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Datenbasierte Aktienbewertung

Alerus Financial Corp (ALRS) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 24.09.2026: Fair Value von Alerus Financial Corp $10,11, Kurs $32,21, Potenzial −68,6 %, Qualität 37 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · US · ISIN US01446U1034

AF Alerus Financial Corp Logo Viele Daten 23.09.2026

Alerus Financial Corp

ALRS · US

Schwächste KonstellationStark überbewertet und niedrige Qualität.

!Fair Value 10,11 $ · Stark überbewertet (−69 %)
!Qualität 37/100
!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +6,5 %/J)
✓Solide profitabel · 11,5 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
·2,61 % Dividendenrendite
!Unter den Vergleichswerten (3/14)
!Moderater Burggraben 49/100
!Schwach bei Vergangenheit: 20 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

34,12 $ 12,04 $ Fair Value 10,11 $ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 12,04 $ – 34,12 $ · Fair‑Value‑Band 5,85 $ – 10,73 $ · der Kurs von 32,21 $ notiert über dem Fair Value von 10,11 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

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Unternehmensprofil

Alerus Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft von Alerus Financial, einem nationalen Verband, der verschiedene Finanzdienstleistungen für Unternehmen und Verbraucher in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Bankwesen, Altersvorsorge- und Sozialleistungen sowie Vermögen.

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Alerus Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft von Alerus Financial, einem nationalen Verband, der verschiedene Finanzdienstleistungen für Unternehmen und Verbraucher in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Bankwesen, Altersvorsorge- und Sozialleistungen sowie Vermögen. Es bietet Sichteinlagen, verzinsliche Transaktionskonten, Geldmarktkonten, Termin- und Spareinlagen, unverzinsliche Einlagen, verzinsliche Girokonten und Einlagenzertifikate; und Treasury-Management-Produkte, einschließlich elektronischer Forderungsverwaltung, Fernerfassung von Einlagen, Bargeldtresor, Händler und andere Cash-Management-Dienste. Das Unternehmen bietet auch gewerbliche Kredite, befristete Geschäftskredite und Kreditlinien an; Gewerbeimmobilien sowie Gewerbe- und Industriekredite; Verbraucherkreditprodukte, einschließlich Ersthypothekendarlehen für Wohnimmobilien; und Ratenkredite sowie durch Bargeld und marktgängige Wertpapiere besicherte Kredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Altersvorsorge- und Anlageberatungsdienste, Mitarbeiterbeteiligungspläne, Anlagetreuhänderdienste, Gesundheitssparkonten, Flex-Spending-Konten, COBRA-Aufzeichnungen und andere Verwaltungsdienste sowie individuelle Altersvorsorgekonten an; und Finanzplanung, Anlageverwaltung, Privat- und Unternehmenstreuhänder, Nachlassverwaltung und Verwahrungsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Debitkarten, Privat- und Geschäftskredite, Kreditkarten, Online- und Mobile-Banking/Wallet, Private Banking, Einlagen- und Zahlungslösungen, Hypotheken, Verwaltung und staatliche Krankenversicherungsprogramme an. Das Unternehmen war früher als First National Bank North Dakota bekannt und änderte seinen Namen im Jahr 2000 in Alerus Financial Corporation.Die Alerus Financial Corporation wurde 1879 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Grand Forks, North Dakota.

Aktienanalyse

Alerus Financial Corp (ALRS) notiert aktuell bei 32,21 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 10,11 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 218,7 % überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 15,06 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 32,21 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Multiplikatoren mit 9,02 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 5,85 $ (Bear) bis 10,73 $ (Bull), der Kurs von 32,21 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 37/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Alerus Financial Corp entwickelte sich von 236 Mio. $ (FY2021) auf 328 Mio. $ (FY2025), rund +8,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 17,4 Mio. $ (−24,1 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 828 Mio. $ · KGV 30,7 · KUV 1,63 · Gewinn je Aktie (TTM) 1,05 $ · Dividendenrendite 2,6 % · Nettomarge 5,3 % · Eigenkapitalrendite 5,0 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,9 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 38 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 6 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 58 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, ALRS ist mit −69 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 5,85 $ Fair Value 10,11 $ Bull 10,73 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,1548 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 15,53 $ 15,06 $ 12,10 $ 76
Gordon-Wachstumsmodell 6,44 $ 11,60 $ 15,97 $ 68
DDM mehrstufig 6,44 $ 10,60 $ 12,39 $ 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 6,44 $ 11,60 $ 15,97 $ 68
DDM mehrstufig 6,44 $ 10,60 $ 12,39 $ 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 6,77 $ 9,02 $ 11,28 $ 63
KBV-Multiple 8,85 $ 11,80 $ 14,75 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 11,24 $ 15,06 $ 22,48 $ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 15,53 $ 15,06 $ 12,10 $ 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 37/100

Davon Geschäftsqualität 35 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 79

Profitabilität 17
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 53
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 84
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 4
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 52
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 83
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 74
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 84
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 0
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 71/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−3,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,5 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +8,9 % pro Jahr
Umsatzwachstum 19 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,5 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
−20,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−23,3 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−23 % gegen −6 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.24 % → 7 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

Wachstumsprognose

Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+10,5 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das beim Kurs etwa +8,0 % im Jahr.

ALRS ist 219 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Alerus Financial Corp mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 3/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 35 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −69 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 5 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 1 % · Untere 25 %
Nettomarge (TTM) 11 % · Untere 25 %
Operative Marge (TTM) 40 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 19 % · Top 25 %
Dividendenrendite (TTM) 2,6 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,11× · Niedrigste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 30,7× · Teuerste 25 %
KBV 1,47× · Teurer als Median
KUV (TTM) 3,50× · Teurer als Median
P/FCF 14,1× · Teurer als Median
EV/EBITDA 20,6× · Teuerste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)94 · Sektor 45
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)20 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)95 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)52 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 77,48 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 3968 51,20 HK$ 62,32 HK$ +22 %
UniCredit S.p.A UCG 82,18 € 77,62 € −6 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,72 € 4,04 € −40 %
Mizuho Financial Group MFG 10,56 $ 6,79 $ −36 %
BNP Paribas SA BNP 98,43 € 105,99 € +8 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 728,90 ₹ 406,44 ₹ −44 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,01 SGD 19,78 SGD −38 %
CaixaBank, S.A CABK 13,23 € 8,46 € −36 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.327 ₹ 615,71 ₹ −54 %

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Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Alerus Financial Corp · Fair Value
10,11 $ −219%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Alerus Financial Corp Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/ALRS

Häufige Fragen

Ist Alerus Financial Corp (ALRS) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 10,11 $ gegenüber einem Kurs von 32,21 $, rund −69 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von ALRS?
Unser modellbasierter Fair Value für Alerus Financial Corp liegt bei 10,11 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 32,21 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ALRS?
Alerus Financial Corp hat einen Qualitäts-Score von 37/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Alerus Financial Corp (ALRS)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 10,11 $ (Stand 23.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 5,85 $, optimistisches Szenario 10,73 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Alerus Financial Corp Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 10,11 $, gegenüber einem Kurs von 32,21 $ rund −69 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 5,85 $, optimistisches Szenario 10,73 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Alerus Financial Corp weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 237 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt Alerus Financial Corp eine Dividende?
Alerus Financial Corp weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,61 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Alerus Financial Corp (ALRS) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Alerus Financial Corp den freien Cashflow fünf Jahre lang um +10,5 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,4 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +6,5 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von ALRS?
Unsere Modelle diskontieren Alerus Financial Corp mit 10,4 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), gedaempft nach Beta 0,71, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Alerus Financial Corp sind das +10,5 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,4 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Alerus Financial Corp (ALRS) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Alerus Financial Corp um +6,5 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +10,5 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,5 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Alerus Financial Corp einpreist (+10,5 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 7,11 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Alerus Financial Corp je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,4 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Alerus Financial Corp liegt er bei 10,11 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 32,21 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Alerus Financial Corp Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert ALRS über dem berechneten Fair Value: Kurs 32,21 $, Fair Value 10,11 $, rund −69 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ALRS?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (32,21 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (10,11 $). Bei Alerus Financial Corp liegen zwischen beiden 22,10 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Alerus Financial Corp wert?
An der Börse wird Alerus Financial Corp mit rund 828 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 32,21 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 10,11 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ALRS?
Unsere Modelle spannen für Alerus Financial Corp eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 5,85 $, mittleres 10,11 $, optimistisches 10,73 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 32,21 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von ALRS?
Alerus Financial Corp hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 30,7 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 10,11 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,5, KUV 3,5, EV/EBITDA 20,6.
Wie solide ist die Bilanz von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Kennzahlen zur Bilanz von Alerus Financial Corp (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 5,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,11. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 37/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist ALRS vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Alerus Financial Corp notiert bei 32,21 $, rund 6 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 34,12 $ und 58 % über dem Tief von 20,43 $ (Stand 24.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 10,11 $.
Welche Aktien sind mit Alerus Financial Corp vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Alerus Financial Corp Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 32,21 $, berechneter Fair Value 10,11 $ (−69 %), Qualitäts-Score 37/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ALRS berechnet?
Wir rechnen Alerus Financial Corp mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 10,11 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 12,7 % über seinem aggregierten Fair Value. Alerus Financial Corp liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Der Schlusskurs vom 24.09.2026 liegt bei 32,21 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 10,11 $, das sind rund −69 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Alerus Financial Corp jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (10,73 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (37/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Eine recht weite Modellspanne (5,85 $ bis 10,73 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Alerus Financial Corp lag 2014 bis 2025 bei −6,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +2,9 %, EBIT-Marge −9,7 %, Steuersatz +1,0 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Alerus Financial Corp

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Die Marktkapitalisierung von Alerus Financial Corp beträgt 828 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Alerus Financial Corp liegt bei 1,63 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Der Gewinn je Aktie von Alerus Financial Corp beträgt 1,05 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 30,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Die Dividendenrendite von Alerus Financial Corp liegt bei 2,6 % (Ausschüttung 80,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Die Nettomarge von Alerus Financial Corp liegt bei 5,3 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Alerus Financial Corp liegt bei 5,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Alerus Financial Corp bei 0,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Die operative Marge von Alerus Financial Corp liegt bei 40,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Der Umsatz von Alerus Financial Corp wächst um +18,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +13,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Der Gewinn je Aktie von Alerus Financial Corp wächst um +71,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Der freie Cashflow von Alerus Financial Corp beträgt 58,8 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Alerus Financial Corp (ALRS)?
Die Nettoverschuldung von Alerus Financial Corp beträgt 373 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 6,3 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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