Familienversicherungsprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Unternehmensberatungsdienste an, wie z. B. Börsengang, Eigenkapital- und Fremdkapitalbeschaffung, Fusionen, Übernahmen und Übernahmen, Unternehmensrationalisierung und -umstrukturierung, unabhängige Beratung, Übertragung der Börsennotierung und andere Dienstleistungen; Commercial Papers und mittelfristige Schuldverschreibungen; und Aktiensyndizierungsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet es islamisches Bankwesen an; befristete Darlehen, Ratenkaufmöglichkeiten und Vermögensverwaltungsdienste; Bargeldverwaltungsdienste; Treasury und strukturierte Lösungen; Devisen-, Geldmarkt- sowie Absicherungs- und Anlagelösungen; Treuhanddienste; Börsenmakler- und Unternehmensberatungsdienste; sowie Online- und Mobile-Banking-Dienste. Das Unternehmen wurde 1982 gegründet und hat seinen Sitz in Kuala Lumpur, Malaysia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Alliance Bank Malaysia Berhad entwickelte sich von 2.4B MYR (FY2022) auf 4.2B MYR (FY2026), rund +14.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 827M MYR (+9.6%/Jahr seit FY2022).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.