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Datenbasierte Aktienbewertung

Alerus Financial Corp (ALRS) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 09.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Alerus Financial Corp $15,53, Kurs $34,45, also 54,9 % unter dem Kurs, Qualität 43 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

AF Alerus Financial Corp Logo Viele Daten 04.11.2026

Alerus Financial Corp

ALRS · US
Sehr teuer, schwache Qualität

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 55 % unter dem heutigen Kurs.

Solide profitabel · 11,5 % Nettomarge (TTM)
2,5 % Dividendenrendite · Nachhaltig
Viele Daten
Qualität 43/100
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +6,5 %/J in USD)
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 48/100
Insider kauften für $61.170 (6 M) · verkauften für $19.779
Geändert am 23.10.: $11,99 → $15,53
Fair Value $15,53 · Stark überbewertet
Unter den Vergleichswerten (1/14)
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$34,83 $12,04 Fair Value $15,53 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 04.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $12,04 – $34,83 · Fair‑Value‑Band $12,80 – $18,06 · der Kurs von $34,45 notiert über dem Fair Value von $15,53. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 04.11.2026.

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Unternehmensprofil

Alerus Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft von Alerus Financial, einem nationalen Verband, der verschiedene Finanzdienstleistungen für Unternehmen und Verbraucher in den Vereinigten Staaten anbietet.

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Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Bankwesen, Altersvorsorge- und Sozialleistungen sowie Vermögen.

Es bietet Sichteinlagen, verzinsliche Transaktionskonten, Geldmarktkonten, Termin- und Spareinlagen, unverzinsliche Einlagen, verzinsliche Girokonten und Einlagenzertifikate; und Treasury-Management-Produkte, einschließlich elektronischer Forderungsverwaltung, Fernerfassung von Einlagen, Bargeldtresor, Händler und andere Cash-Management-Dienste.

Das Unternehmen bietet auch gewerbliche Kredite, befristete Geschäftskredite und Kreditlinien an; Gewerbeimmobilien sowie Gewerbe- und Industriekredite; Verbraucherkreditprodukte, einschließlich Ersthypothekendarlehen für Wohnimmobilien; und Ratenkredite sowie durch Bargeld und marktgängige Wertpapiere besicherte Kredite.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Altersvorsorge- und Anlageberatungsdienste, Mitarbeiterbeteiligungspläne, Anlagetreuhänderdienste, Gesundheitssparkonten, Flex-Spending-Konten, COBRA-Aufzeichnungen und andere Verwaltungsdienste sowie individuelle Altersvorsorgekonten an; und Finanzplanung, Anlageverwaltung, Privat- und Unternehmenstreuhänder, Nachlassverwaltung und Verwahrungsdienstleistungen.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Debitkarten, Privat- und Geschäftskredite, Kreditkarten, Online- und Mobile-Banking/Wallet, Private Banking, Einlagen- und Zahlungslösungen, Hypotheken, Verwaltung und staatliche Krankenversicherungsprogramme an. Das Unternehmen war früher als First National Bank North Dakota bekannt und änderte seinen Namen im Jahr 2000 in Alerus Financial Corporation.

Die Alerus Financial Corporation wurde 1879 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Grand Forks, North Dakota.

Aktienanalyse

Alerus Financial Corp (ALRS) notiert aktuell bei $34,45, während unser modellbasierter Fair Value bei $15,53 liegt, also 55 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $17,07 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $34,45.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $11,99, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Alerus Financial Corp entwickelte sich von $236 Mio. (FY2021) auf $328 Mio. (FY2025), rund +8,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $17,4 Mio. (−24,1 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $875 Mio. Klein · KGV 31,9 · KUV 3,62 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $1,08 · Dividendenrendite 2,5 % · Nettomarge 11,5 % · Eigenkapitalrendite 5,0 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,9 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $12,80 bis $18,06, der Kurs von $34,45 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 1 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 67 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, ALRS ist mit −55 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $15,53
Spanne $12,80 bis $18,06
Kurs $34,45 · Abstand −54,9 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($0,1979 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $15,62 $15,53 $15,93 76
Gordon-Wachstumsmodell $6,80 $12,71 $18,06 67
DDM mehrstufig $6,80 $11,39 $13,52 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $6,80 $12,71 $18,06 67
DDM mehrstufig $6,80 $11,39 $13,52 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $6,82 $9,09 $11,37 63
KBV-Multiple $18,78 $25,04 $31,31 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $8,94 $11,99 $17,89 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $15,62 $15,53 $15,93 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 43/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 17
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 53
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 84
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 4
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 52
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 83
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 74
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 99
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 46
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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten hat ein Vorstand oder Aufsichtsrat eigene Aktien für $61.170 gekauft, am 01.09.2026. Verkauft hat im selben Zeitraum eine Person, für $19.779.

  • VerkaufKari KoobSVP, Controller597 Stück zu $33,13$19.77914.09.2026
  • KaufJeffrey BoltonAufsichtsrat2× seit 27.05.2026: 2.000 Stück, Ø $30,59$61.17001.09.2026

Dazu 11 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 09.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 71/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−3,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,5 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +8,9 % pro Jahr
Umsatzwachstum 19 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,5 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
−20,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−23,3 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,5 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−23,3 % gegen −5,7 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.24 % → 7 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

ALRS wirkt überbewertet: Fair Value 55 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Alerus Financial Corp mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 997 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 1/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 43 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −54,9 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 5,0 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 0,3 % · Untere 25 %
Nettomarge (12 Monate) 11,5 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 36,5 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 7,2 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 2,5 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,11× · Niedrigste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 31,9× · Teuerste 25 %
KBV 1,55× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 3,62× · Teurer als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 14,9× · Teurer als Median
EV/EBITDA 21,7× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 7
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)36 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)20 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)49 · Sektor 52

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,62 ¥7,59 +35 % vs. ALRS
China Merchants Bank Co 600036 ¥43,01 ¥52,73 +23 % vs. ALRS
BNP Paribas SA BNP 93,98 € 106,01 € +13 % vs. ALRS
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,35 € 4,49 € −29 % vs. ALRS
UniCredit S.p.A UCG 81,62 € 50,44 € −38 % vs. ALRS
Mizuho Financial Group MFG $9,82 $5,89 −40 % vs. ALRS
Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 SAR 62,25 SAR 36,95 −41 % vs. ALRS
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. ALRS
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹798,15 ₹406,39 −49 % vs. ALRS
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.589 ₹615,63 −61 % vs. ALRS

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DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Alerus Financial Corp: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Alerus Financial Corp Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/ALRS

Häufige Fragen

Ist Alerus Financial Corp (ALRS) über- oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $15,53 gegenüber einem Kurs von $34,45, rund 55 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von ALRS?
Unser modellbasierter Fair Value für Alerus Financial Corp liegt bei $15,53 (Stand 04.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $34,45.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ALRS?
Alerus Financial Corp hat einen Qualitäts-Score von 43/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Alerus Financial Corp (ALRS)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $15,53 (Stand 04.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $12,80 bis $18,06. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Alerus Financial Corp Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $15,53, gegenüber einem Kurs von $34,45 rund 55 % tiefer (überbewertet). Spanne von $12,80 bis $18,06. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Alerus Financial Corp weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $242 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 04.11.2026).
Zahlt Alerus Financial Corp eine Dividende?
Alerus Financial Corp weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,47 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 04.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Alerus Financial Corp (ALRS) und wann ist der Ex-Tag?
Alerus Financial Corp zahlt $0,85 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 2,5 %. Der letzte Ex-Tag war der 25.09.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 1995. Die Ausschüttungsquote liegt bei 78,7 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Nachhaltig. Ausschüttung und Cash-Deckung wirken beide nachhaltig.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Alerus Financial Corp liegt er bei $15,53 je Aktie (Stand 04.11.2026), der Kurs bei $34,45. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Alerus Financial Corp Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 notiert ALRS über dem berechneten Fair Value: Kurs $34,45, Fair Value $15,53, rund −55 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ALRS?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($34,45), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($15,53). Bei Alerus Financial Corp liegen zwischen beiden $18,92 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Alerus Financial Corp wert?
An der Börse wird Alerus Financial Corp mit rund $875 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 04.11.2026). Je Aktie sind das $34,45; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $15,53 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ALRS?
Unsere Modelle spannen für Alerus Financial Corp eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $12,80, mittleres $15,53, optimistisches $18,06 je Aktie (Stand 04.11.2026, Kurs $34,45). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von ALRS?
Alerus Financial Corp hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 31,9 (Stand 04.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $15,53 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2022, 2023, 2024 ohne Einmaleffekte: 11,9. Weitere Vielfache: KBV 1,6, KUV 3,6, EV/EBITDA 21,7.
Wie solide ist die Bilanz von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Kennzahlen zur Bilanz von Alerus Financial Corp (Stand 04.11.2026): Eigenkapitalrendite 5,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,11. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 43/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist ALRS vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Alerus Financial Corp notiert bei $34,45, rund 1 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $34,83 und 67 % über dem Tief von $20,68 (Stand 09.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $15,53.
Welche Aktien sind mit Alerus Financial Corp vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Alerus Financial Corp Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 04.11.2026: Kurs $34,45, berechneter Fair Value $15,53 (−55 %), Qualitäts-Score 43/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ALRS berechnet?
Wir rechnen Alerus Financial Corp mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $15,53 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,7 % über seinem aggregierten Fair Value. Alerus Financial Corp liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Der Schlusskurs vom 09.11.2026 liegt bei $34,45. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $15,53, das sind rund 55 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Alerus Financial Corp jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($18,06). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (43/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Alerus Financial Corp lag 2014 bis 2025 bei −6,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +2,9 %, EBIT-Marge −9,7 %, Steuersatz +1,0 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Alerus Financial Corp

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Die Marktkapitalisierung von Alerus Financial Corp beträgt $875 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Alerus Financial Corp liegt bei 3,62 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Der Gewinn je Aktie von Alerus Financial Corp beträgt $1,08 (Kurs ÷ EPS = KGV 31,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Die Dividendenrendite von Alerus Financial Corp liegt bei 2,5 % (Ausschüttung 78,7 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Die Nettomarge von Alerus Financial Corp liegt bei 11,5 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Alerus Financial Corp liegt bei 5,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Alerus Financial Corp bei 0,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Die operative Marge von Alerus Financial Corp liegt bei 36,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Der Umsatz von Alerus Financial Corp wächst um +7,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +13,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Der Gewinn je Aktie von Alerus Financial Corp wächst um +3,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Der freie Cashflow von Alerus Financial Corp beträgt $58,8 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Die Nettoverschuldung von Alerus Financial Corp beträgt $373 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 6,3 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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