ASPIAL LIFESTYLE LIMITED (5UF) Fair Value & Analyse

Zyklischer Konsum · SG · Marktkap. 751M SGD

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 46% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (36/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Eine recht weite Modellspanne (0.3500 SGD bis 0.6700 SGD) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0.1043 SGD – 0.4550 SGD · Fair‑Value‑Band 0.3500 SGD – 0.6700 SGD · der Kurs von 0.3700 SGD notiert unter dem Fair Value von 0.5400 SGD. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

ASPIAL LIFESTYLE LIMITED (5UF) notiert aktuell bei 0.3700 SGD, während unser modellbasierter Fair Value bei 0.5400 SGD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 46.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 36/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Zyklischer Konsum. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte ASPIAL LIFESTYLE LIMITED einen Umsatz von 830M SGD bei einer Nettomarge von 9.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 37.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 29.7%. Die Nettoverschuldung beträgt 1.0B SGD. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 0.3500 SGD (Bear Case) bis 0.6700 SGD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 0.3700 SGD liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 21% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 208% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Zyklischer Konsum notiert in unserer Abdeckung bei -6% Fair-Value-Potenzial, 5UF ist mit 46% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (1.25 SGD) gegenüber Dividendendiskontierung (0.0900 SGD). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Aspial Lifestyle Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, ist in Singapur und international im Einzelhandel und Handel mit Schmuck und Markenartikeln tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Pfandleihen; Gesicherte Kreditvergabe; sowie die Segmente Einzelhandel und Handel mit Schmuck und Markenartikeln sowie Sonstiges.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Aspial Lifestyle Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, ist in Singapur und international im Einzelhandel und Handel mit Schmuck und Markenartikeln tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Pfandleihen; Gesicherte Kreditvergabe; sowie die Segmente Einzelhandel und Handel mit Schmuck und Markenartikeln sowie Sonstiges. Darüber hinaus ist das Unternehmen im Pfandleihgeschäft und im Bereich der sicheren Kreditvergabe tätig; Immobilienvermietung; und Bereitstellung von Finanz-, Immobilien- und anderen Unterstützungs- und Verwaltungsdienstleistungen. Das Unternehmen vermarktet seine Produkte unter den Markennamen Maxi-Cash, Lee Hwa Jewellery und Goldheart. Aspial Lifestyle Limited wurde 2008 gegründet und hat seinen Sitz in Singapur. Aspial Lifestyle Limited ist eine Tochtergesellschaft der Aspial Corporation Limited.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von ASPIAL LIFESTYLE LIMITED entwickelte sich von 226M SGD (FY2021) auf 830M SGD (FY2025), rund +38.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 80.7M SGD (+53.7%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Luxury Goods · 137 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Luxury Goods-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.