Bank of Ireland Group (BIRG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IE · Marktkap. €17.4B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 10% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von €12.32 (Bear) bis €20.54 (Bull), Basis €16.43. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 72/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne €3.25 – €18.34 · Fair‑Value‑Band €12.32 – €20.54 · der Kurs von €18.34 notiert über dem Fair Value von €16.43. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

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Analyse

Bank of Ireland Group (BIRG) notiert aktuell bei €18.34, während unser modellbasierter Fair Value bei €16.43 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 10.4% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 72/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank of Ireland Group einen Umsatz von €4.0B bei einer Nettomarge von 30.4%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 3.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von €8.2B aus. Fundamentaldaten Stand 25.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von €12.32 (Bear Case) bis €20.54 (Bull Case); der aktuelle Kurs von €18.34 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 70% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BIRG ist mit -10% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (€90.45) gegenüber Dividendendiskontierung (€8.69). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Bank of Ireland Group plc bietet Bank- und andere Finanzdienstleistungen in der Republik Irland, im Vereinigten Königreich und international an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Bank of Ireland Group plc bietet Bank- und andere Finanzdienstleistungen in der Republik Irland, im Vereinigten Königreich und international an. Es bietet Giro- und Sparkonten, Sicht- und Kündigungskonten sowie Geschäftskonten und -einlagen an; Privatkredite, Autokredite, Renovierungs- und Energiesanierungskredite, Aufstockungskredite und Studienkredite sowie Überziehungskredite und Hypotheken; und Geschäfts- und Landwirtschaftskredite, grünes Geschäft, Versicherungsprämienfinanzierung, Rechnungsfinanzierung, Mietkauf und Leasingdienstleistungen. Das Unternehmen bietet auch internationale Zahlungen und Kreditkarten an; Internationale Geldtransferdienste; Anlageprodukte; erstklassige und private Bankdienstleistungen; und Unternehmensschutz, Hypothekenschutz, Einkommensschutz, Eigenheimschutz und Schutz für Einzelpersonen und Familien. Darüber hinaus werden Hausrat-, Auto-, Reise- und Lebensversicherungsprodukte angeboten. Das Unternehmen bietet seine Produkte und Dienstleistungen über seine Bankfilialen, Banking-Apps sowie Online- und Telefonbanking-Kanäle an. Die Bank of Ireland Group plc wurde 1783 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Dublin, Irland.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Ireland Group entwickelte sich von €6.1B (FY2021) auf €4.2B (FY2025), rund −8.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei €1.2B (+3.5%/Jahr seit FY2021).

BIRG ist 10% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.