Apollo Bancorp, Inc (APLO) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $27.1M

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $21.96 – $99.33 · Fair‑Value‑Band $40.57 – $67.62 · der Kurs von $54.00 notiert unter dem Fair Value von $54.10. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

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Analyse

Apollo Bancorp, Inc (APLO) notiert aktuell bei $54.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $54.10 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 0.2% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Apollo Bancorp, Inc einen Umsatz von $9.6M bei einer Nettomarge von 22.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 11.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.0%. Die Nettoverschuldung beträgt $36.9M. Fundamentaldaten Stand 25.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $40.57 (Bear Case) bis $67.62 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $54.00 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 43% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, APLO ist mit 0% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($54.10) gegenüber Dividendendiskontierung ($24.08). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Apollo Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Apollo Trust Company, die Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Es bietet geschäftliche und private Giro- und Sparkonten sowie Konten für Ferienclubs sowie Geldmarkteinlagen, Einlagenzertifikate und individuelle Altersvorsorgekonten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Apollo Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Apollo Trust Company, die Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Es bietet geschäftliche und private Giro- und Sparkonten sowie Konten für Ferienclubs sowie Geldmarkteinlagen, Einlagenzertifikate und individuelle Altersvorsorgekonten. Das Unternehmen bietet Hypotheken, Refinanzierungen, Eigenheimkredite, Auto- und Privatkredite sowie Bau- und Grundstückskredite an; und gewerbliche Kredite, Kreditlinien und gewerbliche Immobilienfinanzierungen. Darüber hinaus bietet es persönliche Debitkarten, Online-Banking, Telefon- und Mobile-Banking, mobile Einzahlung, Rechnungszahlung, elektronische Kontoauszüge, Schließfach- und Geldautomatendienste. Apollo Bancorp, Inc. wurde 1871 gegründet und hat seinen Sitz in Apollo, Pennsylvania.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Apollo Bancorp, Inc entwickelte sich von $7.9M (FY2021) auf $11.5M (FY2025), rund +9.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $2.1M (+2.4%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.