Gulf Union Cooperative Insurance (8120) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · SA · Marktkap. 620M SAR
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 3 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +2.5% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 42% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (43/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (15.43 SAR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 7.96 SAR – 25.20 SAR · Fair‑Value‑Band 15.43 SAR – 26.20 SAR · der Kurs von 14.89 SAR notiert unter dem Fair Value von 21.16 SAR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
Gulf Union Cooperative Insurance (8120) notiert aktuell bei 14.89 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 21.16 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 42.1% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: niedrig).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Gulf Union Cooperative Insurance einen Umsatz von 924M SAR bei einer Nettomarge von -4.3%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 4.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -6.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 45.4M SAR aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 15.43 SAR (Bear Case) bis 26.20 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 14.89 SAR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 65% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -30% Fair-Value-Potenzial, 8120 ist mit 42% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (21.32 SAR) gegenüber Substanzwert (8.31 SAR). Höchste Evidenz: ROIC-Compounder (67).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 47 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 75
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Die Gulf Union Alahlia Cooperative Insurance Company bietet verschiedene Versicherungsprodukte und -dienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Gulf Union Alahlia Cooperative Insurance Company bietet verschiedene Versicherungsprodukte und -dienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen bietet Kfz-, Kranken-, Arzthaftungs-, KMU-Krankenversicherungsdienstleistungen, Hausrat-, Schifffahrts-, Ingenieur- und Hausarbeitsversicherungen sowie allgemeine Unfall-, Haftpflicht-, Sach- und Schutzversicherungen an. Das Unternehmen war früher als Gulf Union Cooperative Insurance Co. bekannt und änderte im Dezember 2020 seinen Namen in Gulf Union Alahlia Cooperative Insurance Company. Gulf Union Alahlia Cooperative Insurance Company wurde 1983 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Dammam, Königreich Saudi-Arabien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Gulf Union Cooperative Insurance entwickelte sich von 620M SAR (FY2021) auf 1.1B SAR (FY2025), rund +14.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −83.6M SAR.
davon Umsatz gesamt +24.0 pp · Rückkäufe/Verwässerung −11.1 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
8120 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Insurance - Diversified · 82 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Berkshire Hathaway Inc BRKB | 8,562 MXN | 10,429 MXN | +22% |
| Allianz SE ALV | €437.80 | €266.04 | -39% |
| Zurich Insurance Group ZURN | CHF 589.20 | CHF 392.99 | -33% |
| AXA SA AXAN | 888.28 MXN | 623.98 MXN | -30% |
| BB Seguridade Participações S.A BBSE3 | R$36.95 | R$33.94 | -8% |
| Tryg A/S TRYG | kr 151.70 | kr 67.88 | -55% |
| PT Sinar Mas Multiartha Tbk SMMA | 20,175 IDR | 4,617 IDR | -77% |
| ICICI Lombard General Insurance Company ICICIGI | ₹1,635 | ₹589.67 | -64% |
| The New India Assurance Company NIACL | ₹181.09 | ₹128.57 | -29% |
| Seoul Guarantee Insurance Co 031210 | 44,150 KRW | 56,679 KRW | +28% |
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Häufige Fragen
Ist Gulf Union Cooperative Insurance (8120) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 8120?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 8120?
Wie hoch ist der Umsatz von Gulf Union Cooperative Insurance (8120)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 8120?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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