Arabia Insurance Cooperative Co (8160) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · SA · Marktkap. 430M SAR
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 7 Bewertungsmodellen · vor 3 Tagen aktualisiert
Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 93% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (11.75 SAR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
- Solide Qualität (49/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 8.02 SAR – 39.06 SAR · Fair‑Value‑Band 11.75 SAR – 20.72 SAR · der Kurs von 8.41 SAR notiert unter dem Fair Value von 16.24 SAR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
Arabia Insurance Cooperative Co (8160) notiert aktuell bei 8.41 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 16.24 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 93.1% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: niedrig).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Arabia Insurance Cooperative Co einen Umsatz von 744M SAR bei einer Nettomarge von -8.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 65.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -11.0%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 134M SAR aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 11.75 SAR (Bear Case) bis 20.72 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 8.41 SAR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 27% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 6% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 2% Fair-Value-Potenzial, 8160 ist mit 93% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 7 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Wachstums-DCF (51.16 SAR) gegenüber Substanzwert (7.22 SAR). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (72).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 56 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 44
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Die Arabia Insurance Cooperative Company beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Versicherungsprodukten und -dienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Krankenversicherung, Kfz-Versicherung, Feuer, Technik, Schifffahrt und Sonstiges.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Arabia Insurance Cooperative Company beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Versicherungsprodukten und -dienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Krankenversicherung, Kfz-Versicherung, Feuer, Technik, Schifffahrt und Sonstiges. Es bietet eine Krankenversicherung an, die medizinische Kosten, Medikamente und andere medizinische Dienstleistungen und Hilfsmittel abdeckt. Kfz-Versicherung; Feuerversicherung; Technische Versicherungen, die Baurisiken, Bauarbeiten, mechanische, elektrische, elektronische Arbeiten und Maschinenstörungen abdecken; Transportversicherung, die Transportgüter und Transportfahrzeuge auf Hauptstraßen abdeckt; und andere Versicherungen. Die Arabia Insurance Cooperative Company wurde 2007 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Arabia Insurance Cooperative Co entwickelte sich von 307M SAR (FY2021) auf 884M SAR (FY2025), rund +30.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −45.2M SAR.
davon Umsatz gesamt +6.1 pp · Rückkäufe/Verwässerung −7.2 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
8160 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 118 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| The Progressive Corporation PGR | $207.37 | $160.25 | -23% |
| Chubb Limited CB | $343.33 | $234.73 | -32% |
| The Travelers Companies, Inc TRV | $370.16 | $274.42 | -26% |
| The Allstate Corporation ALL | $255.84 | $316.11 | +24% |
| The People's Insurance Company 601319 | ¥6.98 | ¥11.61 | +66% |
| PICC Property and Casualty Company 2328 | HK$15.52 | HK$22.28 | +44% |
| Intact Financial Corporation IFC | C$274.14 | C$167.46 | -39% |
| Fairfax Financial Holdings FFH | C$2,293 | C$2,291 | -0% |
| Samsung Fire & Marine Insurance Co 000810 | 628,000 KRW | 698,407 KRW | +11% |
| Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA PZU | 72.14 PLN | 73.80 PLN | +2% |
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Häufige Fragen
Ist Arabia Insurance Cooperative Co (8160) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 8160?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 8160?
Wie hoch ist der Umsatz von Arabia Insurance Cooperative Co (8160)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 8160?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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