Axis Bank Limited (AXISBANK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹4.1T

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 12% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (45/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹622.47 – ₹1,402 · Fair‑Value‑Band ₹826.93 – ₹1,378 · der Kurs von ₹1,256 notiert über dem Fair Value von ₹1,103. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Axis Bank Limited (AXISBANK) notiert aktuell bei ₹1,256, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹1,103 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 12.2% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Axis Bank Limited einen Umsatz von ₹745B bei einer Nettomarge von 35.4%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 11.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.2%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹1.7T. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹826.93 (Bear Case) bis ₹1,378 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹1,256 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 11% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 20% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, AXISBANK ist mit -12% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (₹2,477) gegenüber Dividendendiskontierung (₹17.15). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Axis Bank Limited bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Indien und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury, Retail Banking, Corporate/Wholesale Banking und sonstiges Bankgeschäft.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Axis Bank Limited bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Indien und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury, Retail Banking, Corporate/Wholesale Banking und sonstiges Bankgeschäft. Es bietet feste, wiederkehrende und sichere Einlagen; und Spar-, Gehalts-, Giro-, Depot-, Rentenauszahlungs-, Demat- und Handelskonten. Das Unternehmen bietet außerdem Kredite für Eigenheime, Privatkunden, Unternehmen, Autos, Zweiräder, Baumaschinen für Nutzfahrzeuge, Bildungs-, Gold-, Handels- und Lieferkettenkredite sowie Kredite gegen Wertpapiere, Festgelder, Immobilien und Kreditkarten an. und Überziehungskredite. Darüber hinaus bietet es Kredit- und Debitkarten an; Investment- und Schuldenfonds; staatliche Anlageprodukte wie öffentliche Vorsorgefonds, variabel verzinsliche Sparanleihen und staatliche Rentensysteme; digitales Gold und staatliche Goldanleihen; digitale Rupie; Versicherungsdienstleistungen wie Lebens-, Allgemein- und Krankenversicherung; und verschiedene Forex-Produkte und -Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Telefon-, Digital- und Mobile-Banking-Dienste sowie Geldautomatendienste an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Dienstleistungen in den Bereichen Eigenkapital, Derivatehandel, zentrale Finanzierungseinheit, Finanz- und Unternehmensberatung, NRI, Parabanking, Platzierungen und Syndizierung, Projektbewertung, Kapitalmarkt und Cash-Management an. Das Unternehmen hieß früher UTI Bank Limited und änderte im Juli 2007 seinen Namen in Axis Bank Limited. Axis Bank Limited wurde 1993 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Axis Bank Limited entwickelte sich von ₹512B (FY2022) auf ₹1.6T (FY2026), rund +33.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹264B (+16.9%/Jahr seit FY2022).

AXISBANK ist 12% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.