Akbank T.A.S., (AKBNK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TR · Marktkap. 343B TRY

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 100% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (44/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (99.00 TRY). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 04.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 3.87 TRY – 90.06 TRY · Fair‑Value‑Band 99.00 TRY – 165.00 TRY · der Kurs von 66.00 TRY notiert unter dem Fair Value von 132.00 TRY. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 04.08.2026.

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Analyse

Akbank T.A.S., (AKBNK) notiert aktuell bei 66.00 TRY, während unser modellbasierter Fair Value bei 132.00 TRY liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 44/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Akbank T.A.S., einen Umsatz von 226B TRY bei einer Nettomarge von 29.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 42.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 22.9%. Die Nettoverschuldung beträgt 239B TRY. Fundamentaldaten Stand 04.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 99.00 TRY (Bear Case) bis 165.00 TRY (Bull Case); der aktuelle Kurs von 66.00 TRY liegt unterhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 27% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 28% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, AKBNK ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (389.72 TRY) gegenüber Substanzwert (39.97 TRY). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Akbank T.A.S. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in der Türkei und international an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Akbank T.A.S. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in der Türkei und international an. Die Consumer-Banking-Dienstleistungen des Unternehmens umfassen Einlagenkonten, Privatkredite, gewerbliche Ratenkredite, Kreditkarten, Versicherungsprodukte und Vermögensverwaltungsdienste sowie Bankkarten, Handel mit Investmentfonds, automatische Zahlungen, Devisenhandel, Schließfachvermietung, Schecks, Geldtransfer, Investment Banking sowie Telefon- und Internet-Banking-Dienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Dienstleistungen für große, mittlere und kleine Unternehmens- und Gewerbekunden an, darunter auf türkische Lira (TL) und Fremdwährung lautende Betriebsmitteldarlehen zur Finanzierung von Investitionen, Außenhandelsfinanzierungen, derivative Instrumente zur Absicherung von Fremdwährungs- und Zinsrisiken, Akkreditive, Devisenhandel, Unternehmensfinanzierung sowie Einlagen- und Cash-Management-Dienstleistungen sowie Projektfinanzierungsdarlehen; und Betriebskapitalmanagement, Bereitstellung von Cash-Management-Dienstleistungen auf der Grundlage von Kundenwünschen, wie z. B. Inkasso und Zahlung sowie Liquiditäts- und Informationsmanagement-Dienstleistungen. Darüber hinaus beschäftigt sich das Unternehmen mit TL- und Devisenkassa- und Termingeschäften, Treasury- und Staatsanleihen, Eurobonds und Anleihetransaktionen des Privatsektors sowie mit Derivatehandelsaktivitäten; sowie Marketing- und Preisaktivitäten im Zusammenhang mit Treasury-Produkten. Darüber hinaus bietet es Devisen- und TL-Clearing; Finanzleasing, Investment- und Pensionsfondsmanagement, Portfoliomanagement und Zahlungsdienstleistungen sowie Ausgabe von elektronischem Geld. Akbank T.A.S. wurde 1948 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Istanbul, Türkei.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Akbank T.A.S., entwickelte sich von 39.5B TRL (FY2021) auf 230B TRL (FY2025), rund +55.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 57.3B TRL (+47.4%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1100 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.