Amerant Bancorp Inc (AMTB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $999M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 48% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($18.82). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (47/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $15.30 – $33.37 · Fair‑Value‑Band $11.30 – $18.82 · der Kurs von $28.91 notiert über dem Fair Value von $15.05. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

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Analyse

Amerant Bancorp Inc (AMTB) notiert aktuell bei $28.91, während unser modellbasierter Fair Value bei $15.05 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 47.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Amerant Bancorp Inc einen Umsatz von $400M bei einer Nettomarge von 14.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 3.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.4%. Die Nettoverschuldung beträgt $571M. Fundamentaldaten Stand 13.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $11.30 (Bear Case) bis $18.82 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $28.91 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 88% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, AMTB ist mit -48% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($17.74) gegenüber Dividendendiskontierung ($3.79). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Amerant Bancorp Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Amerant Bank, N.A., die Privatpersonen und Unternehmen in den Vereinigten Staaten Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar-, Geschäfts- und Geldmarktkonten an; Bargeldverwaltungsdienste; und Einlagenzertifikate.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Amerant Bancorp Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Amerant Bank, N.A., die Privatpersonen und Unternehmen in den Vereinigten Staaten Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar-, Geschäfts- und Geldmarktkonten an; Bargeldverwaltungsdienste; und Einlagenzertifikate. Darüber hinaus werden Gewerbeimmobilienkredite mit variablem und festem Zinssatz angeboten. eigengenutzt; Einfamilienhaus; kommerziell; und Kredite an Finanzinstitute und -akzepte sowie Verbraucherkredite und Überziehungskredite, wie zum Beispiel Autokredite, Privatkredite oder Kredite, die durch Bargeld oder Wertpapiere und revolvierende Kreditkartenvereinbarungen besichert sind. Darüber hinaus bietet das Unternehmen vermögenden Kunden Treuhand- und Nachlassplanungsprodukte und -dienstleistungen an; Makler- und Anlageberatungsdienste auf den globalen Kapitalmärkten; Privatkundengeschäft; Hypothek; sowie Vermögensverwaltungs- und Treuhanddienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Debit- und Kreditkarten, Nachtdepots, direkte Einzahlungen, Bankschecks, Schließfächer, Akkreditive, elektronische Überweisungen, Fernerfassung von Einlagen und automatisierte Clearinghouse-Dienste an; derivative Instrumente; und Online- und Mobile-Banking, Kontostände, Kontoauszüge und andere Dokumente, Online-Überweisungen und Rechnungszahlung sowie elektronische Zustellung von Kundenabrechnungen, Geldautomaten, Geldautomaten und Banking über mobile Geräte, Telefon und Post. Darüber hinaus betreibt sie Bankzentren. Das Unternehmen war früher als Mercantil Bank Holding Corporation bekannt und änderte im Juni 2019 seinen Namen in Amerant Bancorp Inc.. Amerant Bancorp Inc. wurde 1979 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Coral Gables, Florida.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Amerant Bancorp Inc entwickelte sich von $308M (FY2021) auf $655M (FY2025), rund +20.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $52.4M (−17.5%/Jahr seit FY2021).

AMTB ist 48% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.