Saudi Arabian Cooperative Insurance (8100) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 299M SAR

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 8.43 SAR – 24.28 SAR · Fair‑Value‑Band 8.15 SAR – 13.57 SAR · der Kurs von 11.08 SAR notiert über dem Fair Value von 10.86 SAR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Saudi Arabian Cooperative Insurance (8100) notiert aktuell bei 11.08 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 10.86 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 2.0% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Saudi Arabian Cooperative Insurance einen Umsatz von 826M SAR bei einer Nettomarge von 2.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 49.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 5.1%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 180M SAR aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 8.15 SAR (Bear Case) bis 13.57 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 11.08 SAR liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 28% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 32% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -33% Fair-Value-Potenzial, 8100 ist mit -2% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (9.61 SAR) gegenüber Substanzwert (9.27 SAR). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Saudi Arabian Cooperative Insurance Company ist als Versicherungsunternehmen in Saudi-Arabien tätig. Es bietet Privat-, KMU- und Unternehmensversicherungsprodukte an, darunter Kfz-Versicherung, Verlängerung des Besuchervisums, Behandlungsfehler, Krankenversicherung, Sachversicherung, Personenunfallversicherung, Krankenversicherung, Sachversicherung, …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Saudi Arabian Cooperative Insurance Company ist als Versicherungsunternehmen in Saudi-Arabien tätig. Es bietet Privat-, KMU- und Unternehmensversicherungsprodukte an, darunter Kfz-Versicherung, Verlängerung des Besuchervisums, Behandlungsfehler, Krankenversicherung, Sachversicherung, Personenunfallversicherung, Krankenversicherung, Sachversicherung, Berufshaftpflichtversicherung, Personenunfallversicherung, Gruppenlebensversicherung, Haftpflichtversicherung, Schifffahrt, Ingenieurwesen, Cybersicherheit und Gruppenkreditlebensversicherung sowie verschiedene andere Versicherungspolicen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Schutz und Sparen sowie weitere Versicherungsklassen an. Das Unternehmen wurde 1952 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Riad, Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Saudi Arabian Cooperative Insurance entwickelte sich von 605M SAR (FY2021) auf 1.2B SAR (FY2025), rund +18.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 22.2M SAR.

8100 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Insurance - Diversified · 82 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.