PT Bank CIMB Niaga Tbk, (BNGA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 40.0T IDR

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 92% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (2,370 IDR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 10.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 576.13 IDR – 1,735 IDR · Fair‑Value‑Band 2,370 IDR – 3,950 IDR · der Kurs von 1,650 IDR notiert unter dem Fair Value von 3,160 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 10.07.2026.

Voller Chart & Analyse →

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Analyse

PT Bank CIMB Niaga Tbk, (BNGA) notiert aktuell bei 1,650 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 3,160 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 91.5% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Bank CIMB Niaga Tbk, einen Umsatz von 18.0T IDR bei einer Nettomarge von 38.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.0%. Die Nettoverschuldung beträgt 581B IDR. Fundamentaldaten Stand 10.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 2,370 IDR (Bear Case) bis 3,950 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1,650 IDR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 6% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 14% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BNGA ist mit 92% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (3,350 IDR) gegenüber Substanzwert (1,603 IDR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die PT Bank CIMB Niaga Tbk bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien und international an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die PT Bank CIMB Niaga Tbk bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien und international an. Das Unternehmen bietet Spar-, Giro- und Festgeldprodukte an; Scharia- und Lohnsparprodukte; Kredit- und Debitkarten; Hypotheken und Darlehen; vertreibt und liefert Finanzierungsdienstleistungen; Treasury-Produkte wie Devisen, Ausübungswährungen, Anleihen und marktgebundene Einlagen, Swap-Einlagen, Absicherungsinstrumente und Anlageprodukte; sowie Investmentfonds und Stiftungsdienstleistungen. Darüber hinaus werden Einzelkredite wie Hypotheken, OCTO-Darlehen, gemeinsame Finanzierungen, Verbraucherkreditprodukte mit Bargeld und Wertpapieren als Sicherheit sowie andere Kredite bereitgestellt. Scharia-Einzelfinanzierung und indirekte Autofinanzierungsprodukte; Betriebskapital, Investitionen und Konsortialkredite; Scharia-Absicherung; Banknoten und verschiedene Anleihen; und Debitorenbuchhaltung, Kreditorenbuchhaltung, Pre-Shipment- und Supply-Chain-Finanzierung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankwechsel, Sonderüberweisungen, bevorzugte Abholung, mobile Bargeldabholung, Bargeldbereinigung und Schließfachdienste an; Treuhand- und Agenturdienstleistungen, Depotbankdienstleistungen, Factoring und Akkreditive; und elektronische Zugangsmöglichkeiten, einschließlich des Betriebs von Geldautomaten sowie digitale und mobile Bankdienstleistungen. Darüber hinaus stellt es Staatsschatzanweisungen und staatliche Garantieinstrumente bereit; Bancassurance-Produkte wie auf der Scharia basierende Versicherungsprodukte, Lebens- und Krankenversicherungen, Hypothekenkreditlebensversicherungen, Privatkreditkreditlebensversicherungen, Reiseversicherungen und Kreditschutzversicherungen; und Cash-Management, Überweisungen, Handelsfinanzierung und Wertschöpfungskettendienste. Das Unternehmen war früher als PT Bank Niaga Tbk bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2008 in PT Bank CIMB Niaga Tbk.Das Unternehmen wurde 1955 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien. PT Bank CIMB Niaga Tbk ist eine Tochtergesellschaft der CIMB Group Sdn. Bhd.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Bank CIMB Niaga Tbk, entwickelte sich von 23.5T IDR (FY2021) auf 30.7T IDR (FY2025), rund +6.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 6.9T IDR (+13.8%/Jahr seit FY2021).

BNGA beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 10.07.2026).

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.