Amalgamated Financial Corp (AMAL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.3B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $12.47 – $50.31 · Fair‑Value‑Band $34.10 – $56.83 · der Kurs von $49.80 notiert über dem Fair Value von $45.46. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

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Analyse

Amalgamated Financial Corp (AMAL) notiert aktuell bei $49.80, während unser modellbasierter Fair Value bei $45.46 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 8.7% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Amalgamated Financial Corp einen Umsatz von $316M bei einer Nettomarge von 33.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.6%. Die Nettoverschuldung beträgt $89.6M. Fundamentaldaten Stand 25.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $34.10 (Bear Case) bis $56.83 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $49.80 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 101% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, AMAL ist mit -9% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($37.24) gegenüber Dividendendiskontierung ($7.37). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Amalgamated Financial Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Amalgamated Bank, die Geschäfts- und Privatkundengeschäfte, Anlageverwaltung sowie Treuhand- und Verwahrungsdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Amalgamated Financial Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Amalgamated Bank, die Geschäfts- und Privatkundengeschäfte, Anlageverwaltung sowie Treuhand- und Verwahrungsdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Es akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte, darunter unverzinsliche Konten, verzinsliche Nachfrageprodukte, Sparkonten, Geldmarktkonten, NOW-Konten, Termineinlagen und Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet außerdem Gewerbe- und Industriehypotheken, Mehrfamilienhypotheken, Gewerbeimmobilien, Wohnimmobilienhypotheken, Verbrauchersolarkredite sowie Verbraucher- und andere Kredite an. Darüber hinaus bietet es Online-Banking, Rechnungszahlung, Online-Cash-Management, Schließfachvermietung, Debitkarten- und Geldautomatenkartendienste; und Treuhand-, Verwahrungs- und Anlageverwaltungsdienste, einschließlich Vermögensverwahrung, Kapitalmaßnahmen, Einkommenseinziehung, Proxy-Dienste, Kontoübertragung, Vermögensübertragungen und Umwandlungsmanagement. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlageprodukte wie Indexfonds und aktiv verwaltete Fonds an, darunter Aktien, festverzinsliche Anlagen, Immobilien und alternative Anlagen. und Anlage-, Makler-, Vermögensverwaltungs- und Versicherungsprodukte sowie Kreditdienstleistungen. Amalgamated Financial Corp. wurde 1923 gegründet und hat seinen Hauptsitz in New York, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Amalgamated Financial Corp entwickelte sich von $209M (FY2021) auf $455M (FY2025), rund +21.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $104M (+18.5%/Jahr seit FY2021).

AMAL beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Amalgamated Financial Corp. Q2 2026 Earnings Call Summary Yahoo Finance · 23.07.2026
• Amalgamated Financial Q2 Earnings Call Highlights Yahoo Finance · 23.07.2026
• Amalgamated Bank declares $0.17 dividend Seeking Alpha · 21.07.2026
• Quant snapshot: MXL, INTC lead top-rated names as AMAL and FRME lag Seeking Alpha · 20.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 44/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.