BayCom Corp (BCML) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $343M

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $13.73 – $34.79 · Fair‑Value‑Band $21.39 – $35.65 · der Kurs von $30.52 notiert über dem Fair Value von $28.52. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

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Analyse

BayCom Corp (BCML) notiert aktuell bei $30.52, während unser modellbasierter Fair Value bei $28.52 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 6.6% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte BayCom Corp einen Umsatz von $100M bei einer Nettomarge von 26.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $4.4M aus. Fundamentaldaten Stand 25.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $21.39 (Bear Case) bis $35.65 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $30.52 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 6% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 20% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BCML ist mit -7% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($28.52) gegenüber Dividendendiskontierung ($7.74). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

BayCom Corp fungiert als Bankholdinggesellschaft der United Business Bank, die verschiedene Finanzdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Dienstleistungsprofis und Privatpersonen anbietet. Das Unternehmen bietet Sicht-, Spar-, Geldmarkt- und Festgeldkonten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

BayCom Corp fungiert als Bankholdinggesellschaft der United Business Bank, die verschiedene Finanzdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Dienstleistungsprofis und Privatpersonen anbietet. Das Unternehmen bietet Sicht-, Spar-, Geldmarkt- und Festgeldkonten an. Darüber hinaus werden Gewerbe- und Mehrfamilienimmobilienkredite angeboten, einschließlich Immobilienkredite für Eigennutzer und Anleger. Gewerbe- und Industriekredite, wie z. B. Ausrüstungskredite und Betriebsmittelkreditlinien; Darlehen für die Verwaltung kleiner Unternehmen; Bau- und Grundstückskredite; Agrarkredite; und Verbraucherkredite, die Ratenkredite, ungesicherte und gesicherte Privatkreditlinien und Überziehungsschutz umfassen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Online- und Mobile-Banking, Geldautomaten, Fernerfassung von Einzahlungen, Nachtdepots, Kurierdienste und Direkteinzahlungsdienste an. Treasury-Management-Dienste, die Saldenberichte, Überweisungen zwischen Konten, die Einleitung von Überweisungen, die Einleitung eines automatisierten Clearinghauses (ACH) und das Stoppen von Zahlungen umfassen; Debitkarten; Bank- und Reiseschecks; Akkreditive; und Lockbox-, Positive Pay-, Reverse Positive Pay- und Kontoabgleichsdienste sowie Nullsaldokonten und Sweep-Konten, einschließlich Kredit-Sweep. Das Unternehmen verfügt über ein Netzwerk von Bankfilialen mit umfassendem Serviceangebot in Nord- und Südkalifornien. Las Vegas, Nevada; Denver, Colorado; Custer, Delta und Grand County, Colorado; und Seattle, Washington und Zentral-New Mexico. Das Unternehmen hieß früher Bay Commercial Bank und änderte im Januar 2017 seinen Namen in BayCom Corp. BayCom Corp wurde 2004 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Walnut Creek, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von BayCom Corp entwickelte sich von $92.8M (FY2021) auf $142M (FY2025), rund +11.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $23.9M (+3.7%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.