Bank of Ireland Group PLC (BIRG) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Bank of Ireland Group PLC 12,15 €, Kurs 19,28 €, also 37,0 % unter dem Kurs, Qualität 69 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 01.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 3,79 € – 19,97 € · Fair‑Value‑Band 9,11 € – 16,61 € · der Kurs von 19,28 € notiert über dem Fair Value von 12,15 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 01.11.2026.
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Die Bank of Ireland Group plc bietet Bank- und andere Finanzdienstleistungen in der Republik Irland, im Vereinigten Königreich und international an. Es bietet Giro- und Sparkonten, Sicht- und Kündigungskonten sowie Geschäftskonten und -einlagen an; Privatkredite, Autokredite, Renovierungs- und Energiesanierungskredite, Aufstockungskredite und Studienkredite sowie Überziehungskredite und Hypotheken; und Geschäfts- und Landwirtschaftskredite, grünes Geschäft, Versicherungsprämienfinanzierung, Rechnungsfinanzierung, Mietkauf und Leasingdienstleistungen.
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Das Unternehmen bietet auch internationale Zahlungen und Kreditkarten an; Internationale Geldtransferdienste; Anlageprodukte; erstklassige und private Bankdienstleistungen; und Unternehmensschutz, Hypothekenschutz, Einkommensschutz, Eigenheimschutz und Schutz für Einzelpersonen und Familien.
Darüber hinaus werden Hausrat-, Auto-, Reise- und Lebensversicherungsprodukte angeboten.
Das Unternehmen bietet seine Produkte und Dienstleistungen über seine Bankfilialen, Banking-Apps sowie Online- und Telefonbanking-Kanäle an. Die Bank of Ireland Group plc wurde 1783 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Dublin, Irland.
Aktienanalyse
Bank of Ireland Group PLC (BIRG) notiert aktuell bei 19,28 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 12,15 € liegt, also 37 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 13,25 € je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 19,28 €.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Vergleich über Kennzahlen mit 7,74 €, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 69/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Schwaches Wachstum: Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.
Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Ireland Group PLC entwickelte sich von 6,1 Mrd. € (FY2021) auf 4,2 Mrd. € (FY2025), rund −8,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,2 Mrd. € (+3,5 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 65 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: 9,11 € bis 16,61 €, der Kurs von 19,28 € liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 3 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 37 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −35 % Fair-Value-Potenzial, BIRG ist mit −37 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value 12,15 €
Spanne9,11 € bis 16,61 €
Kurs 19,28 € · Abstand −37,0 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,4332 € je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.40/100
Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−5,6 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−0,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: −17,5 % pro Jahr
Umsatzwachstum 24 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+1,6 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
≈ +18,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr≈ +13,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)4,4 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.Basiseffekt: 13,6 % / −14,0 %
⚠ Basiseffekt: die Rate startet im Gewinntief um 2020 (Startwert 0,67 je Aktie, 2015 bis 2018 im Median 5,94). Sie misst die Erholung aus dem Tief, kein dauerhaftes Wachstum.
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+5,0 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das bei den Prognosen etwa +2,7 % im Jahr.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (37 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Sehr negativ
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich pessimistisch.
Schluss der KI: Die Regionalbank profitiert von moderater lokaler Größe, leidet jedoch unter begrenzten Differenzierungssignalen und schwachen Innovationsdaten, was zu einem durchschnittlichen Burggrabenprofil führt.
Hauptrisiko: Neobanken wie Revolut könnten mehr irische Kunden zu digitalen Konten und Zahlungen von der Bank of Ireland abziehen und so Einlagen sowie Gebühreneinnahmen verringern.
Gutes Szenario: Die Bank of Ireland könnte digitale Plattformen und Anwendungen auf Basis von KI vertiefen, um Kunden zu halten, neue Dienste auszubauen und mit Fintechs zu kooperieren.
Schlechtes Szenario: Weiterhin steigende Fintech-Anteile und KI-getriebene Kommoditisierung könnten die Retail-Einlagenbasis und Gebührenmargen der Bank of Ireland in Irland und dem Vereinigten Königreich schrumpfen lassen.
Bank of Ireland wickelt sein US-Leasingakquisitionsfinanzierungsgeschäft ab und nutzt Risikotransferdeals, um Kreditrisiken auf die verbleibenden Kredite zu verlagern. Aktuelle Abschreibungen von Investoren auf einige dieser Transfers zeigen, dass Leistungsprobleme im zugrunde liegenden Buch noch Druck erzeugen können. Unsere Modelle sehen die Aktie als überbewertet. Wird der Wachstums- und Nachhaltigkeitsschub bis 2028 genug bringen, um möglichen anhaltenden Belastungen aus diesen Portfolios entgegenzuwirken?
Bank of Ireland Group PLC mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1002 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 7/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score69 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial−37,0 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)10,6 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite0,7 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate)32,7 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate)52,1 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)13,3 % · Über dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Bank of Ireland Group PLC Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BIRG
Häufige Fragen
Ist Bank of Ireland Group PLC (BIRG) über- oder unterbewertet?
Stand 01.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 12,15 € gegenüber einem Kurs von 19,28 €, rund 37 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BIRG?
Unser modellbasierter Fair Value für Bank of Ireland Group PLC liegt bei 12,15 € (Stand 01.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 19,28 €.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BIRG?
Bank of Ireland Group PLC hat einen Qualitäts-Score von 69/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 12,15 € (Stand 01.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von 9,11 € bis 16,61 €. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Bank of Ireland Group PLC Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 12,15 €, gegenüber einem Kurs von 19,28 € rund 37 % tiefer (überbewertet). Spanne von 9,11 € bis 16,61 €. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Bank of Ireland Group PLC weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 4,2 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 01.11.2026).
Zahlt Bank of Ireland Group PLC eine Dividende?
Bank of Ireland Group PLC weist aktuell eine Dividendenrendite von 4,36 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 01.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Bank of Ireland Group PLC (BIRG) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Bank of Ireland Group PLC den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,6 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um -0,7 % pro Jahr. Stand 01.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von BIRG?
Unsere Modelle diskontieren Bank of Ireland Group PLC mit 8,6 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,43, Laenderaufschlag Ireland. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Bank of Ireland Group PLC sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,6 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Bank of Ireland Group PLC (BIRG) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Bank of Ireland Group PLC um -0,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Bank of Ireland Group PLC einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 19,19 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Bank of Ireland Group PLC je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,6 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Bank of Ireland Group PLC liegt er bei 12,15 € je Aktie (Stand 01.11.2026), der Kurs bei 19,28 €. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Bank of Ireland Group PLC Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 01.11.2026 notiert BIRG über dem berechneten Fair Value: Kurs 19,28 €, Fair Value 12,15 €, rund −37 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BIRG?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (19,28 €), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (12,15 €). Bei Bank of Ireland Group PLC liegen zwischen beiden 7,13 € je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Bank of Ireland Group PLC wert?
An der Börse wird Bank of Ireland Group PLC mit rund 18,4 Mrd. € bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 01.11.2026). Je Aktie sind das 19,28 €; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 12,15 € je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BIRG?
Unsere Modelle spannen für Bank of Ireland Group PLC eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 9,11 €, mittleres 12,15 €, optimistisches 16,61 € je Aktie (Stand 01.11.2026, Kurs 19,28 €). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BIRG?
Bank of Ireland Group PLC hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 14,3 (Stand 01.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 12,15 € aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 8 Geschäftsjahre (2017 bis 2025), berichteter Gewinn: 7,1. Weitere Vielfache: KBV 1,4, KUV 4,4, EV/EBITDA 1,5.
Wie solide ist die Bilanz von Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Kennzahlen zur Bilanz von Bank of Ireland Group PLC (Stand 01.11.2026): Eigenkapitalrendite 10,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,67. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 69/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BIRG vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Bank of Ireland Group PLC notiert bei 19,28 €, rund 3 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 19,97 € und 37 % über dem Tief von 14,06 € (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 12,15 €.
Welche Aktien sind mit Bank of Ireland Group PLC vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Bank of Ireland Group PLC Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 01.11.2026: Kurs 19,28 €, berechneter Fair Value 12,15 € (−37 %), Qualitäts-Score 69/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BIRG berechnet?
Wir rechnen Bank of Ireland Group PLC mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 12,15 €, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Bank of Ireland Group PLC liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei 19,28 €. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 12,15 €, das sind rund 37 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Bank of Ireland Group PLC jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (16,61 €). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (69/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (9,11 € bis 16,61 €) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Bank of Ireland Group PLC
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Die Marktkapitalisierung von Bank of Ireland Group PLC beträgt 18,4 Mrd. €. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Bank of Ireland Group PLC liegt bei 4,36 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Der Gewinn je Aktie von Bank of Ireland Group PLC beträgt 1,35 € (Kurs ÷ EPS = KGV 14,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Die Dividendenrendite von Bank of Ireland Group PLC liegt bei 4,4 % (Ausschüttung 62,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Die Nettomarge von Bank of Ireland Group PLC liegt bei 32,7 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Bank of Ireland Group PLC liegt bei 10,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Bank of Ireland Group PLC bei 0,4 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Die operative Marge von Bank of Ireland Group PLC liegt bei 52,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Der Umsatz von Bank of Ireland Group PLC wächst um +13,3 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +8,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Der Gewinn je Aktie von Bank of Ireland Group PLC wächst um +35,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Der freie Cashflow von Bank of Ireland Group PLC beträgt 3,5 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Bank of Ireland Group PLC (BIRG)?
Bank of Ireland Group PLC hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 8,2 Mrd. € (Geschäftsjahr 2021). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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01.11.2026