Far Eastern International Bank Ltd (2845) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TW · Marktkap. 65.0B TWD

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 16% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Schwache Qualität (36/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 9.32 TWD – 17.40 TWD · Fair‑Value‑Band 8.36 TWD – 13.93 TWD · der Kurs von 13.20 TWD notiert über dem Fair Value von 11.15 TWD. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.07.2026.

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Analyse

Far Eastern International Bank Ltd (2845) notiert aktuell bei 13.20 TWD, während unser modellbasierter Fair Value bei 11.15 TWD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 15.5% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 36/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Far Eastern International Bank Ltd einen Umsatz von 12.8B TWD bei einer Nettomarge von 33.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.4%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 7.6B TWD aus. Fundamentaldaten Stand 23.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 8.36 TWD (Bear Case) bis 13.93 TWD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 13.20 TWD liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 6% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 11% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 2845 ist mit -16% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (11.66 TWD) gegenüber Substanzwert (9.62 TWD). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Far Eastern International Bank Ltd. beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Privat- und Unternehmensdienstleistungen in Taiwan, im übrigen Asien-Pazifik-Raum und international.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Far Eastern International Bank Ltd. beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Privat- und Unternehmensdienstleistungen in Taiwan, im übrigen Asien-Pazifik-Raum und international. Das Unternehmen bietet Spar- und Girokonten an; Überweisungs-, Devisen- und Vermögensverwaltungs- sowie KMU-Finanzierungsdienstleistungen; und Investmentfonds, ETFs sowie Offshore-Aktien und Anleihen. Es bietet Versicherungsprodukte an, darunter Pflicht-, Unfall-, Kranken-, Spar-, Renten- und anlageorientierte Versicherungen; integrierte Finanzlösungsprogramme durch Finanzierungs-, Cash-Management- und Absicherungsdienste; Debitorenbuchhaltung, elektronischer Zahlungsverkehr und finanzielle Absicherungsdienstleistungen; und KMU-Kreditgarantie-Treuhandfonds, Verwahrung von ausländischem Kapital und Investitionsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditkarten an; Finanzverwaltungsdienstleistungen für Kreditkarten, wie z. B. Saldotransfer für Kreditkartenschulden, Verbraucherkredite und Barvorschüsse; unbesicherte Kredite, bestehend aus Krediten an Beamte, Lehrer und Mitarbeiter von Unternehmen sowie an Mitarbeiter mit etwa halbjähriger Betriebszugehörigkeit in Unternehmen und Organisationen; und Hypothekendarlehen für die Innenausstattung neuer Häuser und den Umbau gebrauchter Häuser; und Kreditlinien zur Verwendung in der Vermögensverwaltung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen kurz-, mittel- und langfristige Kreditfazilitäten, Handelsfinanzierung, Cash-Management, Devisen, Unternehmenstreuhand, Finanzberatung, Akquisition, Projekte und strukturierte Finanzierungsdienstleistungen an. und Finanzmarktdienstleistungen sowie E-Banking-Dienstleistungen. Darüber hinaus stellt das Unternehmen Akkreditive aus; wickelt inländische und ausländische Devisen- und Akzeptgeschäfte ab; kümmert sich um Investment- und Agenturverkäufe von Staats-, Unternehmens- und Finanzanleihen. Far Eastern International Bank Ltd. wurde 1992 gegründet und hat ihren Sitz in Taipei, Taiwan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Far Eastern International Bank Ltd entwickelte sich von 13.6B TWD (FY2021) auf 12.6B TWD (FY2025), rund −1.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 4.2B TWD (+9.1%/Jahr seit FY2021).

2845 ist 16% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.