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Datenbasierte Aktienbewertung

Arion banki hf (ARION-SDB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 19.10.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Arion banki hf SEK 29,56, Kurs SEK 14,20, Potenzial +108,2 %, Qualität 56 von 100. Einstufung: stark unterbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Ja
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · SE · Sitz Island · ISIN SE0010413567

AB Arion banki hf Logo Einige Daten 02.10.2026

Arion banki hf

ARION-SDB · ST

Klar unterbewertetHohes Fair-Value-Potenzial, aber nur mäßige Qualität.

Die Aktie kostet 52 % weniger, als unsere Rechnung für fair hält.

Fair Value 29,56 kr · Stark unterbewertet (+108,2 %)
Hochprofitabel · 40,5 % Nettomarge (TTM)
Über den Vergleichswerten (9/13)
Qualität 56/100
Teures Wachstum (Umsatz 5J +21,6 %/J in ISK)
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 59/100
Einige Daten
Hohe Schulden
Negativer freier Cashflow
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

15,30 kr 9,61 kr Fair Value 29,56 kr 07.2021 10.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.10.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 9,61 kr – 15,30 kr · Fair‑Value‑Band 22,17 kr – 36,95 kr · der Kurs von 14,20 kr notiert unter dem Fair Value von 29,56 kr. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.10.2026.

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Unternehmensprofil

Arion Banki HF. bietet verschiedene Finanzdienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und Investoren in Island und international an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Privatkundengeschäft, Unternehmens- und Investmentbanking sowie Märkte und Stefnir.

Mehr anzeigenWeniger anzeigen

Das Segment Retail Banking bietet Finanzdienstleistungen an, darunter Einlagen und Kredite, Ersparnisse, Zahlungskarten, Renten, Versicherungen, Wertpapiere und Fonds.

Das Segment Corporate & Investment Banking bietet eine Reihe von Produkten wie Garantien, Einlagenkonten, Zahlungslösungen und digitale Mehrwertlösungen für KMU, Großunternehmen und Investoren; und verschiedene Finanzberatungsdienste, einschließlich M&A-Beratung, Privatplatzierungen, Börsengänge und andere Wertpapierangebote.

Das Segment „Märkte und Stefnir“ verwaltet Finanzanlagen im Auftrag seiner Kunden sowie eine Reihe von Investment-, Investment- und institutionellen Anlegerfonds; betreibt und entwickelt Pensionsfonds; und bietet verschiedene Dienstleistungen für Kapitalmärkte und Wertpapiervermittlungsdienste an. Darüber hinaus ist sie im Versicherungs- und Immobiliengeschäft tätig; und bietet Vermögensverwaltungs- und Mietgarantiedienstleistungen an. Arion Banki HF. wurde 2008 gegründet und hat seinen Sitz in Reykjavík, Island.

Aktienanalyse

Arion banki hf (ARION-SDB) notiert aktuell bei 14,20 kr, während unser modellbasierter Fair Value bei 29,56 kr liegt, das entspricht einer Einschätzung von 52,0 % unterbewertet.

Mehr anzeigen

Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel 17,90 kr je Aktie; damit liegen 3 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 14,20 kr.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit 8,57 kr, und 1 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von Arion banki hf entwickelte sich von 80,1 Mrd. ISK (FY2021) auf 191 Mrd. ISK (FY2025), rund +24,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 31,9 Mrd. ISK (+2,7 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 19,3 Mrd. SEK (≈ 1,7 Mrd. €) Klein · KGV 7,9 · KUV 1,32 · Gewinn je Aktie (12 Monate) 1,79 kr · Dividendenrendite 6,9 % · Nettomarge 16,7 % · Eigenkapitalrendite 14,4 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,3 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 59 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: 22,17 kr bis 36,95 kr, der Kurs von 14,20 kr liegt darunter. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 7 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 8 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −32 % Fair-Value-Potenzial, ARION-SDB ist mit 108 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value 29,56 kr
Spanne 22,17 kr bis 36,95 kr
Kurs 14,20 kr · Potenzial +108,2 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,44 kr je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen 12,89 kr 16,36 kr 24,34 kr 75
KGV-Multiple 18,94 kr 25,26 kr 31,57 kr 63
KBV-Multiple 13,42 kr 17,90 kr 22,37 kr 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple 18,94 kr 25,26 kr 31,57 kr 63
KBV-Multiple 13,42 kr 17,90 kr 22,37 kr 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) 6,39 kr 8,57 kr 12,78 kr 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 12,89 kr 16,36 kr 24,34 kr 75

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 56/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 33
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 73
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 14
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 29
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 81
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 94
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kurstrend 40
Kurstrend der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 42
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 100
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+25,3 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+24,8 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+21,6 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +8,5 % pro Jahr
Umsatzwachstum 13 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,1 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+32,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+25,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)6,9 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.25,7 % gegen 4,4 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.28 % → 25 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

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Arion banki hf mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1050 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 9/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 56 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial +108,2 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 14,4 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,8 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate) 40,5 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate) 0,0 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) −2,7 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 6,9 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 2,48× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 7,9× · Günstigste 25 %
KBV 1,09× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 3,30× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 13,1× · Teurer als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)100 · Sektor 13
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 50
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)58 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)0 · Sektor 84
DIVIDENDE (Rendite)100 · Sektor 53

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
China Merchants Bank Co 600036 42,76 ¥ 52,73 ¥ +23 % vs. ARION-SDB
BNP Paribas SA BNP 89,59 € 105,99 € +18 % vs. ARION-SDB
UniCredit S.p.A UCG 75,14 € 77,12 € +3 % vs. ARION-SDB
CaixaBank, S.A CABK 11,91 € 8,47 € −29 % vs. ARION-SDB
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 29,06 SGD 19,78 SGD −32 % vs. ARION-SDB
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,09 € 4,06 € −33 % vs. ARION-SDB
Mizuho Financial Group MFG 10,60 $ 6,83 $ −36 % vs. ARION-SDB
HDFC Bank Limited HDFCBANK 726,85 ₹ 406,44 ₹ −44 % vs. ARION-SDB
DBS Group D05 73,94 SGD 40,39 SGD −45 % vs. ARION-SDB
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.389 ₹ 615,71 ₹ −56 % vs. ARION-SDB

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Arion banki hf · Fair Value
29,56 kr +52%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Arion banki hf Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/ARION-SDB

Häufige Fragen

Ist Arion banki hf (ARION-SDB) über- oder unterbewertet?
Stand 02.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 29,56 kr gegenüber einem Kurs von 14,20 kr, rund +108 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von ARION-SDB?
Unser modellbasierter Fair Value für Arion banki hf liegt bei 29,56 kr (Stand 02.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 14,20 kr.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ARION-SDB?
Arion banki hf hat einen Qualitäts-Score von 56/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Arion banki hf (ARION-SDB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 29,56 kr (Stand 02.10.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Spanne von 22,17 kr bis 36,95 kr. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Arion banki hf Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 29,56 kr, gegenüber einem Kurs von 14,20 kr rund +108 % Potenzial (unterbewertet). Spanne von 22,17 kr bis 36,95 kr. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Arion banki hf (ARION-SDB)?
Arion banki hf weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 71,6 Mrd. ISK aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 02.10.2026).
Zahlt Arion banki hf eine Dividende?
Arion banki hf weist aktuell eine Dividendenrendite von 6,93 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 02.10.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Arion banki hf (ARION-SDB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Arion banki hf liegt er bei 29,56 kr je Aktie (Stand 02.10.2026), der Kurs bei 14,20 kr. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Arion banki hf Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 02.10.2026 notiert ARION-SDB unter dem berechneten Fair Value: Kurs 14,20 kr, Fair Value 29,56 kr, rund +108 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ARION-SDB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (14,20 kr), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (29,56 kr). Bei Arion banki hf liegen zwischen beiden 15,36 kr je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Arion banki hf wert?
An der Börse wird Arion banki hf mit rund 19,3 Mrd. SEK bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 02.10.2026). Je Aktie sind das 14,20 kr; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 29,56 kr je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ARION-SDB?
Unsere Modelle spannen für Arion banki hf eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 22,17 kr, mittleres 29,56 kr, optimistisches 36,95 kr je Aktie (Stand 02.10.2026, Kurs 14,20 kr). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von ARION-SDB?
Arion banki hf hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 7,9 (Stand 02.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 29,56 kr aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,1, KUV 3,3, EV/EBITDA 13,1.
Wie solide ist die Bilanz von Arion banki hf (ARION-SDB)?
Kennzahlen zur Bilanz von Arion banki hf (Stand 02.10.2026): Eigenkapitalrendite 14,4 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 2,48. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 56/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist ARION-SDB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Arion banki hf notiert bei 14,20 kr, rund 7 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 15,30 kr und 8 % über dem Tief von 13,10 kr (Stand 19.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 29,56 kr.
Welche Aktien sind mit Arion banki hf vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Arion banki hf Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 02.10.2026: Kurs 14,20 kr, berechneter Fair Value 29,56 kr (+108 %), Qualitäts-Score 56/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ARION-SDB berechnet?
Wir rechnen Arion banki hf mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 29,56 kr, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,9 % über seinem aggregierten Fair Value. Arion banki hf liegt aktuell 52 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Arion banki hf (ARION-SDB)?
Der Schlusskurs vom 19.10.2026 liegt bei 14,20 kr. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 29,56 kr, das sind rund +108 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Arion banki hf jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (22,17 kr). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Solide Qualität (56/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Arion banki hf (ARION-SDB)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Arion banki hf lag 2014 bis 2025 bei +2,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +11,3 %, EBIT-Marge −6,3 %, Steuersatz −1,9 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Arion banki hf

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Arion banki hf (ARION-SDB)?
Die Marktkapitalisierung von Arion banki hf beträgt 19,3 Mrd. SEK (≈ 1,7 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Arion banki hf (ARION-SDB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Arion banki hf liegt bei 1,32 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Arion banki hf (ARION-SDB)?
Der Gewinn je Aktie von Arion banki hf beträgt 1,79 kr (Kurs ÷ EPS = KGV 7,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Arion banki hf (ARION-SDB)?
Die Dividendenrendite von Arion banki hf liegt bei 6,9 % (Ausschüttung 55,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Arion banki hf (ARION-SDB)?
Die Nettomarge von Arion banki hf liegt bei 16,7 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Arion banki hf (ARION-SDB)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Arion banki hf liegt bei 14,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Arion banki hf (ARION-SDB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Arion banki hf bei 2,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie stark wächst der Umsatz von Arion banki hf (ARION-SDB)?
Der Umsatz von Arion banki hf wächst um −2,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +24,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Arion banki hf (ARION-SDB)?
Der Gewinn je Aktie von Arion banki hf wächst um −9,4 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Arion banki hf (ARION-SDB)?
Der freie Cashflow von Arion banki hf beträgt −907 Mio. ISK (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Arion banki hf (ARION-SDB)?
Die Nettoverschuldung von Arion banki hf beträgt 389 Mrd. ISK (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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