Ategrity Specialty Insurance Company (ASIC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.2B

Starkes Unternehmen, aber nach unseren Modellen 19% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 81/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (14 Monate)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 15.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

14‑Monats‑Spanne $16.38 – $25.59 · Fair‑Value‑Band $15.02 – $25.04 · der Kurs von $24.78 notiert über dem Fair Value von $20.03. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 15.07.2026.

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Analyse

Ategrity Specialty Insurance Company (ASIC) notiert aktuell bei $24.78, während unser modellbasierter Fair Value bei $20.03 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 19.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 81/100 (hohe Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Ategrity Specialty Insurance Company einen Umsatz von $470M bei einer Nettomarge von 19.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 55.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 17.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $29.7M aus. Fundamentaldaten Stand 15.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $15.02 (Bear Case) bis $25.04 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $24.78 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 52% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, ASIC ist mit -19% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($17.91) gegenüber Dividendendiskontierung ($1.83). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Ategrity Specialty Insurance Company Holdings bietet über seine Tochtergesellschaften Excess- und Surplus-Lines-Versicherungs- und Rückversicherungsprodukte für kleine und mittlere Unternehmen in den Vereinigten Staaten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Ategrity Specialty Insurance Company Holdings bietet über seine Tochtergesellschaften Excess- und Surplus-Lines-Versicherungs- und Rückversicherungsprodukte für kleine und mittlere Unternehmen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen bietet Schaden- und Unfallversicherungslösungen an, einschließlich allgemeiner Haftpflicht, Gewerbeimmobilien, Managementhaftpflicht, sonstiger PL, verwandter Gesundheitsfürsorge sowie Versicherungsprodukte für Architekten und Ingenieure für den Einzelhandel, Immobilien, das Gastgewerbe und den Bausektor. Das Unternehmen vermarktet und vertreibt seine Produkte über Makler- und Kleinunternehmenskanäle. Das Unternehmen war früher als Ategrity Specialty Holdings LLC bekannt und änderte im Juni 2025 seinen Namen in Ategrity Specialty Insurance Company Holdings. Ategrity Specialty Insurance Company Holdings wurde 2017 gegründet und hat seinen Sitz in New York, New York. Ategrity Specialty Insurance Company Holdings ist eine Tochtergesellschaft der Zimmer Financial Services Group LLC.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2023 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Ategrity Specialty Insurance Company entwickelte sich von $241M (FY2023) auf $424M (FY2025), rund +32.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $74.0M (+171.4%/Jahr seit FY2023).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.